Trong lĩnh vực tiền điện tử đã chơi năm sáu năm, đã gặp quá nhiều người sập bẫy vì pháp luật. Có người ban đầu chỉ muốn kiếm lời từ chênh lệch qua việc bán USDT, kết quả lại bị dính vào, ra khỏi rồi vẫn kêu oan. Thực ra, nói trắng ra là chưa rõ những việc không được phép làm. Hôm nay sẽ làm rõ những điều gây đau lòng nhất.

**1. Tội che giấu — bắt đầu từ 7 năm**

Nhiều người không hiểu rõ điều này. Nếu bạn biết tiền của đối phương đến từ lừa đảo, cờ bạc hoặc các tội phạm khác, mà còn giúp chuyển USDT để che giấu, thì gọi là "tội che giấu hoặc làm giả tài sản phạm pháp". Nghe có vẻ là đồng phạm, nhưng thực tế chính là như vậy.

Ví dụ thực tế: 4 người ở Quý Dương, giúp các đối tượng chuyển 13 vạn USDT để rửa tiền qua mạng, kết quả mỗi người bị phạt từ 1 năm đến 1 năm 4 tháng. Có người nghĩ, chỉ 13 vạn, có gì to tát? Nhưng giải thích của pháp luật đã rõ ràng rồi, giao dịch tiền ảo vốn đã bị liệt vào hình thức rửa tiền. Một khi xác định "tình tiết nghiêm trọng" — thường là dòng tiền vượt quá 10 vạn — thời hạn tù sẽ tăng lên trên 3 năm. Vì vậy đừng nghĩ may rủi.

**2. Tội kinh doanh trái phép — dòng tiền lớn là chết**

Có người tự tin nói: "Tôi chỉ làm buôn bán U đã qua sử dụng, tuyệt đối không dính vào tiền bẩn." Suy nghĩ này quá ngây thơ. Giao dịch mua bán USDT quy mô lớn về bản chất chính là đổi ngoại tệ trái phép, đối đầu trực tiếp với chính sách kiểm soát ngoại hối của nhà nước.

Năm ngoái vụ án ở Thượng Hải, nhóm buôn bán xuyên biên giới trị giá 65 tỷ, dùng công ty vỏ để thu RMB, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài, trung gian dùng tiền ảo làm trung gian, thu phí cực kỳ cao. Nếu bị xác định là "tội kinh doanh trái phép", dòng tiền vượt trên 1 triệu sẽ bị phạt tù dưới 5 năm là chuyện bình thường. Người ở Trùng Khánh gây ra dòng tiền 140 tỷ, bị xử phạt ít nhất 5 năm.

**Điểm mấu chốt**

Nói tóm lại, giao dịch tiền ảo trước pháp luật không có vùng xám. Tiểu số có thể không bị xử lý, nhưng quy mô lớn thì cơ quan quản lý chắc chắn sẽ can thiệp. Những người buôn bán U có dòng tiền lớn trong những năm trước, giờ phần lớn đều đang đứng trước tòa. Thà chấp nhận sớm còn hơn chơi may rủi.