Chiến lược giao dịch: Tìm ra chiến lược phù hợp với hồ sơ nhà đầu tư của bạn

Nếu bạn mới bắt đầu trong thế giới giao dịch và chưa biết bắt đầu từ đâu, hiểu các loại hình giao dịch khác nhau là bước đầu tiên để xây dựng chiến lược sinh lời. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn qua các phương thức chính để bạn xác định loại phù hợp nhất với tình hình của mình.

▶ Bốn trụ cột của giao dịch: Các loại hình giao dịch là gì?

Có bốn loại hình giao dịch cơ bản chi phối thị trường tài chính. Mỗi loại được phân biệt bởi khung thời gian, tần suất giao dịch và mức độ phân tích cần thiết. Hiểu rõ chúng sẽ giúp bạn chọn chiến lược phù hợp nhất theo khả năng và hồ sơ của mình.

① Giao dịch với tần suất cực cao: Scalping

Khung thời gian: vài giây đến vài phút

Phương pháp này là nhanh nhất trong tất cả. Scalper mở và đóng vị thế trong các khoảng thời gian rất ngắn, tận dụng các biến động nhỏ về giá. Không tìm kiếm các chuyển động lớn của thị trường, mà tận dụng chênh lệch nhỏ giữa giá mua và bán.

Cách hoạt động: Giả sử giá ETH dao động mỗi ba phút. Một biến động 0.66% trong khoảng thời gian đó có thể mang lại lợi nhuận đáng kể nếu bạn lặp lại thao tác này hàng chục lần. Tuy nhiên, mỗi lợi nhuận nhỏ, nên cần nhiều lần giao dịch để tích lũy lợi nhuận.

Khi kết hợp với đòn bẩy cao, lợi nhuận có thể rất ấn tượng… nhưng cũng có thể gây thua lỗ lớn. Chiến thuật này yêu cầu tài sản có tính thanh khoản cao và biến động lớn: tiền điện tử, cặp forex và hàng hóa là lý tưởng.

Bạn có phù hợp? Chỉ dành cho các trader chuyên nghiệp có kinh nghiệm. Yêu cầu tập trung cao độ, theo dõi liên tục màn hình và ra quyết định nhanh chóng. Nếu bạn có công việc toàn thời gian, hãy bỏ qua lựa chọn này.

② Giao dịch trong ngày: Day Trading

Khung thời gian: vài giờ, không giữ vị thế qua đêm

Day trading cho phép các giao dịch dài hơn scalping, nhưng theo quy tắc là đóng trong ngày. Mua và bán các công cụ tài chính trong cùng một ngày, tận dụng các biến động trong ngày.

Tại sao lại hiệu quả: Thị trường có tính thanh khoản và biến động cao mang lại cơ hội tốt hơn. Nếu giá tăng, bạn dễ dàng bán ra. Nếu giảm, vẫn còn thời gian điều chỉnh. Phương thức này phổ biến trong forex, tiền điện tử và CFDs.

Yêu cầu theo dõi liên tục các biến động giá trong ngày. Giống như scalping, không phù hợp nếu bạn không thể dành nhiều giờ theo dõi hàng ngày. Các lệnh dừng lỗ gần như bắt buộc để kiểm soát rủi ro.

Bạn có phù hợp? Dành cho các trader chuyên nghiệp hoặc có kinh nghiệm, có khả năng theo dõi toàn thời gian. Người mới thường mắc lỗi đắt giá ở đây.

③ Swing Trading: Trung gian phù hợp cho nhiều người

Khung thời gian: vài ngày đến vài tuần

Swing trading là một lựa chọn hấp dẫn. Giữ vị thế lâu hơn một ngày, nhưng không cam kết chờ đợi nhiều năm. Mục tiêu là bắt các chuyển động xu hướng trung hạn.

Cách hoạt động: Nghiên cứu biểu đồ để xác định các mẫu lặp lại: giá tăng trong vài ngày, giảm rồi lặp lại chu kỳ. Swing trader đặt vị thế để hưởng lợi từ các chuyển động này, không quá chú trọng vào giá trị dài hạn của tài sản.

Ưu điểm rõ ràng: ít giao dịch hơn scalping hoặc day trading, chi phí giao dịch thấp hơn, không cần phải luôn theo dõi màn hình. Các công cụ đa dạng phù hợp: forex, cổ phiếu, chỉ số.

Bạn có phù hợp? Đây là chiến lược phù hợp cho người mới bắt đầu. Nếu bạn không thể hoặc không muốn dành nhiều giờ phân tích hàng ngày nhưng vẫn muốn tham gia tích cực, swing trading là lựa chọn tốt nhất.

④ Giao dịch vị thế: Đầu tư dài hạn

Khung thời gian: vài tháng đến nhiều năm

Thời gian làm lợi thế cho bạn. Mở vị thế dựa trên tiềm năng dài hạn của thị trường và giữ chúng thậm chí nhiều năm. Một trader vào thị trường giảm giá có thể chờ đợi nhiều năm cho đến khi thị trường tăng trưởng trở lại.

Ví dụ thực tế: Cổ phiếu Amazon minh họa rõ điều này. Một nhà đầu tư mua vào tháng 1 năm 2014 với giá 18.21 đô la và bán ra tháng 1 năm 2021 với giá 159.03 đô la, đạt lợi nhuận +140.82%. Sự tăng trưởng đều đặn nhưng đòi hỏi kiên nhẫn cực cao.

Phân tích kết hợp: Ở đây, phân tích cơ bản chiếm ưu thế. Đánh giá mô hình kinh doanh, triển vọng ngành và chu kỳ kinh tế, bổ sung bằng phân tích kỹ thuật để chọn thời điểm phù hợp.

Bạn có phù hợp? Nếu bạn không muốn giao dịch chiếm trọn cuộc sống hàng ngày, đây là lựa chọn. Nhưng bạn cần kiên nhẫn thép và khả năng đưa ra quyết định hợp lý, tránh hoảng loạn trong các đợt điều chỉnh.

▶ So sánh nhanh bốn phong cách

▶ Cách chọn chiến lược phù hợp nhất

Yếu tố 1: Khả năng thời gian của bạn

Là yếu tố quyết định nhất. Nếu bạn làm việc toàn thời gian và chỉ có vài giờ rảnh, bỏ qua scalping và day trading. Swing trading hoặc giao dịch vị thế là con đường duy nhất để thành công mà không ảnh hưởng đến sự nghiệp.

Yếu tố 2: Loại tài sản bạn sẽ giao dịch

Không phải công cụ nào cũng phù hợp với tất cả các phong cách. Xem hai ví dụ cực đoan:

NZD/USD (cặp tiền tệ): Có tính biến động liên tục và lớn. Các dao động thường xuyên do các yếu tố vĩ mô (New Zealand là nước xuất khẩu lớn các sản phẩm sữa). Với các tài sản biến động này, swing trading tỏa sáng.

Cổ phiếu Amazon: Cho thấy xu hướng tăng ổn định từ 2014 đến 2021, không có biến động đột ngột. Loại tài sản này có xu hướng rõ ràng dài hạn rất phù hợp để giao dịch vị thế.

Yếu tố 3: Khả năng phân tích của bạn

Bạn có hiểu phân tích kỹ thuật không? Bạn có thể đọc các báo cáo tài chính và báo cáo của doanh nghiệp không? Thành thạo phân tích cơ bản và kỹ thuật sẽ giảm thiểu rủi ro đáng kể. Nghiên cứu cả hai trước khi bỏ tiền thật.

▶ Cảnh báo cuối về rủi ro

Tất cả các chiến lược đều mang rủi ro thua lỗ. Nhưng scalping và day trading đặc biệt nguy hiểm cho người mới bắt đầu. Yêu cầu kinh nghiệm cao, các giao dịch lặp đi lặp lại với tài sản biến động và chi phí vận hành cao.

Khuyến nghị: Nếu bạn mới bắt đầu, tránh hai phương thức này. Áp dụng lệnh dừng lỗ trong tất cả các vị thế của bạn không ngoại lệ. Nhớ rằng dự đoán không phải lúc nào cũng chính xác và thị trường luôn thích nghi, vì vậy bạn cần điều chỉnh chiến lược theo tình hình thực tế.

Chìa khóa là tìm ra các loại hình giao dịch phù hợp thực sự với khả năng của bạn, không ép buộc các phương pháp phức tạp mà bạn không thể quản lý tốt.