Chiến lược Quản lý Tiền tích hợp của Thái Lan: Nhắm vào Tiền mã hóa trên tất cả các loại tài sản

Thái Lan đã triển khai một sáng kiến giám sát tài chính toàn diện nhằm loại bỏ các lỗ hổng quy định trước đây cho phép dòng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp lưu thông mà không bị phát hiện qua các thị trường vàng, giao dịch tiền mặt và hệ thống tiền điện tử. Các nhà hoạch định chính sách đã chỉ đạo các cơ quan nhà nước phối hợp thực thi và thiết lập các cơ chế chia sẻ dữ liệu thống nhất. Nỗ lực phối hợp này nhằm phá vỡ sự phân mảnh đã cho phép các mạng lưới tiền xám di chuyển qua các nền tảng truyền thống và kỹ thuật số cùng lúc.

Phân tích các silo quy định: Hệ thống dữ liệu tích hợp để theo dõi dòng tiền

Các cơ quan chức năng của Thái Lan đã thành lập một Cục Dữ liệu trung tâm có nhiệm vụ tổng hợp luồng thông tin từ các nhà buôn vàng, nhà cung cấp ví điện tử, nhà giao dịch ngoại hối và các nền tảng tiền điện tử. Phương pháp tích hợp này thay thế mô hình giám sát phân mảnh trước đây, vốn cho phép các chuyển động tài chính ẩn đi qua các điểm mù quy định.

Các quan chức định nghĩa dòng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp — hay còn gọi là tiền xám — là vốn chảy qua các kênh hợp pháp mặc dù bắt nguồn từ trốn thuế hoặc các mạng tội phạm. Các tổ chức xuyên biên giới đã lợi dụng sự không liên kết giữa các quy tắc cũ về tài sản vật lý và hạ tầng kỹ thuật số hiện đại. Khung pháp lý mới nay yêu cầu các tổ chức tài chính liên kết dữ liệu giao dịch trên tất cả các loại tài sản.

Sáng kiến này đã đưa Bộ Tài chính, Văn phòng Chống rửa tiền và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch của Thái Lan vào các chỉ thị hoạt động chung. Thay đổi cấu trúc này báo hiệu một bước chuyển hướng hướng tới minh bạch toàn diện. Các nhà quản lý giờ đây phải đáp ứng các tiêu chuẩn báo cáo cao hơn nhằm theo dõi các chuyển động tài chính qua nhiều kênh liên kết thay vì giám sát từng lĩnh vực riêng lẻ.

Minh bạch thị trường vàng và báo cáo dòng tiền: Tiêu chuẩn chặt chẽ hơn sắp tới

Các cơ quan tiền tệ đã chỉ đạo các đội tuân thủ giảm ngưỡng báo cáo mua vàng từ 2 triệu baht, qua đó bắt giữ các giao dịch nhỏ hơn trước đây thoát khỏi sự kiểm soát. Động thái này nhằm nhắm vào các mô hình smurfing — kỹ thuật mà người mua chia nhỏ các giao dịch lớn thành các lô nhỏ hơn để trốn tránh phát hiện — mà các mạng tội phạm thường lợi dụng để di chuyển tiền xám qua kim loại quý vật lý.

Các cơ quan cũng mở rộng giám sát để bao gồm các nền tảng giao dịch vàng trực tuyến, cho phép giao dịch mà không cần giao hàng vật lý. Các kênh kỹ thuật số này đã tạo ra các lỗ hổng thực thi pháp luật. Cục Thuế đang đánh giá các khung thuế doanh nghiệp mới dành riêng cho các nhà cung cấp này, cùng với yêu cầu về tài khoản riêng biệt và các dấu vết kiểm toán nâng cao.

Các nhà phân tích chính phủ cũng liên kết khối lượng giao dịch vàng với các động thái của thị trường tiền tệ, nhận thấy rằng dòng tiền lớn đã góp phần làm tăng giá đồng baht trong những giai đoạn gần đây. Bộ Tài chính đang xem xét liệu các loại thuế mục tiêu hoặc hạn chế giao dịch có thể giúp ổn định áp lực ngoại hối trong khi nâng cao khả năng giám sát các giao dịch có thể che giấu dòng tiền bất hợp pháp.

Tiền điện tử dưới kính hiển vi: Tăng cường tuân thủ và thực thi Quy tắc Du lịch

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã nhận lệnh trực tiếp thực thi Quy tắc Du lịch trên tất cả các nền tảng tài sản kỹ thuật số được quản lý. Yêu cầu này bắt buộc các sàn giao dịch và nhà môi giới xác minh danh tính của cả hai bên giao dịch mỗi khi tiền điện tử di chuyển giữa các ví trên mạng lưới giám sát. Việc tăng cường thẩm định này tạo ra gánh nặng hành chính nhưng đóng vai trò quan trọng trong việc đóng chặt kênh chính qua đó dòng tiền bất hợp pháp từng lưu hành với ít sự giám sát.

Các đội tuân thủ tại các nhà cung cấp có giấy phép giờ đây phải triển khai hệ thống có khả năng thực hiện kiểm tra danh tính theo thời gian thực và tạo ra tài liệu giao dịch sẵn sàng cho kiểm toán. Khung pháp lý này nhằm loại bỏ tính ẩn danh khiến các giao dịch tiền điện tử trở nên hấp dẫn đối với các mạng lưới tìm cách di chuyển dòng tiền tài chính đã bị che giấu qua biên giới.

Các cơ quan Thái Lan đã xem chiến dịch này như một phương pháp thực thi hiện đại hóa, coi các tài sản truyền thống, kim loại quý và nền tảng kỹ thuật số như một hệ sinh thái tài chính liên kết chứ không phải các lĩnh vực quản lý riêng biệt. Bằng cách thiết lập hạ tầng dữ liệu chung và tiêu chuẩn tuân thủ nhất quán, chính phủ kỳ vọng sẽ hạn chế đáng kể các vòng tuần hoàn đã từng bị khai thác để di chuyển dòng tiền có nguồn gốc bất hợp pháp. Mô hình giám sát tích hợp này hiện là một trong những nỗ lực toàn diện nhất của Thái Lan nhằm chống lại dòng tiền ẩn qua tất cả các cơ chế chuyển tiền.