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El caso de negocio para adoptar pagos en tiempo real en entornos empresariales es convincente. La liquidación instantánea impulsa la eficiencia en procesos que durante mucho tiempo se han basado en cheques en papel, al mismo tiempo que brinda a las organizaciones un control sin precedentes sobre

Robinhood está entrando en un mercado de tarjetas de crédito premium ya saturado con la tarjeta Robinhood Platinum, disponible solo por invitación. Con una tarifa anual de $695 y una variedad de beneficios, la tarjeta competirá con ofertas consolidadas como la Chase Sapphire Reserve y la American

Capital One está comenzando a integrar sus ofertas de tarjetas de crédito en la red Discover, emitiendo tarjetas como Savor y Quicksilver a nuevos clientes. Los titulares de tarjetas existentes harán la transición cuando sus tarjetas actuales caduquen. La integración es cautelosa, con tarjetas premium todavía en Visa y asociaciones co-marcadas que permanecen sin cambios. Se espera que la consolidación completa tome cinco años.

Un récord de 111 millones de consumidores en EE. UU. tenían un saldo en sus tarjetas de crédito a finales del año pasado, dos millones más que a finales de 2024. En conjunto, estos titulares de tarjetas deben ahora más de $1 billones a los bancos.
Basándose en los saldos pendientes promedio, un

Los pagos en tiempo real aún no se han convertido en un elemento básico del comercio minorista en EE. UU., pero el año pasado se movieron billones de dólares a través de las redes FedNow y RTP. Ambas redes aumentaron recientemente sus límites de transacción a $10 millones, expandiendo drásticamente el uso empresarial.

Se levantará el límite de £100 en pagos sin contacto en el Reino Unido, pero los bancos pueden mantener los límites existentes debido a preocupaciones de fraude. A medida que los pagos sin contacto dominan, las billeteras móviles permanecen exentas de límites, ofreciendo transacciones más seguras.

Hace apenas unos años, más de cien países estaban explorando proyectos de moneda digital de banco central (CBDC). Muchas de esas iniciativas fueron posteriormente archivadas a medida que las stablecoins emitidas de forma privada ganaban protagonismo.
Sin embargo, hay señales de que los CBDC están ganando

Seis años después de que el Grupo de los 20 (G20) presentara una hoja de ruta ambiciosa para abordar las ineficiencias de larga data en los pagos transfronterizos, los reguladores globales dicen que se ha avanzado, pero muchos de los problemas más persistentes siguen sin resolverse. En un reciente discurso de apertura

ACH es una parte fundamental de la infraestructura de pagos de EE. UU., impulsando una parte significativa del volumen de transacciones y apoyando casos de uso importantes como pagos a proveedores, nóminas y muchos otros. A pesar de la competencia de nuevas plataformas que sirven a fines similares

La Unión Europea ha hecho gestos a Turquía sobre su adhesión a la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA), aunque Ankara aún no ha respondido.
Un enviado de la UE sugirió que la participación en el sistema de pagos podría profundizar la integración de Turquía con la economía europea y

La tarjeta original de Bilt, patrocinada por Wells Fargo, fue un buen esfuerzo, pero la dinámica de ingresos no funcionó. No es la primera marca conjunta fallida en salir del ámbito

Una de las historias financieras más importantes del año pasado fue la guerra comercial iniciada por Estados Unidos. A pesar de los golpes a las cadenas de suministro y economías globales, muchas naciones resistieron la tormenta sorprendentemente bien.
Un nuevo informe, _Un año después: Tarifa

Para muchos propietarios de pequeñas empresas, la jornada laboral no termina cuando los clientes se van. Continúa hasta altas horas de la noche: iniciando sesión en múltiples paneles, exportando hojas de cálculo, conciliando transacciones y tratando de entender datos financieros dispersos.
En el

En medio de una avalancha de lanzamientos de stablecoins, muchas de las principales empresas de servicios financieros del mundo siguen defendiendo la tokenización.
El CEO de Robinhood destacó que la tecnología está transformando la industria.

Muchas cooperativas de crédito están lidiando con las diferencias entre criptomonedas, stablecoins y depósitos tokenizados, y si estas innovaciones encajan en su modelo de negocio. Es importante dar un paso atrás y permitir una evaluación estratégica, en lugar de la urgencia, para d

Amex y yo volvemos a 1998, cuando crecía en el mundo de las tarjetas bancarias, aprendiendo las maravillas de llevar deuda revolvente. Pero aspiraba a tener una tarjeta American Express, específicamente, su “tarjeta verde”. El modelo de negocio era diferente al de Mastercard y

Stripe apuesta a que la próxima evolución de los pagos no será impulsada por humanos, sino por agentes de IA autónomos que realizan transacciones en cadenas de bloques.
La cadena de bloques se ha convertido en un componente central de la infraestructura de servicios financieros, sustentando todo, desde stablecoins hasta

La Interfaz de Pagos Unificada de la India (UPI) se ha convertido en la fuerza dominante en los pagos instantáneos globales, representando más de cuatro de cada cinco transacciones en tiempo real en todo el mundo. El rápido crecimiento del sistema ha sido impulsado por un fuerte apoyo del gobierno,

El rápido avance de la IA ha llevado al desarrollo de sistemas de comercio agentico, sin embargo, la adopción por parte de los consumidores sigue siendo baja, como lo demuestra el uso del protocolo x402 de Coinbase. A pesar del potencial esperado, parece que la tecnología está en su infancia y enfrenta desafíos para una integración generalizada.

Los clientes cada vez más consideran que la aplicación móvil es su principal punto de contacto con su banco, sin embargo, la satisfacción con el servicio digital sigue siendo baja, especialmente en lo que respecta al ahora omnipresente chatbot. Con demasiada frecuencia, estos bots no logran responder preguntas específicas y