QUY ĐỊNH | Ngân hàng Kỹ thuật số Mercury sẽ đóng tài khoản của các startup tại 13 quốc gia châu Phi do bị giám sát bởi liên bang Hoa Kỳ

Mercury, một đối tác ngân hàng phổ biến dành cho thế giới khởi nghiệp, cho biết sẽ đóng tài khoản của người dùng tại một số quốc gia bao gồm mười ba quốc gia châu Phi vào ngày 22 tháng 8 năm 2024.

“Do những thay đổi gần đây trong cách chúng tôi xác định điều kiện đủ điều kiện của tài khoản, chúng tôi không còn khả năng hỗ trợ các tài khoản cho các doanh nghiệp có địa chỉ liên quan nằm ở các quốc gia này,” công ty cho biết.

Với các lệnh cấm mới, các startup châu Phi thành lập tại Delaware không thể mở tài khoản Mercury trừ khi các nhà sáng lập sống tại Mỹ.

Các quốc gia châu Phi bị ảnh hưởng:

• Burundi
• Cameroon
• Cộng hòa Trung Phi (CAR)
• Cộng hòa Dân chủ Congo (DRC)
• Congo
• Liberia
• Mali
• Mozambique
• Nigeria
• Somalia
• Nam Sudan
• Sudan
• Zimbabwe

Được thành lập vào năm 2017, Mercury là một fintech giai đoạn tăng trưởng có trụ sở tại Mỹ cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các startup trên toàn thế giới. Mặc dù không phải là ngân hàng điển hình, họ hợp tác với một số trung gian (BaaS) và các ngân hàng trực tiếp để cung cấp dịch vụ cho khách hàng của mình.

Theo các báo cáo, động thái này là kết quả của việc Mercury thắt chặt tiêu chuẩn tuân thủ và quy định, Đầu năm nay [2024], Mercury đã bị kiểm tra chặt chẽ bởi liên bang thông qua một trong những đối tác của mình, Choice Bank, về việc cho phép các công ty nước ngoài mở tài khoản.

Các cơ quan quản lý ngân hàng địa phương đã ‘quan ngại’ rằng Choice ‘đã mở các tài khoản Mercury tại các quốc gia có rủi ro pháp lý.’ Các quan chức cũng được cho là đã chỉ trích Choice vì để khách hàng Mercury ở nước ngoài ‘mở hàng nghìn tài khoản bằng các phương pháp đáng ngờ để chứng minh họ có mặt tại Mỹ.’

Các quốc gia nằm trong danh sách xám của Nhóm hành động tài chính (FATF) như Nigeria và Burundi được cho là dễ bị tấn công do thiếu tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Điều này cũng diễn ra trong bối cảnh các cơ quan giám sát ngân hàng tại Mỹ ngày càng thắt chặt, đặc biệt sau sự sụp đổ của một ngân hàng khởi nghiệp khác, Silicon Valley Bank (SVB), vào đầu năm 2023.

Tuy nhiên, dịch vụ của Mercury rất quan trọng đối với các startup châu Phi, giúp họ hoạt động với các tài khoản đô la Mỹ, điều này rất cần thiết để thu hút và xử lý các khoản đầu tư nước ngoài.

Vì công ty đã bị chỉ trích tại châu Phi sau khi hạn chế các tài khoản của hơn một chục startup công nghệ vào năm 2022, nhiều người trong hệ sinh thái hiện đang tìm kiếm các lựa chọn ổn định hơn cung cấp cùng dịch vụ.

Theo dõi chúng tôi trên Twitter để cập nhật các bài đăng và tin tức mới nhất