Lừa đảo của Tập đoàn $275M A.K.: Bên trong vụ lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi khiến Marcel Deschamps bị bắt giữ hai lần, tiết lộ cách các nhóm tội phạm hoạt động và lừa đảo khách hàng như thế nào, cũng như các biện pháp phòng tránh.

Khi Marcel Deschamps mất 200.000 đô la trong crypto, anh nghĩ cơn ác mộng của mình đã kết thúc. Nhưng nó mới chỉ bắt đầu. Một cuộc gọi hứa hẹn phục hồi — tất cả những gì anh cần làm là gửi 3.500 đô la như bằng chứng đầu tư. Deschamps đã tuân theo, chỉ để nhận ra rằng anh lại trở thành nạn nhân của cùng một mạng lưới tội phạm.

Điều này không phải là trường hợp cá biệt. Phía sau hậu trường, một tổ chức lừa đảo rộng lớn có tên gọi A.K. Group đã hệ thống hóa các hoạt động lừa đảo quy mô công nghiệp, gây thiệt hại cho 32.000 người trên nhiều châu lục và thu về 275 triệu đô la thông qua các chiến dịch gọi điện phối hợp.

Cách Marcel Deschamps trở thành nạn nhân hai lần

Trường hợp của Marcel Deschamps minh họa cho một mô hình phổ biến: lừa đảo phục hồi tài sản. Các kẻ lừa đảo nhắm vào các nạn nhân crypto trước đó với lời hứa lấy lại tài sản. Cơ sở của trò lừa này rất đơn giản nhưng hiệu quả — khai thác sự tuyệt vọng. Đến khi Deschamps nhận ra chuyện gì đã xảy ra, anh đã chuyển tiền cho một tổ chức tội phạm thứ hai.

Kẻ lừa đảo tự xưng là “Mary Roberts” thực ra là Mariam Charchian, một người kiếm tiền hàng đầu trong hệ thống của A.K. Group. Khi Deschamps đối chất với cô về vụ lừa đảo, phản ứng của cô ấy thật sự lạnh lùng: “Tôi có thể lừa đảo bất cứ ai tôi muốn, và đó không phải chuyện của bạn.” Đây không phải là một phút lơ đãng trong suy nghĩ — nó phản ánh văn hóa hoạt động của một tổ chức đã chuẩn hóa việc trộm cắp quy mô lớn.

Hoạt động lừa đảo tinh vi của A.K. Group

Điều làm nổi bật A.K. Group không chỉ là quy mô, mà còn là cơ sở hạ tầng. Hoạt động từ Georgia, tổ chức này duy trì các trung tâm cuộc gọi được trang bị phòng nhân sự, hệ thống hỗ trợ CNTT và phần mềm CRM được thiết kế đặc biệt để theo dõi và quản lý nạn nhân. Đây không phải là tội phạm cơ hội — đó là lừa đảo có hệ thống vận hành với hiệu quả của một doanh nghiệp.

Nhân viên của nhóm nhận lương dựa trên các “chuyển đổi” thành công (nạn nhân bị lừa), và hệ thống phân cấp nội bộ phản ánh một cấu trúc doanh nghiệp hoàn chỉnh. Họ coi cơ sở dữ liệu nạn nhân như một tài sản hợp pháp, đi kèm các chỉ số theo dõi và quy trình theo dõi tiếp theo.

Từ danh tính ẩn đến dữ liệu bị phơi bày

Việc lừa đảo bị phơi bày qua một vụ rò rỉ dữ liệu lớn, tiết lộ cơ sở hạ tầng đằng sau hoạt động lừa đảo. Các hồ sơ nội bộ tiết lộ danh tính nhân viên, cấu trúc lương, các liên lạc và hồ sơ mua sắm — một dấu vết kỹ thuật số ghi lại hành vi trộm cắp có hệ thống của tổ chức.

Sau vụ rò rỉ, phản ứng của A.K. Group là biến mất. Các địa điểm văn phòng trống rỗng, các tài khoản mạng xã hội bị xóa, và hoạt động này đã biến mất hoàn toàn. Các cơ quan chức năng Georgia thừa nhận đã biết về tình hình nhưng không có hành động rõ ràng nào, thể hiện những thách thức về pháp lý trong việc truy tố các vụ lừa đảo crypto xuyên quốc gia.

Điều này có ý nghĩa gì đối với các nhà đầu tư crypto

Kinh nghiệm của Marcel Deschamps minh họa cho một nguyên tắc bảo mật quan trọng: các lời hứa phục hồi từ các cuộc gọi không mời thường là lừa đảo. Các dịch vụ phục hồi hợp pháp không liên hệ với nạn nhân qua các cuộc gọi lạnh. Một khi tiền bị đánh cắp trong các giao dịch crypto, thường không thể lấy lại qua các kênh chính thức — khiến các kế hoạch phục hồi đều mang tính lừa đảo.

Quy mô hoạt động của A.K. Group — 275 triệu đô la từ 32.000 nạn nhân — cho thấy rằng lừa đảo crypto vẫn rất sinh lợi, thúc đẩy các tổ chức tội phạm tiếp tục nhắm mục tiêu vào lĩnh vực này. Cho đến khi các khung pháp lý được củng cố và lực lượng thực thi pháp luật có khả năng xuyên quốc gia, sự cảnh giác của nhà đầu tư vẫn là phương án phòng thủ chính.