Đầu tư vào cổ phiếu tại Argentina: Hướng dẫn bắt đầu với ngân sách hạn chế

El primer dilema của nhà đầu tư Argentina: Thị trường nội địa hay quốc tế?

Khi bạn quyết định bắt đầu đầu tư chứng khoán từ Argentina, bạn ngay lập tức đối mặt với một thực tế: trong nhiều thập kỷ, thị trường nội địa đã khá bị cô lập khỏi các dòng chảy quốc tế. Nhưng trong những năm gần đây, tình hình đã thay đổi đáng kể. Hiện nay, việc mua cổ phiếu không còn quá phức tạp như trước nữa, nhờ vào việc nhiều hạn chế về quy định đã được nới lỏng.

Câu hỏi đầu tiên mà mọi nhà đầu tư cần tự hỏi rõ ràng là: Tôi chỉ muốn tiếp cận thị trường Argentina, hay cần đa dạng hóa sang các thị trường quốc tế? Câu trả lời sẽ hoàn toàn quyết định chiến lược của bạn. Nếu Argentina gặp phải biến động kinh tế, các tài sản nội địa của bạn sẽ bị ảnh hưởng. Ngược lại, với việc mở rộng ra quốc tế, bạn có một lớp đệm bảo vệ.

Câu hỏi thứ hai cũng quan trọng không kém: Bạn muốn tiền của mình hoạt động tự động, hay muốn kiểm soát hoàn toàn từng giao dịch? Điều này phân chia các nhà đầu tư thành hai nhóm: những người tìm kiếm lợi nhuận thụ động (quỹ đầu tư, lợi nhuận vừa phải nhưng ổn định) và những người muốn lợi nhuận chủ động (giao dịch CFD, rủi ro cao hơn nhưng tiềm năng lớn hơn).

Hai con đường song song: Nền tảng giao dịch vs. Ngân hàng

Việc mua cổ phiếu tại Argentina còn phụ thuộc vào loại trung gian mà bạn chọn. Các ngân hàng truyền thống là lựa chọn bảo thủ: họ cung cấp cổ phiếu chủ yếu qua các quỹ đầu tư chung hoặc mua dài hạn. Phí giao dịch khoảng 1%, và bạn có thể quản lý mọi thứ từ ngân hàng quen thuộc của mình.

Các nền tảng giao dịch, ngược lại, dành cho các nhà đầu tư muốn kiểm soát hoàn toàn. Chúng cho phép bạn chọn chính xác cổ phiếu muốn mua, khi nào mua và khi nào bán. Nhiều nền tảng còn cung cấp các công cụ như đòn bẩy và CFD, giúp tăng cả lợi nhuận lẫn rủi ro.

Các nền tảng giao dịch quốc tế: Lợi nhuận tối đa

Nếu bạn muốn tìm nơi mua cổ phiếu với khả năng nhân đôi hoặc nhân ba số tiền của mình, đây là các lựa chọn của bạn:

MiTrade: Điểm tiếp cận dễ nhất

Nền tảng của Úc này đã trở thành cánh cửa vào dành cho nhà đầu tư Argentina có ít vốn. Ưu điểm lớn nhất: số tiền gửi tối thiểu chỉ 20 USD. Tiếp cận thị trường quốc tế, tiền điện tử, chỉ số, forex và hàng hóa qua CFD. Phí giao dịch không tồn tại; MiTrade kiếm lợi qua spread, cạnh tranh trong ngành. Đối với nhà đầu tư mới bắt đầu, đây gần như là lựa chọn lý tưởng.

eToro: Lựa chọn copy-trading

eToro yêu cầu tối thiểu 50 USD và nổi tiếng với chức năng copy-trading: bạn có thể tự động sao chép các giao dịch của các trader thành công khác. Điều này hữu ích nếu bạn chưa thành thạo thị trường nhưng muốn có sự tiếp xúc chủ động. Nhược điểm: spread của họ cao, gây thiệt hại cho giao dịch ngắn hạn. Đắt hơn, nhưng có uy tín toàn cầu và tiếp cận rộng rãi các thị trường.

Các nền tảng Argentina: Cân bằng giữa an toàn và cơ hội

IEB+: Dành cho ai muốn thị trường không bị hạn chế

Được thành lập tại Argentina, IEB+ thân thiện với người mới bắt đầu. Gói ‘Rookie’ không tính phí (chỉ spread) nhưng giới hạn giao dịch 250.000 peso mỗi tháng. Nếu muốn tự do hơn, gói 2.500 peso mỗi tháng sẽ mở khóa. Để tiếp cận cổ phiếu và ETF Mỹ, có gói ‘Global Markets’ giá 20 USD/tháng. Không yêu cầu số dư tối thiểu để bắt đầu.

Front: Ứng dụng dành cho nhà đầu tư thụ động

Front đã phát triển mạnh trong đại dịch và đặc biệt dành cho người mới (75% người dùng). Cho phép đầu tư vào cổ phiếu Argentina hoặc thị trường Mỹ qua CEDEARs. Cung cấp quản lý cá nhân và khả năng để ứng dụng tự đầu tư thay bạn. Phí quỹ dao động từ 1,5% đến 3,1% hàng năm; giao dịch trực tiếp trên sàn khoảng 0,08%. Không yêu cầu số dư tối thiểu.

Ualá: Địa hình đa dạng của Argentina

Cũng được thành lập trong nước, Ualá kết hợp đầu tư thụ động và chủ động. Bạn có thể đầu tư trực tiếp vào các cổ phiếu như Apple hoặc Google qua CEDEARs, với tối thiểu 10 USD để mua và 5 USD để bán. Hoặc gửi từ 1 USD vào các quỹ chung để lợi nhuận thụ động. Spread của họ hơi cao, nhưng nền tảng rất trực quan.

Các lựa chọn ngân hàng: Lợi nhuận vừa phải, an toàn tối đa

Nếu bạn thích không rời khỏi hệ sinh thái ngân hàng:

• BBVA Argentina: Phí khoảng 1,09%, tiếp cận cổ phiếu nội địa và quốc tế qua ứng dụng
• Santander Río: Phí khoảng 1%, tiếp cận tương tự BBVA, chỉ cần có tài khoản và đủ tuổi trưởng thành
• Banco Macro: Tập trung nhiều vào thị trường Argentina, phí thay đổi và đôi khi cao hơn
• Banco Galicia: Lựa chọn cạnh tranh nhất trong các ngân hàng, phí 0,62% mỗi giao dịch, nhưng hạn chế tiếp cận thị trường quốc tế

Bảng so sánh: Tìm nền tảng phù hợp nhất với bạn

Làm thế nào để chọn nơi mua cổ phiếu: Chiến lược cá nhân của bạn

Nếu bạn là người bảo thủ và muốn lợi nhuận an toàn: Chọn quỹ chung tại Ualá, Front hoặc ngân hàng của bạn. Lợi nhuận sẽ vừa phải (4-8% mỗi năm), nhưng bạn yên tâm hơn.

Nếu muốn tiếp xúc với thị trường Argentina mà không gặp rắc rối: IEB+, Front hoặc Ualá là lựa chọn tốt nhất. Bạn có thể tiếp cận các doanh nghiệp nội địa cộng với cổ phiếu Mỹ qua CEDEARs.

Nếu muốn tối đa hóa lợi nhuận trên thị trường quốc tế: MiTrade gần như không đối thủ với khoản gửi tối thiểu 20 USD và khả năng giao dịch CFD. eToro là lựa chọn nếu bạn thích copy-trading.

Nếu không tin tưởng các nền tảng mới: Các ngân hàng của bạn cung cấp phí 0,62%-1,09% với độ an toàn cao. Đắt hơn, nhưng quen thuộc hơn.

Ba bước bắt đầu

1. Đăng ký: Chọn nền tảng của bạn, hoàn tất KYC (xác minh danh tính), trong 5-10 phút là xong
2. Nạp tiền: Chuyển từ tài khoản ngân hàng của bạn. Ualá chấp nhận từ 1 USD, MiTrade từ 20 USD
3. Bắt đầu giao dịch: Tìm cổ phiếu hoặc quỹ, thực hiện mua đầu tiên, theo dõi sự phát triển

Thị trường đầu tư chứng khoán Argentina ngày càng mở cửa hơn bao giờ hết. Không còn lý do gì để không bắt đầu mua cổ phiếu, dù bạn có 10 hay 1.000 đô la trong túi.