Cách Đầu Tư vào ETF: Nguyên Tắc Cơ Bản, Chiến Lược và Lựa Chọn Sinh Lời năm 2023

Tại sao nên chọn ETF cho danh mục đầu tư của bạn?

Đầu tư vào ETF đã trở thành chiến lược ưa thích cho những ai muốn tăng trưởng tài sản mà không cần dành nhiều thời gian phân tích thị trường hàng ngày. Khác với các giao dịch đòn bẩy hoặc hợp đồng tương lai, ETF cung cấp một lựa chọn yên tĩnh hơn nhưng vẫn mang lại lợi nhuận cao. Lợi nhuận lịch sử của chúng vượt xa những gì các tài khoản tiết kiệm truyền thống mang lại, định vị như một điểm trung gian giữa an toàn và sinh lời.

Hiểu về ETF: Định nghĩa và cách hoạt động

Một ETF là quỹ đầu tư tập hợp vốn của nhiều nhà đầu tư vào một rổ tài sản đa dạng. Được quản lý bởi các chuyên gia thị trường tài chính, các công cụ này cho phép tiếp cận các ngành, thị trường và loại chứng khoán khác nhau chỉ với một khoản đầu tư.

Ví dụ về ARK Fintech Innovation ETF minh họa rõ ràng khái niệm này. Quỹ phân bổ chiến lược vốn giữa khoảng 30 công ty trong lĩnh vực fintech, bao gồm Coinbase, Nvidia, Shopify và Mercado Libre. Nếu bạn gửi 100 đô la, số tiền đó sẽ tự động phân bổ đều cho tất cả các công ty đã chọn. Điều quan trọng là các nhóm chuyên nghiệp liên tục xem xét các khoản nắm giữ, thay thế các công ty kém hiệu quả bằng các công ty tiềm năng hơn mà nhà đầu tư không cần can thiệp.

Rủi ro liên quan đến đầu tư vào ETF

Trái với suy nghĩ của nhiều người, rủi ro khi đầu tư vào ETF thấp hơn nhiều so với các công cụ tài chính khác như phái sinh, giao dịch đòn bẩy hoặc các sản phẩm phức tạp. Mặc dù có thể giao dịch ETF với đòn bẩy – nhân gấp lợi nhuận cũng như thua lỗ – phần lớn nhà đầu tư muốn đầu tư vào ETF thích phương thức thụ động để đảm bảo tăng trưởng bền vững mà không chịu biến động cực đoan.

Rủi ro thay đổi theo loại ETF. Các quỹ ngoại hối có mức biến động thấp hơn nhưng cũng mang lại lợi nhuận thấp hơn, trong khi các ETF tiền điện tử có thể tạo ra lợi nhuận ấn tượng kèm theo rủi ro cao hơn.

Ưu điểm và hạn chế của ETF

Ưu điểm:

• Hoạt động thụ động không yêu cầu giám sát liên tục
• Quản lý chuyên nghiệp, có chuyên môn
• Lợi nhuận vượt trội so với các công cụ truyền thống
• Đa dạng hóa tức thì chỉ với một giao dịch
• Điểm vào tốt cho nhà đầu tư mới

Hạn chế:

• Lợi nhuận thấp hơn so với swing trading hoặc giao dịch ký quỹ
• Phụ thuộc vào chất lượng quản lý quỹ
• Lợi nhuận trung bình so với các giao dịch đầu cơ

Phân loại chính của ETF

Các ETF được tổ chức theo nhiều cách khác nhau. Phổ biến nhất phân biệt theo:

Theo Thị trường Giao dịch: Có ETF dành cho cổ phiếu, ngoại tệ, hàng hóa và tiền điện tử. Mỗi thị trường có đặc điểm biến động và hiệu suất khác nhau phản ánh trực tiếp trong quỹ.

Theo Chuyên môn Hóa Tài sản: Trong thị trường cổ phiếu, ETF có thể tập trung vào các ngành cụ thể (nghề năng lượng, ngân hàng, công nghệ), hoặc các sàn giao dịch nhất định (New York, Tokyo, Thượng Hải) hoặc các chỉ số rộng như S&P 500 hoặc Nikkei 225.

Tiêu chí thiết yếu để chọn ETF phù hợp

Không phải tất cả ETF đều phù hợp với mọi nhà đầu tư. Trước khi quyết định đầu tư vào ETF nào, hãy xem xét các yếu tố sau:

Chọn Thị trường Theo Hồ sơ Rủi ro của bạn

Các ETF ngoại hối thường ổn định hơn nhưng lợi nhuận trung bình. Các ETF tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận cao hơn nhưng biến động lớn hơn. ETF cổ phiếu và hàng hóa nằm ở mức trung bình, cung cấp sự ổn định tương đối cùng cơ hội tăng trưởng đáng kể. Phân loại này giúp bạn điều chỉnh các khoản đầu tư phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro của mình.

Phân tích các Tài sản Cơ sở

Đa dạng hóa theo ngành là rất quan trọng. Trong đại dịch toàn cầu, các ETF ngành hàng không và vận tải sụp đổ trong khi ETF công nghệ đã tăng mạnh. Tuy nhiên, phụ thuộc vào chuỗi cung ứng chất bán dẫn có thể hạn chế tăng trưởng trong tương lai của ngành công nghệ.

Tương tự, các ETF liên kết với các sàn giao dịch cụ thể phản ứng với các yếu tố địa chính trị. Ví dụ, cuộc xâm lược của Nga vào Ukraine đã khiến các quỹ tập trung vào thị trường Nga sụp đổ do các lệnh trừng phạt quốc tế. Các biểu đồ phản ánh các sự kiện lịch sử này, nhưng không thể dự đoán chúng, do đó việc duy trì nhận thức về bối cảnh toàn cầu là rất quan trọng.

Sử dụng Phân tích Kỹ thuật như một Phần bổ sung

Mặc dù xu hướng biểu đồ không dự đoán các sự kiện bên ngoài, chúng là công cụ vô giá để đánh giá tiềm năng sinh lời của bất kỳ công cụ nào, kể cả ETF. Các chỉ số dao động và trung bình động hướng dẫn các nhà đầu tư chuyên nghiệp về thời điểm vào hoặc thoát vị thế trong ngắn hạn và trung hạn. Các chỉ báo này phản ánh quyết định của các nhóm đầu tư lớn, cung cấp tín hiệu rõ ràng về đà tăng.

Các bước bắt đầu đầu tư vào ETF

Bước 1: Mở tài khoản đầu tư Chọn nền tảng đầu tư có phép và hoàn tất đăng ký cung cấp thông tin cá nhân của bạn.

Bước 2: Xác minh danh tính Xác nhận địa chỉ email và hoàn tất quy trình xác minh theo yêu cầu của nền tảng.

Bước 3: Nạp tiền Vào menu nạp tiền, nhập số tiền mong muốn và chọn phương thức thanh toán ưa thích. Hầu hết thẻ ngân hàng xử lý trong vòng vài phút.

Bước 4: Nghiên cứu và chọn ETF Sử dụng chức năng tìm kiếm để khám phá các quỹ quan tâm. Kết hợp phân tích kỹ thuật trong nền tảng với nghiên cứu cơ bản bên ngoài để có cái nhìn toàn diện.

Bước 5: Thực hiện giao dịch Chọn ETF đã chọn, nhập số tiền muốn đầu tư, và xác nhận giao dịch. Từ đó, quỹ bắt đầu tạo lợi nhuận theo hiệu suất thị trường.

Bước 6: Theo dõi định kỳ Kiểm tra định kỳ hiệu suất các vị thế của bạn để đảm bảo phù hợp với kỳ vọng thị trường.

Các ETF nổi bật để đầu tư năm 2023

Lựa chọn của bạn hoàn toàn phụ thuộc vào phân tích cá nhân, sở thích thị trường và trực giác. Tuy nhiên, các quỹ này là những lựa chọn tuyệt vời ban đầu:

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ)

Quỹ này tận dụng sự gia tăng tự động hóa, robot và trí tuệ nhân tạo. Các công ty như Iridium Communications, Trimble và Nvidia nằm trong danh mục. Sự bùng nổ ứng dụng AI trong năm 2023 đã thúc đẩy ETF này đáng kể.

Invesco Solar ETF (TAN)

Tập trung vào các công ty năng lượng tái tạo và sản xuất pin mặt trời, bao gồm SolarEdge, First Solar và Enphase Energy. Đây là cơ hội trong quá trình chuyển đổi năng lượng toàn cầu.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

Công nghệ chiếm lĩnh bảng xếp hạng các công ty giá trị nhất toàn cầu. ETF này đầu tư vào các ông lớn ngành: Microsoft, Alphabet (Google) và Amazon, cung cấp tiếp xúc với các nhà lãnh đạo không thể tranh cãi của ngành.

Global X Fintech ETF

Tương tự ARK Fintech Innovation nhưng ít tiếp xúc với tiền điện tử hơn, quỹ này nhấn mạnh các nhà xử lý thanh toán kỹ thuật số như PayPal và Square, cùng với các truyền thống như Visa và Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF

Chuyên về khai thác lithium và sản xuất pin lithium-ion, bao gồm các công ty như Albemarle, Panasonic và Tesla. Hiệu suất của nó gắn liền chặt chẽ với sự mở rộng toàn cầu của xe điện.

Xây dựng danh mục đầu tư bền vững

Đầu tư nhiều ETF thay vì chỉ một ETF là điều cốt yếu để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Đa dạng hóa giữa các ngành, địa lý và loại tài sản cung cấp sự bảo vệ trước các biến động riêng lẻ. Kết hợp ETF với cổ phiếu riêng lẻ, hàng hóa và các tài sản khác tạo thành một cấu trúc vững chắc hơn nữa.

Lịch sử thị trường dạy chúng ta những bài học quý giá: trong khi các hãng hàng không sụp đổ trong đại dịch, ngành công nghệ lại bứt phá lên mức cao kỷ lục. Mỗi chu kỳ thị trường đều mang đến cơ hội chiến lược để điều chỉnh danh mục và tận dụng các thay đổi trong bối cảnh kinh tế toàn cầu. Luôn chú ý đến các yếu tố vĩ mô ảnh hưởng đến các khoản đầu tư của bạn và đừng ngần ngại cân bằng lại danh mục theo diễn biến của tình hình quốc tế.