Các quỹ ETF hàng đầu đáng để thêm vào danh mục đầu tư của bạn trong năm nay

Tại sao Đa dạng hóa ETF lại hợp lý ngay bây giờ

Xây dựng danh mục đầu tư cân đối không cần phải phức tạp. Khi thị trường bất ổn và các cổ phiếu lớn giao dịch ở mức định giá cao, quỹ ETF giao dịch trên sàn chứng khoán cung cấp một cách thông minh để tiếp xúc với nhiều công ty chỉ với một khoản đầu tư. Khác với việc chọn từng cổ phiếu riêng lẻ, ETF mang lại sự phân bổ theo ngành và khu vực địa lý ngay lập tức, giảm thiểu rủi ro trong khi vẫn duy trì tiềm năng tăng trưởng.

Chiến lược này đặc biệt hấp dẫn khi các công ty hàng đầu có giá trị bị đẩy lên cao—một tình huống nhiều người sẽ nhận ra trong bối cảnh thị trường ngày nay.

SCHD: Thu nhập cổ tức ổn định làm trụ đỡ cho danh mục của bạn

Quỹ ETF Cổ tức U.S. của Schwab (NYSEMKT: SCHD) phục vụ các nhà đầu tư tìm kiếm dòng thu nhập dự kiến. Trong khi giá cổ phiếu biến động không thể dự đoán, các khoản cổ tức đáng tin cậy cung cấp một phần lợi nhuận ổn định.

SCHD theo dõi Chỉ số Cổ tức U.S. Dow Jones 100, chỉ gồm các công ty đáp ứng các tiêu chí nghiêm ngặt: tạo dòng tiền đều đặn, bảng cân đối vững chắc như pháo đài, và có lịch sử trả cổ tức liên tục ít nhất một thập kỷ. Quá trình kiểm tra này đảm bảo quỹ nắm giữ các công ty thực sự chất lượng cao—rất cần thiết cho việc giữ danh mục dài hạn.

Lợi suất hiện tại đạt 3.7%, cao hơn đáng kể so với trung bình 10 năm của quỹ và gần gấp ba lần mức trung bình của S&P 500. Thêm vào đó, SCHD đã tăng cổ tức hơn 160% trong thập kỷ qua—một mô hình tăng trưởng hợp chất thưởng cho các nhà đầu tư kiên nhẫn qua việc tái đầu tư và lợi nhuận ghép lũy tiến.

Cổ tức đóng vai trò kép trong thị trường bất ổn: tăng lợi nhuận trong các đợt tăng giá và giảm thiểu thiệt hại trong các đợt điều chỉnh.

VXUS: Đa dạng hóa địa lý vượt ra ngoài biên giới Mỹ

Nhiều danh mục tập trung quá nhiều vào thị trường nội địa, bỏ qua một nguyên tắc đa dạng hóa quan trọng—phân bổ theo khu vực địa lý. Quỹ ETF Cổ phiếu Quốc tế Toàn cầu của Vanguard (NASDAQ: VXUS) giải quyết khoảng trống này bằng cách cung cấp tiếp xúc với hàng nghìn công ty thuộc các nền kinh tế phát triển và mới nổi trên toàn thế giới.

Thay vì chọn lọc các quốc gia hoặc khu vực cụ thể, VXUS mang lại khả năng tiếp cận toàn cầu:

• Châu Âu: 39%
• Thị trường mới nổi: 27.2%
• Khu vực Thái Bình Dương: 25.4%
• Bắc Mỹ: 7.7%
• Trung Đông: 0.7%

Sự pha trộn này kết hợp sự ổn định của các nền kinh tế trưởng thành với động lực tăng trưởng của các thị trường mới nổi. Bạn nhận được cả đặc tính phòng thủ và tiềm năng mở rộng từ một khoản nắm giữ duy nhất.

Trong thập kỷ qua, VXUS đã tụt lại so với S&P 500— chủ yếu do các định giá của các công ty công nghệ lớn của Mỹ tăng vọt— nhưng gần đây đã mang lại gần gấp đôi lợi nhuận của chỉ số này. Với mức giá hiện tại của S&P 500, tiếp xúc quốc tế hoạt động như một bảo hiểm danh mục chống lại khả năng thị trường Mỹ giảm điểm.

Phân bổ quốc tế của bạn như thế nào

Hầu hết các nhà đầu tư duy trì nền tảng dựa trên S&P 500, điều này vẫn phù hợp. Tuy nhiên, phân bổ khoảng 10% danh mục của bạn vào các cổ phiếu quốc tế tốt nhất mang lại sự đa dạng hóa địa lý ý nghĩa mà không cần cam kết quá nhiều vào các chứng khoán ngoài Mỹ. Cách tiếp cận cân đối này giúp nắm bắt tiềm năng tăng trưởng quốc tế trong khi vẫn giữ được tiếp xúc với thị trường nội địa.

Cùng nhau, SCHD và VXUS tạo thành các yếu tố bổ sung cho danh mục: thu nhập ổn định từ các cổ đông trả cổ tức đã được chứng minh cộng với tiềm năng tăng trưởng và phòng chống lạm phát từ các thị trường toàn cầu.