Kẻ chạy trốn Ruja Ignatova: Giải mã kẻ lừa đảo tiền điện tử khó nắm bắt nhất trong lịch sử

Trong gần một thập kỷ, Ruja Ignatova vẫn là một trong những tội phạm tài chính bị truy nã gắt gao nhất thế giới, lẩn tránh các lực lượng thực thi pháp luật quốc tế dù đã có một cuộc truy bắt quy mô toàn cầu. Kẻ lừa đảo người Bulgaria-Germany này đã xây dựng một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử táo bạo nhất trong lịch sử, để lại hàng loạt nhà đầu tư bị thiệt hại trên hơn 100 quốc gia. Vụ án của cô là một bài học cảnh tỉnh trong lĩnh vực tội phạm tài chính hiện đại, pha trộn giữa lừa đảo tinh vi và chiến lược trốn tránh.

Từ học giả đến kiến trúc sư của vụ lừa đảo OneCoin

Hoạt động phạm tội của Ignatova bắt đầu với một vẻ ngoài hợp pháp ấn tượng. Sinh ngày 30 tháng 5 năm 1980 tại Ruse, Bulgaria, cô chuyển đến Đức cùng gia đình khi mới 10 tuổi. Cô có bằng tiến sĩ luật quốc tế tại Đại học Konstanz và từng có kinh nghiệm làm việc tại McKinsey, công ty tư vấn quản lý danh tiếng. Năm 2014, dựa trên uy tín được xây dựng cẩn thận này, cô đã ra mắt OneCoin, định vị nó như một sự thay thế cách mạng cho Bitcoin. Thời điểm đó, quả thật là một bước tính toán—bùng nổ tiền điện tử đang diễn ra nhanh chóng, và sự háo hức của nhà đầu tư đối với các tài sản kỹ thuật số lớn tiếp tục không nguôi.

Vụ lừa Ponzi 4 tỷ đô la định nghĩa lại việc phát hiện lừa đảo trong lĩnh vực crypto

Chiêu trò của OneCoin vận hành trên quy mô khiến ngay cả các nhà điều tra gian lận tài chính dày dạn cũng phải kinh ngạc. Ignatova tổ chức một kế hoạch lừa đảo khiến các nhà đầu tư ở hơn 100 quốc gia bị lừa, thu về từ 4 tỷ đô la đến 12,9 tỷ bảng Anh trong các khoản tiền bị hại. Đồng tiền này được quảng bá là công nghệ tiên tiến, có nền tảng blockchain, nhưng thực chất không có những đặc điểm này. Năm 2016, sự tự mãn của Ignatova bộc lộ rõ khi cô công khai tuyên bố, “Trong hai năm nữa, sẽ không ai còn nói về Bitcoin”—một lời khoe khoang đã đánh giá thấp khả năng chống chịu của Bitcoin và thể hiện sự hiểu lầm của cô về thị trường mà cô tuyên bố sẽ cách mạng hóa.

Cấu trúc của kế hoạch này phản ánh cơ chế Ponzi cổ điển: các nhà đầu tư sớm được trả lợi nhuận bằng tiền từ các nạn nhân mới, tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận. Tuy nhiên, hoạt động của Ignatova vượt xa các vụ lừa đảo thông thường khi kết hợp các chiến thuật tiếp thị đa cấp với vẻ huyền bí của tiền điện tử, tạo thành một hình thức lừa đảo lai tạo đã chứng minh hiệu quả đặc biệt ở các nền kinh tế đang phát triển.

Truy lùng quốc tế: Tại sao Ruja Ignatova vẫn chưa bị bắt

Tháng 10 năm 2017, Ignatova lên chuyến bay từ Sofia đến Athens—và biến mất. Anh trai cô vẫn bị tạm giữ và cuối cùng thừa nhận vai trò trong âm mưu, nhưng chính cô kiến trúc sư đã biến mất một cách chính xác như một chiến lược quân sự. FBI đã đưa cô vào danh sách 10 tội phạm bị truy nã gắt gao nhất vào năm 2022, đề nghị thưởng 5 triệu đô la cho thông tin có thể hành động. Europol, cơ quan thực thi pháp luật châu Âu, cũng đã xác định cô là một đối tượng truy nã ưu tiên, mặc dù chỉ đề nghị thưởng 4.100 bảng Anh—một số tiền bị chỉ trích rộng rãi là không đủ để bắt giữ một tội phạm quốc tế lớn.

Có nhiều yếu tố giải thích cho việc cô vẫn lẩn tránh. Các nhà điều tra nghi ngờ cô đã tận dụng một mạng lưới rộng lớn trong các cơ quan quyền lực của Bulgaria, có thể đã nhận được cảnh báo trước về các hoạt động của cảnh sát. Cô có khả năng sở hữu giấy tờ giả ở nhiều quốc gia, giúp dễ dàng vượt biên giới. Đồn đoán cho rằng cô có thể đã phẫu thuật thẩm mỹ để thay đổi diện mạo hoặc di chuyển giữa các nhà an toàn ở Nga, Hy Lạp hoặc các quốc gia khác có hiệp ước dẫn độ hạn chế. Một số giả thuyết, dù chưa được xác thực, cho rằng cô có thể đã không còn sống sót—có thể đã bị tiêu diệt bởi các cá nhân liên quan đến giới tội phạm Bulgaria nhằm trả thù.

Việc không có các bằng chứng rõ ràng về các lần xuất hiện gần đây càng làm phức tạp thêm tình hình. Lần xuất hiện cuối cùng được xác nhận của cô tại sân bay Athens không cung cấp manh mối nào để tiếp tục truy tìm. Nếu không có bằng chứng hình ảnh mới hoặc các cuộc liên lạc bị chặn, việc theo dõi các hoạt động của cô gần như là không thể.

Di sản của OneCoin: Các vụ lừa đảo vẫn tiếp diễn trên các châu lục

Dù Ignatova đã biến mất và vụ lừa đảo bị phơi bày công khai, OneCoin vẫn tiếp tục lưu hành ở một số thị trường châu Phi và Mỹ Latin, mở rộng số lượng nạn nhân nhiều năm sau khi vụ lừa đảo ban đầu được phát hiện. Các bộ phim tài liệu truyền hình và loạt podcast nổi tiếng của BBC, “The Missing Crypto Queen,” đã làm sống lại vụ án của cô, biến cô thành biểu tượng của tội phạm tài chính xuyên quốc gia.

Ruja Ignatova thể hiện một hình mẫu đáng lo ngại: một người có trình độ học vấn cao, đã sử dụng trí tuệ và sự quyến rũ để lừa đảo trên quy mô toàn cầu. Vụ án của cô là một lời nhắc nhở quan trọng rằng lời hứa về tài chính dân chủ của tiền điện tử vẫn dễ bị khai thác bởi những kẻ sẵn sàng hoạt động ngoài phạm vi pháp luật. Cho đến khi cô bị bắt giữ—hoặc xác nhận số phận—cô vẫn còn là một phần chưa hoàn tất trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính quốc tế.