Giao dịch CFD là gì? Hướng dẫn cần thiết cho người mới bắt đầu

Định nghĩa CFD: Giao dịch chênh lệch là gì?

CFD(giao dịch chênh lệch) là một sản phẩm phái sinh cho phép nhà đầu tư kiếm lợi nhuận dựa trên biến động giá mà không cần sở hữu trực tiếp tài sản. Giải thích rõ hơn về cfd nghĩa là, hai bên thỏa thuận thanh toán lãi lỗ dựa trên chênh lệch giữa giá hiện tại của tài sản và giá tại thời điểm hết hạn hợp đồng.

Đầu tư cổ phiếu truyền thống yêu cầu mua và giữ cổ phiếu, còn CFD chỉ dựa vào biến động giá để tạo lợi nhuận mà không cần chuyển nhượng quyền sở hữu tài sản. Điều này cho phép tiếp cận đa dạng các loại tài sản như cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số toàn cầu, v.v., là điểm đặc trưng lớn.

Hiểu cấu trúc cơ bản của giao dịch CFD

Vai trò các bên tham gia giao dịch

Giao dịch CFD gồm ba bên chính:

Nhà đầu tư(Người mua hợp đồng): Dự đoán giá tăng hoặc giảm để mở vị thế mua( hoặc bán). Nạp ký quỹ và thực hiện giao dịch.

Nhà môi giới(Công ty chứng khoán): Trung gian cho các giao dịch của nhà đầu tư, quản lý ký quỹ, tính phí giao dịch và lãi suất. Có vai trò giám sát rủi ro thị trường.

Nhà phát hành CFD(Đối tác đối lập): Giữ vị thế ngược lại với nhà đầu tư về lợi nhuận và lỗ. Lợi nhuận của nhà đầu tư là lỗ của nhà phát hành, ngược lại cũng vậy.

( Vị thế mua dài hạn vs vị thế bán ngắn hạn

Trong giao dịch CFD, có hai hướng giao dịch chính:

Vị thế mua dài hạn (Long): Dự đoán giá tài sản sẽ tăng, mua vào. Khi giá tăng, lợi nhuận sẽ sinh ra từ chênh lệch.

Vị thế bán ngắn hạn (Short): Dự đoán giá giảm, bán ra. Khi giá giảm, chênh lệch sẽ là lợi nhuận.

Những lợi ích chính của CFD: Lý do nhà đầu tư chú ý

) 1. Hiệu quả vốn nhờ đòn bẩy

Điểm hấp dẫn nhất của CFD là đòn bẩy. Bạn có thể giao dịch với quy mô lớn hơn nhiều so với số vốn ban đầu. Ví dụ, dùng đòn bẩy 10 lần, với 100 triệu đồng, có thể giao dịch quy mô 1 tỷ đồng.

Trong đầu tư cổ phiếu truyền thống, cần thanh toán toàn bộ số tiền, còn CFD chỉ cần ký quỹ. Với đòn bẩy 10:1, chỉ cần chuẩn bị 10% tổng giá trị giao dịch.

2. Tiếp cận đa dạng các loại tài sản

Bạn có thể đầu tư vào nhiều thị trường khác nhau trên cùng một nền tảng:

• Cổ phiếu: Các công ty trên thị trường toàn cầu
• Ngoại hối###Forex###: Tiền tệ quốc tế giao dịch 24/7
• Hàng hóa: Vàng, bạc, dầu mỏ, các mặt hàng
• Tiền điện tử: Bitcoin, Ethereum, các tài sản số
• Chỉ số: Các chỉ số kinh tế lớn liên kết với thị trường rộng lớn

Điều này giúp đa dạng hóa danh mục và tìm kiếm cơ hội trong các thị trường khác nhau ngay cả khi thị trường chính đang trì trệ.

( 3. Giao dịch 24/7

Thị trường chứng khoán truyền thống có khung giờ cố định, còn CFD dựa trên các thị trường toàn cầu, gần như không giới hạn thời gian. Đặc biệt, thị trường ngoại hối mở cửa liên tục trừ cuối tuần, phù hợp cho nhà đầu tư làm việc ban ngày hoặc có thời gian hạn chế.

) 4. Hiệu quả về thuế

Vì không sở hữu trực tiếp tài sản, CFD có thể áp dụng mức thuế thấp hơn so với giao dịch truyền thống. Một số khu vực pháp lý còn miễn thuế giao dịch hoặc thuế tiêu thụ đặc biệt.

Các yếu tố rủi ro chính của giao dịch CFD

1. Đòn bẩy – con dao hai lưỡi

Đòn bẩy giúp tối đa hóa lợi nhuận nhưng cũng làm tăng rủi ro thua lỗ theo tỷ lệ tương tự. Giao dịch đòn bẩy 10 lần, chỉ cần giảm 10% giá trị tài sản là có thể mất toàn bộ vốn ban đầu.

Theo khảo sát của Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh###FCA###, khoảng 82% nhà đầu tư CFD gặp lỗ. Điều này cho thấy rõ rủi ro khi không quản lý rủi ro đúng cách.

( 2. Ký quỹ duy trì và thanh lý bắt buộc

Ngoài ký quỹ ban đầu, việc duy trì ký quỹ)Margin Maintenance### là bắt buộc. Nếu số dư tài khoản giảm xuống dưới mức duy trì, nhà môi giới sẽ gửi yêu cầu ký quỹ###Margin Call###. Nếu không nạp thêm, vị thế có thể bị thanh lý ngay lập tức.

Điều này có thể gây ra mất mát không kiểm soát, bất kể ý muốn của nhà đầu tư.

( 3. Ảnh hưởng của biến động thị trường

Các yếu tố như tin tức kinh tế, bất ổn chính trị, thiên tai có thể gây biến động giá đột ngột. Nhà đầu tư mới khó dự đoán chính xác các biến động này.

) 4. Chi phí giao dịch tích lũy

Chi phí gồm spread###Khoảng cách giá mua-bán(, phí qua đêm, phí quản lý, v.v. Tần suất giao dịch cao sẽ làm chi phí tích lũy, ăn mòn lợi nhuận. Các nền tảng khác nhau có cấu trúc phí riêng, cần xem xét kỹ trước khi giao dịch.

) 5. Các quy định toàn cầu ngày càng thắt chặt

Nhiều quốc gia xem CFD là sản phẩm tài chính rủi ro cao và siết chặt quy định. Năm 2024, Ủy ban Chứng khoán Toàn cầu###IOSCO### cũng cảnh báo về đòn bẩy cao của CFD và đề xuất tăng cường kiểm soát.

Các bước thực chiến để bắt đầu giao dịch CFD

Bước 1: Xác định tiêu chí chọn nền tảng

Chọn nền tảng uy tín là bước khởi đầu thành công. Các yếu tố cần kiểm tra:

• Giao diện người dùng: Thân thiện, rõ ràng, dễ thao tác
• Cấu trúc phí: Spread, phí giao dịch, phí qua đêm
• Tài sản giao dịch: Đa dạng cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử
• Hỗ trợ nhà đầu tư Việt Nam: Có tiếng Việt, thanh toán bằng VNĐ, tuân thủ quy định địa phương
• Công cụ phân tích: Công cụ phân tích kỹ thuật, lịch kinh tế, quản lý rủi ro

2. Mở tài khoản và xác minh danh tính

Đăng ký tài khoản, xác minh giấy tờ, thiết lập tài khoản giao dịch trên nền tảng đã chọn. Trong quá trình này, chọn loại tiền tệ giao dịch và tỷ lệ đòn bẩy phù hợp.

( 3. Nạp tiền ban đầu và phân bổ vốn

Khuyên bắt đầu với số nhỏ. Đặt dưới 10% tổng tài sản làm vốn ban đầu, phân bổ đều các tài sản để giảm thiểu rủi ro.

) 4. Phân tích thị trường và xây dựng chiến lược

Chuẩn bị kỹ lưỡng trước khi giao dịch.

Phân tích kỹ thuật: Sử dụng biểu đồ, đường trung bình, RSI để dự đoán xu hướng giá. RSI trên 70 là quá mua, dưới 30 là quá bán.

Phân tích cơ bản: Xem xét các chỉ số kinh tế, kết quả doanh nghiệp, thay đổi lãi suất của ngân hàng trung ương. Ví dụ, tăng lãi suất có thể làm đồng tiền mạnh lên.

Quản lý rủi ro: Đặt mức cắt lỗ(Stop Loss) và chốt lời###Take Profit( trước khi vào lệnh.

) 5. Thực hiện giao dịch và theo dõi liên tục

Chọn hướng vị thế, xác định quy mô giao dịch, theo dõi thị trường liên tục. Trong thị trường tăng, mở vị thế mua, trong giảm, mở vị thế bán, đồng thời điều chỉnh chiến lược linh hoạt theo tình hình.

Ví dụ thực tế để dễ hình dung

Giả sử giá cổ phiếu A hiện tại là 10.000 đồng. Bạn dự đoán giá sẽ tăng, mở vị thế mua CFD tại mức 10.000 đồng.

Kịch bản 1(Lợi nhuận): Sau vài tuần, cổ phiếu A tăng lên 12.000 đồng, lợi nhuận chênh lệch là 2.000 đồng.

Kịch bản 2Thua lỗ: Ngược lại, giảm xuống 8.000 đồng, lỗ 2.000 đồng.

Điều quan trọng là bạn không cần sở hữu cổ phiếu thật mà vẫn có thể thực hiện các giao dịch này. Điều này tiết kiệm vốn và thời gian, nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn từ đòn bẩy cao.

Danh sách kiểm tra bắt buộc để thành công với CFD

✓ Bắt đầu nhỏ, tập trung học hỏi thị trường ✓ Luôn đặt lệnh dừng lỗ khi dùng đòn bẩy ✓ Đa dạng hóa tài sản để giảm rủi ro ✓ Thường xuyên theo dõi thị trường và tin tức kinh tế ✓ Ghi chép giao dịch để cải thiện chiến lược ✓ Thường xuyên cập nhật quy định và độ ổn định của nền tảng

Kết luận

CFD là công cụ đầu tư mạnh mẽ nếu tiếp cận đúng cách. Tuy nhiên, luôn nhớ rủi ro cao từ đòn bẩy và biến động thị trường.

Người mới bắt đầu nên hiểu rõ cfd nghĩa rồi bắt đầu với quy mô nhỏ để tích lũy kinh nghiệm. Phân tích kỹ lưỡng, quản lý rủi ro chặt chẽ, học hỏi liên tục là chìa khóa thành công.

Nếu cần chiến lược đầu tư phù hợp hơn, hãy tham khảo ý kiến chuyên gia tài chính. CFD chỉ là công cụ, cách sử dụng đúng mới quyết định thành công.

Các bước bắt đầu giao dịch 3 bước:

1. Chọn nền tảng uy tín và mở tài khoản
2. Nạp tiền ban đầu và thiết lập quản lý rủi ro
3. Phân tích thị trường, thực hiện lệnh đầu tiên và theo dõi liên tục