Công tố viên quận New York Nỗ lực đầy tham vọng để điều chỉnh thị trường ngầm của tiền điện tử

Công tố viên hàng đầu của Manhattan đã bắt đầu một chiến dịch tích cực nhằm đưa ngành công nghiệp tiền điện tử vào sự giám sát chặt chẽ hơn của nhà nước. Văn phòng Công tố viên Quận New York, do một liên minh các nhân viên thực thi pháp luật dẫn dắt, đang thúc đẩy dự luật nhằm hình sự hóa các hoạt động tiền điện tử không có giấy phép — một động thái báo hiệu mối quan ngại ngày càng tăng của chính phủ về vai trò của ngành trong các tội phạm tài chính.

Sáng kiến này đại diện cho một bước leo thang đáng kể trong nỗ lực quản lý. Khi các tài sản kỹ thuật số tiếp tục phát triển mạnh mẽ, các tổ chức tội phạm ngày càng lợi dụng hệ sinh thái crypto ít được quy định để chuyển tiền bất hợp pháp. Đề xuất của Công tố viên Quận New York nhấn mạnh vào điểm mà các công tố viên xem là một điểm yếu nghiêm trọng trong khung pháp lý hiện tại: sự thiếu tiêu chuẩn tuân thủ bắt buộc đối với các doanh nghiệp tiền điện tử.

Vấn đề: Cơ sở hạ tầng Crypto không kiểm soát được gây ra tội phạm tài chính

Các kiosk và máy rút tiền tự động tiền điện tử không có giấy phép đã nổi lên như một phần quan trọng của hạ tầng trong nền kinh tế ngầm. Những máy này, thường tính phí giao dịch cao ngất ngưởng, hoạt động với sự giám sát tối thiểu và hầu như không có các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng. Các nhân viên thực thi pháp luật chỉ ra rằng tội phạm chiến lược sử dụng các thiết bị này vì chúng yêu cầu ít tài liệu về nguồn quỹ.

Theo hồ sơ truy tố, các máy ATM tiền điện tử đã tạo điều kiện cho các kế hoạch rửa tiền liên quan đến lợi nhuận từ buôn bán ma túy, buôn bán vũ khí và tội phạm có tổ chức. Các máy này bỏ qua các biện pháp bảo vệ ngân hàng truyền thống bằng cách chuyển đổi tiền pháp định sang tài sản kỹ thuật số mà không cần xác minh danh tính đúng cách. Khoảng trống trong hệ thống tài chính này tạo ra điều mà các công tố viên mô tả là một “khu vực chết về quy định” — nơi các giao dịch diễn ra ngoài khả năng phát hiện của các hệ thống giám sát pháp luật thông thường.

Văn phòng Công tố viên Manhattan đã thành công trong việc truy tố các vụ án liên quan đến các kế hoạch tiền điện tử, bao gồm các hoạt động liên quan đến tài trợ khủng bố. Tuy nhiên, các quan chức cho rằng các luật hiện hành cung cấp các công cụ chưa đủ để giải quyết quy mô của vấn đề. Nỗ lực thực thi hiện tại thường dựa vào việc phát hiện tội phạm sau khi xảy ra, thay vì ngăn chặn chúng thông qua các khung quy định phòng ngừa.

Giải pháp đề xuất: Cấp phép bắt buộc và Thẩm định kỹ lưỡng nâng cao

Chương trình nghị sự pháp luật của Công tố viên Quận New York tập trung vào ba yêu cầu chính: cấp phép bắt buộc của nhà nước cho tất cả các doanh nghiệp tiền điện tử, thực hiện bắt buộc các quy trình biết khách hàng (KYC), và trách nhiệm hình sự đối với các hoạt động không có giấy phép.

Theo khung đề xuất, bất kỳ tổ chức nào tham gia vào các giao dịch tiền điện tử tại New York đều phải có giấy phép của nhà nước và duy trì tuân thủ các tiêu chuẩn tương đương với các tổ chức tài chính truyền thống. Khung này sẽ thiết lập các yêu cầu ghi chép rõ ràng và các cuộc kiểm tra định kỳ của cơ quan quản lý. Các doanh nghiệp không đáp ứng các tiêu chuẩn này sẽ đối mặt với truy tố hình sự, không chỉ là các khoản phạt dân sự.

Công tố viên Quận New York lập luận rằng cách tiếp cận này phù hợp với luật của nhà nước với các mô hình quản lý do các thị trường tài chính hàng đầu áp dụng. Khoảng 18 bang đã hình sự hóa các hoạt động crypto không có giấy phép, và New York sẽ gia nhập phong trào ngày càng mở rộng hướng tới sự hài hòa quy định liên bang và tiểu bang.

Đề xuất này đã nhận được sự ủng hộ từ các tổ chức vận động bảo vệ người tiêu dùng, những người cho rằng các chế độ cấp phép nghiêm ngặt hơn sẽ giảm thiểu rủi ro gian lận. Các cơ quan thực thi pháp luật xem biện pháp này là cần thiết để mở rộng các công cụ truy tố và rút ngắn thời gian điều tra vụ án.

Giải quyết các nhóm dễ bị tổn thương và phục hồi gian lận

Trong các diễn đàn công khai gần đây, văn phòng Công tố viên Quận New York đã nhấn mạnh một mối quan tâm cấp bách: các nạn nhân cao tuổi của các vụ lừa đảo tiền điện tử tinh vi. Các vụ lừa đảo “Pig-butchering” — các kế hoạch lừa đảo tinh vi liên quan đến lừa dối tình cảm — đã tàn phá hàng nghìn người cao tuổi Mỹ, nhiều người trong số họ đã mất toàn bộ số tiết kiệm cả đời vào tay các kẻ lừa đảo.

Việc thu hồi số tiền bị chiếm đoạt vẫn là một thách thức đặc biệt. Khi tiền điện tử đã được chuyển đến các địa chỉ gian lận, các cơ chế phục hồi tài sản truyền thống hầu như không hiệu quả. Tính chất vĩnh viễn và giả danh của các giao dịch blockchain làm phức tạp đáng kể các nỗ lực bồi thường.

Để khắc phục khoảng trống này, văn phòng Công tố viên Quận New York đang thúc đẩy hỗ trợ cho dự luật R.I.P.O.F.F., nhằm thiết lập các cơ chế để cải thiện việc phục hồi và bồi thường. Luật này sẽ tạo ra các quy trình phục hồi chuyên biệt và mở rộng quyền hạn truy tố của công tố viên đối với các hoạt động gian lận xuyên biên giới.

Cách tiếp cận đa diện này — kết hợp quy định phòng ngừa với các cơ chế bảo vệ nạn nhân — phản ánh triết lý của Công tố viên Quận New York rằng việc thực thi pháp luật toàn diện đòi hỏi cả các biện pháp bảo vệ cấu trúc và các con đường công lý phục hồi. Khi các cơ quan liên bang tăng cường các hoạt động thực thi liên quan đến crypto trên toàn quốc, các sáng kiến cấp bang do các công tố viên như ở Văn phòng Công tố viên Quận New York dẫn đầu ngày càng trở thành các phòng thí nghiệm cho đổi mới quy định.