Ngày 12 tháng 3, theo báo cáo mới nhất của Cointelegraph, công ty an ninh mạng CertiK cho biết, khi trí tuệ nhân tạo và công nghệ giả mạo sâu được các mạng lừa đảo sử dụng rộng rãi, quy mô lừa đảo qua máy ATM tiền điện tử tại Mỹ đang mở rộng nhanh chóng. Dự báo đến năm 2025, thiệt hại do loại hình lừa đảo này có thể lên tới khoảng 333 triệu USD, số lượng khiếu nại liên quan cũng tăng 33% so với cùng kỳ, trở thành một trong những loại tội phạm tài chính phát triển nhanh nhất.
Báo cáo chỉ ra rằng, máy ATM tiền điện tử (còn gọi là máy tự phục vụ tiền điện tử) do có đặc điểm “hoán đổi nhanh” và “xác minh danh tính thấp”, đang bị các nhóm tội phạm lợi dụng nhiều. Người dùng thường có thể đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số trong khoảng năm phút, trong khi một số thiết bị chỉ yêu cầu xác minh danh tính tối thiểu, khiến chúng trở thành kênh thuận tiện cho các đối tượng lừa đảo chuyển tiền và rửa tiền. Thống kê cho thấy, hiện tại Mỹ sở hữu khoảng 45,000 máy ATM tiền điện tử, chiếm 78% trong tổng số toàn cầu.
Dữ liệu của Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) cho biết, từ tháng 1 đến tháng 11 năm 2025, Mỹ đã nhận hơn 12,000 đơn khiếu nại về lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử, tăng khoảng một phần ba so với năm trước. Các nhà nghiên cứu an ninh cho rằng, các nhóm lừa đảo đang sử dụng kỹ thuật xã hội để dụ dỗ nạn nhân chủ động thực hiện chuyển khoản trên thiết bị, từ đó chuyển tiền đi.
Báo cáo cũng đề cập rằng, khoảng 86% thiệt hại trong số các nạn nhân là từ người dùng trên 60 tuổi. Nghiên cứu cho rằng, người cao tuổi thường có hiểu biết hạn chế về cơ chế hoạt động của tài sản kỹ thuật số, đồng thời dễ bị lừa qua điện thoại hoặc giả danh cơ quan chính phủ. Ngoài ra, một số người dùng trẻ tuổi cũng bị lừa trong các “chiến dịch đầu tư tình cảm”, còn gọi là “kế hoạch lừa đảo tình yêu” trong lĩnh vực tiền điện tử.
Ngoài các chiêu trò tình cảm, các đối tượng lừa đảo còn thường xuyên giả danh quan chức chính phủ, lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật, “chiến dịch ông bà”, và dịch vụ thu hồi vốn giả mạo. Những trò lừa này chủ yếu dựa vào thao túng tâm lý chứ không phải lỗ hổng kỹ thuật, bằng cách xây dựng lòng tin để buộc nạn nhân thực hiện chuyển khoản tại ATM.
Các tổ chức nghiên cứu như CertiK còn chỉ ra rằng, công cụ trí tuệ nhân tạo đang nâng cao đáng kể hiệu quả của các hoạt động lừa đảo. AI có thể thu thập thông tin từ mạng xã hội và tạo ra các kịch bản lừa đảo cá nhân hóa cao, thậm chí qua video hoặc giọng nói giả mạo sâu trong thời gian thực để bắt chước người quen của nạn nhân, từ đó tăng tỷ lệ thành công. Báo cáo ước tính, lợi nhuận từ các hoạt động lừa đảo dựa trên AI có thể gấp 4,5 lần so với phương pháp truyền thống.
Trong khi đó, các cơ quan quản lý của Mỹ cũng bắt đầu chú ý đến các rủi ro liên quan. Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis từng phát biểu rằng, mong muốn trong tương lai, luật pháp về cấu trúc thị trường tiền điện tử có thể vừa chống lại các hành vi lừa đảo, vừa không cản trở đổi mới công nghệ. Một thượng nghị sĩ khác, Dick Durbin, đã đề xuất “Dự luật Phòng chống Lừa đảo Máy ATM Tiền điện tử”, nhằm tăng cường các cơ chế bảo vệ an toàn cho người dùng khi sử dụng các thiết bị tự phục vụ này.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
Có thể nào vượt qua quy định của Ủy ban Kim quản để quẹt thẻ mua tiền điện tử? Odinting giới thiệu dịch vụ mua tiền điện tử bằng thẻ tín dụng của Mỹ Wallet Pro
Odin丁推出 OwlPay 和 Wallet Pro 服务，专注于 B2B 跨境支付，结合稳定币技术与国际金融系统，展现其金融科技转型。通过与 MoneyGram 合作，Wallet Pro 实现现金购买稳定币的跨国转账，并在美国市场运作。该公司的境外模式规避了台湾严格的监管，并在新法草案下挑战市场竞争格局，未来将影响本地业者的合规策略。
CryptoCity23phút trước
Khuyến khích đổi mới! Thẩm phán Mỹ cấm thị trường dự đoán do bang Arizona quản lý, tạm dừng việc truy tố Kalshi
Tòa án liên bang cấp quận của Hoa Kỳ đã ra phán quyết cấm bang Arizona dựa vào luật cờ bạc để truy tố nền tảng thị trường dự đoán Kalshi, với lý do rằng Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) có thẩm quyền độc quyền. Quyết định này ảnh hưởng đến ranh giới giữa quyền hạn của các bang và quyền hạn của liên bang trong việc quản lý thị trường tài chính; trong khi đó, Kalshi vẫn khẳng định hoạt động của mình thuộc các sản phẩm tài chính chứ không phải cờ bạc truyền thống. Các bang có những phán quyết khác nhau về thị trường dự đoán, và gia đình Trump cũng bày tỏ sự ủng hộ đối với thị trường dự đoán.
CryptoCity2giờ trước
Solana Đồng sáng lập toly: cần xây dựng stablecoin lớp cơ sở chỉ có thể bị đóng băng khi được tòa án ủy quyền.
Người đồng sáng lập Solana, toly, cho biết ngành cần một loại stablecoin chỉ có thể bị đóng băng theo lệnh của tòa án, phản đối các yếu tố đóng băng khác. Ông đề xuất rằng giao thức nên phát hành stablecoin có chính sách đóng băng tùy chỉnh trên lớp nền, đồng thời tăng cường các biện pháp an ninh. Quan điểm này xuất phát từ phản ứng gần đây của Circle trước sự cố hack giao thức Drift, qua đó khơi dậy cuộc thảo luận về stablecoin tập trung.
GateNews2giờ trước
Nhà phát hành stablecoin đầu tiên tại Hồng Kông đã lộ diện! Trong 36 đơn đăng ký chỉ có 2 đơn được cấp phép: HSBC, 碇點金融
Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông công bố giấy phép của đợt đầu tiên cho các nhà phát hành stablecoin, trong đó Nền tảng FinTech DiginPoint do HSBC Bank và Standard Chartered Bank dẫn đầu được phê duyệt. Cơ chế quản lý này nhằm bảo vệ quyền lợi của người dùng, thúc đẩy việc ứng dụng stablecoin tuân thủ, giải quyết các điểm đau trong lĩnh vực tài chính và thúc đẩy sự phát triển tài sản kỹ thuật số tại Hồng Kông.
CryptoCity3giờ trước
Có thể vượt quy định của Ủy ban Giám sát Tài chính bằng cách quẹt thẻ mua tiền điện tử? Omidin giới thiệu dịch vụ mua tiền điện tử bằng thẻ tín dụng của Mỹ Wallet Pro
OwlTing ra mắt dịch vụ OwlPay và Wallet Pro, tập trung vào thanh toán xuyên biên giới B2B, kết hợp công nghệ stablecoin và hệ thống tài chính quốc tế, thể hiện quá trình chuyển đổi sang công nghệ tài chính của mình. Thông qua hợp tác với MoneyGram, Wallet Pro thực hiện chuyển tiền xuyên quốc gia mua stablecoin bằng tiền mặt và vận hành tại thị trường Mỹ. Mô hình hoạt động ra nước ngoài của công ty né tránh sự giám sát chặt chẽ của Đài Loan, đồng thời, trong bối cảnh dự thảo luật mới, thách thức cục diện cạnh tranh của thị trường; trong tương lai sẽ ảnh hưởng đến chiến lược tuân thủ của các đơn vị kinh doanh trong nước.
CryptoCity3giờ trước
Ondo Finance gửi cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) một thư yêu cầu không thực hiện hành động thực thi pháp luật, liên quan đến việc ghi nhận trên chuỗi các quyền của chứng khoán được mã hóa (token hóa)
Ondo Finance vào ngày 13 tháng 4 đã nộp đơn lên SEC, đề nghị xác nhận tính tuân thủ đối với việc ghi nhận quyền lợi chứng khoán trên mainnet Ethereum ở dạng token hóa trong một số mô hình nhất định. Ondo cho rằng việc ghi nhận này trên chuỗi có thể nâng cao giám sát tài sản thế chấp, tối ưu quy trình và đơn giản hóa đối soát, nhằm mục tiêu vận hành song song với tài chính truyền thống.
GateNews4giờ trước
