Hướng Dẫn Toàn Diện: Cách Đầu Tư vào ETF và Những Lựa Chọn Bạn Nên Xem Xét trong 2023

Tại sao nhiều nhà đầu tư mới chọn ETF

Thực tế là không phải ai cũng muốn dành hàng giờ trước màn hình để phân tích biểu đồ hoặc vị thế ngắn hạn. Đối với những người muốn xây dựng tài sản mà không dành cả đời cho trading, ETF là một lựa chọn dễ tiếp cận hơn nhiều so với các khoản đầu tư truyền thống vào cổ phiếu hoặc tiền điện tử. Trong khi tài khoản ngân hàng hầu như chỉ mang lại lợi nhuận nhỏ bé, các ETF lịch sử đã chứng minh rằng chúng có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn đáng kể thông qua chiến lược thụ động và đa dạng hóa tốt.

ETF thực sự là gì và hoạt động như thế nào?

Hãy tưởng tượng bạn muốn đầu tư vào lĩnh vực Fintech, nhưng chưa rõ nên chọn công ty nào. ETF Fintech giải quyết chính xác vấn đề này: là một quỹ do các chuyên gia quản lý, tập hợp vốn của nhiều nhà đầu tư và tự động phân bổ giữa 20, 30 hoặc nhiều hơn các tài sản cùng ngành hoặc cùng thị trường.

Lấy ví dụ về ARK Fintech Innovation ETF. Quỹ này tập trung vốn vào khoảng 30 công ty hàng đầu trong hệ sinh thái Fintech: Coinbase, Nvidia, Shopify và Mercado Libre, trong số đó. Khi bạn gửi $100 đô la vào ETF này, số tiền của bạn sẽ được phân bổ chiến lược giữa tất cả các công ty đó cùng lúc.

Điều tuyệt vời là bạn không cần phải theo dõi liên tục. Nếu một trong số 30 công ty đó bắt đầu hoạt động kém hiệu quả, nhóm quản lý sẽ tự động thay thế bằng công ty tiềm năng hơn. Khoản đầu tư của bạn luôn nằm trong các công ty có tiềm năng lớn nhất, tối ưu hóa lợi nhuận của bạn mà không cần làm gì cả.

So sánh nhanh: Ưu điểm và hạn chế của ETF

Những gì bạn nhận được khi đầu tư vào ETF:

• Quản lý thụ động nhưng chuyên nghiệp danh mục của bạn
• Lợi nhuận lịch sử vượt trội hơn các sản phẩm ngân hàng truyền thống
• Đa dạng hóa tự động mà không cần nỗ lực
• Lựa chọn lý tưởng cho người mới bắt đầu trong thế giới đầu tư
• Rủi ro thấp hơn so với đòn bẩy, hợp đồng tương lai hoặc CFD

Những hạn chế bạn cần biết:

• Lợi nhuận không đạt được như swing trading ngắn hạn hoặc trading có ký quỹ
• Lợi nhuận phụ thuộc trực tiếp vào chất lượng của người quản lý quỹ
• Cần kiên nhẫn: kết quả tốt nhất đến từ dài hạn

Các loại ETF chính: Hiểu rõ nơi bạn đầu tư tiền của mình

ETF được phân loại chủ yếu theo hai tiêu chí:

Theo thị trường gốc: Các ETF có thể tập trung vào cổ phiếu, tiền tệ quốc tế, hàng hóa hoặc tiền điện tử. Mỗi loại có độ biến động và tiềm năng lợi nhuận khác nhau. Ví dụ, ETF tiền điện tử mang lại lợi nhuận cao hơn nhưng rủi ro tương ứng lớn hơn; trong khi ETF tiền tệ Forex thường ổn định hơn nhưng lợi nhuận thấp hơn.

Theo lĩnh vực chuyên môn: Trong thị trường cổ phiếu, có nhiều loại nhất. Bạn có thể tìm thấy ETF dành riêng cho các ngành như (công nghệ, năng lượng, vận tải), các sàn giao dịch cụ thể như (New York, Tokyo, Hong Kong) hoặc các chỉ số rộng như S&P 500 hoặc Nikkei 225.

Tiêu chí quan trọng để chọn ETF phù hợp với hồ sơ của bạn

Không có “ETF tốt nhất toàn cầu” vì mỗi nhà đầu tư có mục tiêu và khả năng chịu rủi ro khác nhau. Tuy nhiên, các yếu tố sau sẽ giúp bạn đưa ra quyết định sáng suốt hơn:

Đầu tiên: Xác định loại thị trường bạn thích Bạn thích sự ổn định tương đối của cổ phiếu và hàng hóa, hay quan tâm đến tiềm năng bùng nổ (y rủi ro) của tiền điện tử? Cổ phiếu và hàng hóa thường phản ứng tốt hơn với phân tích cơ bản, nằm ở mức trung bình của rủi ro-lợi nhuận.

Thứ hai: Phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến từng ngành Trong đại dịch, tất cả ETF ngành hàng không đều sụp đổ cùng lúc vì việc đóng cửa toàn cầu ngành vận tải hàng không ảnh hưởng đến toàn bộ ngành. Đồng thời, ETF công nghệ bùng nổ nhờ sự bùng nổ tiêu dùng điện tử gia đình. Tuy nhiên, các ETF công nghệ này cũng dễ bị gián đoạn chuỗi cung ứng chip micro, vẫn còn ít đa dạng.

Thứ ba: Xem xét yếu tố địa chính trị nếu bạn nhắm vào các sàn giao dịch cụ thể Khi Nga xâm lược Ukraine, các ETF tập trung vào công ty Nga sụp đổ trong vòng vài giờ do dự đoán các lệnh trừng phạt kinh tế. Không có biểu đồ kỹ thuật nào có thể dự đoán các xung đột địa chính trị, chiến tranh thương mại hoặc thay đổi quy định đột ngột—chúng chỉ phản ánh các sự kiện này sau khi xảy ra.

Thứ tư: Đừng bỏ qua phân tích kỹ thuật Dù có giới hạn trong dự đoán các sự kiện bên ngoài, các biểu đồ vẫn cực kỳ hữu ích. Các chỉ báo như trung bình động, dao động và các mức hỗ trợ/kháng cự tiết lộ hành vi thực của các quỹ lớn và có thể hướng dẫn bạn khi nào nên vào hoặc thoát khỏi các vị thế trong ETF cụ thể.

Quy trình từng bước để bắt đầu đầu tư ETF

Đăng ký và bắt đầu dễ hơn bạn nghĩ:

(1) Tạo tài khoản đầu tư Truy cập nền tảng giao dịch uy tín và chọn “Mở tài khoản thực”. Chọn khu vực của bạn và tiếp tục.

(2) Xác minh email Nhập email và mật khẩu. Xác nhận tài khoản bằng cách nhấp vào liên kết bạn nhận được trong hộp thư đến.

(3) Nạp tiền Vào phần nạp vốn, chọn số tiền muốn đầu tư và phương thức thanh toán. Với thẻ ngân hàng, tiền sẽ được chuyển vào trong vài giây.

(4) Khám phá các ETF có sẵn Tìm trong danh mục các quỹ bạn quan tâm. Đây là thời điểm lý tưởng để nghiên cứu bên ngoài: tìm hiểu thông tin cơ bản về từng ETF trước khi đầu tư.

(5) Thực hiện khoản đầu tư đầu tiên Sau khi xác định ETF mục tiêu, mở vị thế mua bằng cách nhập số lượng mong muốn và xác nhận. Đầu tư của bạn sẽ tự động hoạt động.

Các ETF đề xuất để theo dõi năm 2023

Dù phân tích của riêng bạn luôn vượt trội hơn bất kỳ khuyến nghị chung nào, những quỹ này đã thu hút nhiều sự chú ý gần đây:

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) Tập trung vốn vào các công ty chuyên về tự động hóa, robot và trí tuệ nhân tạo. Bao gồm các tên như Iridium Communications, Trimble và Nvidia. Sự tăng trưởng bùng nổ của các giải pháp AI đang thúc đẩy quỹ này tăng mạnh.

Invesco Solar ETF (TAN) Đầu tư vào các công ty sản xuất năng lượng mặt trời, nhà sản xuất tấm pin và công nghệ liên quan. SolarEdge, First Solar và Enphase Energy là một số thành phần lớn nhất. Phù hợp cho những ai tin vào chuyển đổi năng lượng toàn cầu.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) Khi tám trong mười công ty lớn nhất thế giới là công nghệ, việc tiếp xúc với ngành này là hợp lý. ETF này gồm Microsoft, Google, Amazon và các ông lớn công nghệ khác trong một công cụ duy nhất.

Global X Fintech ETF Lựa chọn thú vị cho những ai muốn tiếp xúc với Fintech nhưng ít rủi ro hơn với thị trường tiền điện tử. Tập trung nhiều hơn vào các nhà xử lý thanh toán kỹ thuật số truyền thống như PayPal và Square, cùng hạ tầng tài chính như Visa và Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF Đặc biệt phù hợp trong thời đại xe điện. Quỹ này đầu tư vào khai thác lithium, sản xuất pin ion-lithium, và các công ty như Albemarle, Panasonic và Tesla. Hiệu suất của nó phụ thuộc trực tiếp vào việc chấp nhận xe điện toàn cầu.

Quy tắc vàng: Đa dạng hóa là phương án bảo vệ tốt nhất của bạn

Đầu tư toàn bộ vốn vào một ETF duy nhất chính xác là điều bạn không nên làm. Đa dạng hóa là “bữa trưa miễn phí” duy nhất trong đầu tư: giảm thiểu rủi ro mà không làm giảm tiềm năng lợi nhuận.

Chiến lược tối ưu là phân bổ vốn của bạn giữa nhiều ETF các ngành khác nhau, có thể kết hợp với cổ phiếu riêng lẻ, hàng hóa hoặc các tài sản khác. Nếu công nghệ giảm, tiếp xúc của bạn với năng lượng tái tạo có thể bù đắp phần nào. Nếu lithium giảm giá, các vị thế của bạn trong Fintech có thể đạt đỉnh cao lịch sử.

Bối cảnh kinh tế luôn thay đổi. Đại dịch đã dạy rằng thị trường có thể xoay chuyển mạnh trong vài tuần. Những cú xoay đó tạo ra hoảng loạn cũng như cơ hội đặc biệt cho những ai đã chuẩn bị đúng hướng. Liên tục theo dõi bối cảnh toàn cầu và điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn một cách chiến lược để tận dụng các xu hướng thay đổi.