Biến động của thị trường tiền điện tử khiến điểm yếu của con người không thể tránh khỏi. Mỗi biến động nhỏ đều có thể gây ra những quyết định sai lầm theo chuỗi phản ứng dây chuyền.

Đầu tiên là hiệu ứng đám đông — đây là nơi dễ mắc sai lầm nhất. Một đồng coin đột nhiên nổi bật trên mạng xã hội, lượng tìm kiếm tăng 300% thì điều đó thường có ý nghĩa gì? Giá đã ở mức cao rồi. Cách đối phó với chiêu này rất đơn giản: xây dựng "danh sách đầu tư ngược chiều". Khi chỉ số sợ hãi tham lam vượt quá 80 thì nên giảm tỷ lệ nắm giữ, dưới 20 thì mới chia nhỏ mua vào. Chỉ số tìm kiếm đạt đỉnh cao? Vậy thì phải tỉnh táo, đừng để bị dư luận đẩy đi.

Chán ghét mất mát cũng là một nhân tố đáng gờm. Dữ liệu cho thấy, nhà đầu tư giữ các tài khoản thua lỗ gấp ba lần thời gian giữ các tài khoản có lãi — đó là lý do tại sao việc cắt lỗ lại khó thực hiện đến vậy. Giải pháp là thiết lập quy tắc cắt lỗ cứng: khi lỗ tạm thời đạt 20% thì giảm một nửa tỷ lệ nắm giữ, 30% thì đóng hết vị thế. Thực hiện từng phần sẽ giúp tránh bị cảm xúc chi phối quá nhiều trong một lần.

Chấp nhận thiên vị xác nhận chính là bạn chỉ nghe những gì mình muốn nghe. Nhà đầu tư có xu hướng thu thập thông tin ủng hộ quyết định của mình, còn bỏ qua bằng chứng phản đối. Phương pháp tốt nhất để chống lại điều này? Thói quen ghi nhật ký giao dịch, ghi lại lý do và kết quả thực tế của mỗi lần giao dịch, định kỳ xem lại để điều chỉnh nhận thức của chính mình.

Cuối cùng là sự tự tin quá mức dẫn đến giao dịch quá thường xuyên. Nghiên cứu cho thấy, tần suất giao dịch càng cao thì lợi nhuận hàng năm càng thấp — tài khoản có tỷ lệ quay vòng hàng tháng trên 100% thì lợi nhuận trung bình hàng năm là âm 8%. Cách phá vỡ vòng luẩn quẩn này là "khoá chiến lược": sau khi lập kế hoạch giao dịch, bắt buộc giữ bình tĩnh 24 giờ trước khi thực hiện.

Nói tóm lại, quản lý tâm lý chính là trang bị cho quyết định của bạn một "hệ miễn dịch", thông qua thiết kế hệ thống để vượt qua điểm yếu của con người. Trong thị trường coin biến động mạnh, điều này có thể còn quan trọng hơn cả phân tích kỹ thuật.