Citibank bị phạt 3,5 triệu đô la Mỹ vì thiếu sót trong giám sát gian lận. Ngân hàng đã không phát hiện kịp thời các khoản rút tiền gian lận, dẫn đến các hành động của cơ quan quản lý. Trường hợp này làm nổi bật những khoảng trống quan trọng trong hệ thống phát hiện gian lận của ngân hàng truyền thống—một điều mà phương pháp sổ cái minh bạch của blockchain vốn đã giải quyết khác biệt. Các tổ chức tập trung quản lý hàng tỷ vẫn gặp khó khăn với việc giám sát bảo mật cơ bản, đặt ra câu hỏi liệu các giao thức phi tập trung có thể xử lý tốt hơn việc xác thực giao dịch và phòng chống gian lận hay không. Điều đáng xem xét khi so sánh hồ sơ rủi ro của các tổ chức.