Hướng dẫn hoàn chỉnh về thị trường chứng khoán Mỹ: Học cách kiếm lợi nhuận từ thị trường cổ phiếu từ con số không

Chứng khoán MỹLà thị trường chứng khoán được giao dịch và trưởng thành nhất thế giới, nó đã thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư trên toàn thế giới. Thị trường này quy tụ các công ty hàng đầu thế giới như Apple, Microsoft và Google, đồng thời hệ thống giao dịch minh bạch và hạn chế, khiến nó trở thành lựa chọn quan trọng cho các nhà đầu tư để mở rộng phân bổ tài sản của họ. Nhưng đối với người mới,Nhập chứng khoán Hoa KỳCó rất nhiều điều cần biết - các quy tắc giao dịch là gì? Nên chuẩn bị bao nhiêu tiền? Làm thế nào tôi có thể kiếm tiền? Bài viết này sẽ hé lộ đầy đủ bức màn chứng khoán Mỹ cho bạn.

Hiểu các quy tắc giao dịch của thị trường chứng khoán Mỹ

Nếu bạn muốn đầu tư vào cổ phiếu Mỹ, trước tiên bạn phải nắm vững hệ thống giao dịch cơ bản. Thị trường chứng khoán Hoa Kỳ bao gồm ba sàn giao dịch lớn: Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), Sở giao dịch chứng khoán Nasdaq (NASDAQ) và Sở giao dịch chứng khoán Mỹ (AMEX).

Giờ giao dịch (lưu ý chuyển đổi múi giờ)

Chứng khoán Hoa Kỳ được giao dịch theo Giờ miền Đông Hoa Kỳ (GMT-5):

• Phiên giao dịch tiêu chuẩn: Thứ Hai đến Thứ Sáu, 9:30-16:00 giờ mùa hè, 10:30-17:00 giờ mùa đông
• Giao dịch trước thị trường: Thứ Hai đến Thứ Sáu, 4:00-9:30 giờ mùa hè, 5:00-10:30 giờ mùa đông
• Giao dịch ngoài giờ làm việc: Thứ Hai đến Thứ Sáu, 16:00-20:00 giờ mùa hè, 17:00-21:00 giờ mùa đông

Các nhà đầu tư ở các khu vực khác nhau cần chuyển đổi theo múi giờ của họ để nắm bắt cơ hội giao dịch.

Các hệ thống chính khác

Chọn loại tài khoản chứng khoán Mỹ phù hợp với bạn

Các loại tài khoản khác nhau xác định đặc quyền giao dịch và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Các công ty môi giới Hoa Kỳ thường cung cấp cho các nhà đầu tư ba tùy chọn tài khoản.

Tài khoản tiền mặtĐây là lựa chọn cơ bản nhất và ngưỡng mở tài khoản tương đối thấp, thường là khoảng 500 đô la. Loại tài khoản này cho phép bạn giao dịch cổ phiếu và ETF, nhưng không cho phép bán khống. Hệ thống giao dịch T + 0 được áp dụng và chu kỳ thanh toán bù trừ là T + 3. Thích hợp cho các nhà đầu tư bảo thủ và những người mới bắt đầu.

Tài khoản ký quỹCần nhiều vốn ban đầu hơn, thường là hơn 2.000 đô la. Ưu điểm cốt lõi của tài khoản này là sử dụng đòn bẩy để giao dịch ký quỹ, cho phép cả vị thế mua và bán, mang lại sự linh hoạt hơn trong giao dịch. Đồng thời, nó hỗ trợ hệ thống T+0, cho phép các nhà đầu tư nắm bắt cơ hội thị trường một cách kịp thời. Tài khoản ký quỹ đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư có một số kinh nghiệm muốn khuếch đại thu nhập của họ.

**Tài khoản Hợp đồng chênh lệch (CFD)**Đây là một phương pháp sáng tạo phổ biến trong những năm gần đây. Ngưỡng giao dịch cực kỳ thấp, với số tiền ký quỹ tối thiểu chỉ 50-100 đô la Mỹ và nó hỗ trợ giao dịch đơn vị cực nhỏ 0,01 lô. Phương pháp này cũng có thể sử dụng đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận, đặc biệt là đối với các nhà giao dịch ngắn hạn và nhà đầu tư muốn áp dụng các chiến lược giao dịch nâng cao. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là giao dịch đòn bẩy tương đối rủi ro.

Tại sao cổ phiếu Mỹ đáng để đầu tư

Các tùy chọn giao dịch chứng khoán chi phí thấp nhất

Đặc điểm nổi bật nhất của chứng khoán Mỹ là không có giới hạn mua cho mỗi lô và bạn có thể mua ít nhất 1 cổ phiếu. Điều này có nghĩa là chi phí đầu tư giảm đáng kể. Trong trường hợp của Tesla, với khoảng 260 USD/cổ phiếu, các nhà đầu tư có thể tham gia với giá chỉ 260 USD. Ngược lại:

• Đơn vị giao dịch tối thiểu của thị trường chứng khoán Malaysia là 100 cổ phiếu (1 lô), dựa trên giá của Tập đoàn Genting (4715. KL) được tính ở mức 5,5 RM mỗi cổ phiếu, với mức tối thiểu là 550 RM
• Thị phần nhỏ nhất trên thị trường chứng khoán Đài Loan là 1.000 cổ phiếu và TSMC (2360. TW) là 1.065 Đài tệ mỗi cổ phiếu, với mức tối thiểu là 1.065.000 Đài tệ
• Mức tối thiểu cho cổ phiếu Hồng Kông thường dao động từ 100-1000 cổ phiếu, với chi phí giao dịch cao hơn
• Số lượng cổ phiếu A tối thiểu ở Trung Quốc là 100 cổ phiếu và Changshan Beiming (000158) là 25,63 nhân dân tệ mỗi cổ phiếu, với mức tối thiểu là 2.563 nhân dân tệ

Rõ ràng,Lợi thế ngưỡng thấp của chứng khoán Mỹ là rõ ràng, đặc biệt phù hợp với tiểu tư sản và các nhà đầu tư có nguồn vốn hạn chế.

Các lựa chọn đầu tư phong phú

Thị trường chứng khoán Mỹ có hơn 8.000 công ty niêm yết, vượt xa các thị trường chứng khoán khác. Nhiều công ty nổi tiếng quốc tế đã chọn niêm yết tại Hoa Kỳ, bao gồm Alibaba, JD.com, TSMC, v.v. Điều này là do thị trường tài chính Hoa Kỳ có tính thanh khoản cao nhất và có thể mang lại sự thuận tiện lớn nhất cho tài chính doanh nghiệp.

Đặc biệt, Nasdaq quy tụ các công ty đổi mới công nghệ toàn cầu, bao gồm những gã khổng lồ trong ngành như Apple (AAPL), Amazon (AMZN) và Google. Đồng thời, nhiều startup đầy triển vọng cũng đã chọn niêm yết trên thị trường chứng khoán Mỹ, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tham gia đổi mới và tăng trưởng.

Độ sâu và tính minh bạch của thị trường

Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường chứng khoán Mỹ thường vượt quá 10 tỷ cổ phiếu và các nhà đầu tư toàn cầu đang tích cực tham gia. Quy mô thị trường khổng lồ này có nghĩa là khả năng thao túng là cực kỳ thấp, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và công bằng của thị trường. Ngược lại, các quốc gia khác có thị trường tương đối nhỏ và cổ phiếu vốn hóa nhỏ dễ bị thao túng.

Ngoài ra, là nền kinh tế lớn nhất thế giới, Hoa Kỳ có dân số đông, thị trường sôi động và hoạt động kinh doanh nhìn chung ổn định. Thị trường nhu cầu nội địa ở Hoa Kỳ rất lớn, cung cấp nền tảng kinh doanh vững chắc cho các công ty niêm yết.

Mục tiêu đầu tư chứng khoán Mỹ đáng chú ý

Là người mới, bạn nên ưu tiên các công ty có tiềm năng tăng trưởng dài hạn hoặc dòng tiền ổn định. Dưới đây là một số lựa chọn tiêu biểu (chỉ để tham khảo, bạn cần xem xét tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của mình trước khi đầu tư):

Gã khổng lồ công nghệ: Apple (AAPL) là công ty hàng đầu trong lĩnh vực điện tử tiêu dùng; Nvidia (NVDA) có lợi thế tuyệt đối trong lĩnh vực chip AI và trở thành ngôi sao trong các cổ phiếu công nghệ trong những năm gần đây; Microsoft (MSFT) có độc quyền vững chắc về hệ điều hành và phần mềm văn phòng; Amazon (AMZN) tiếp tục phát triển dịch vụ đám mây và kinh doanh thương mại điện tử của mình.

Chăm sóc sức khỏe: Johnson & Johnson (JNJ) có hơn 250 công ty con trên khắp thế giới và các sản phẩm của công ty bao phủ hơn 170 quốc gia, khiến nó trở thành công ty hàng đầu trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe.

Tiêu dùng truyền thốngProcter & Gamble (PG) là một trong những nhà sản xuất hàng tiêu dùng lớn nhất thế giới và được xếp hạng là công ty được hoan nghênh thứ mười trong danh sách Fortune 500. Walmart (WMT) là nhà bán lẻ lớn nhất thế giới với mô hình kinh doanh ổn định; Starbucks (SBUX) có lợi thế rõ ràng với tư cách là một thương hiệu chuỗi toàn cầu.

Lĩnh vực bán dẫn: Là công ty bán dẫn lớn nhất thế giới, Intel (INTC) có lịch sử 52 năm đổi mới công nghệ.

Kinh doanh quốc tế: Alibaba (BABA) có các tài sản chất lượng cao như Taobao, Tmall, Alipay, v.v. và có đà phát triển mạnh mẽ.

So sánh ba phương pháp đầu tư chứng khoán chính của Hoa Kỳ

Mua trực tiếp cổ phiếu Mỹ giao ngay

Đây là cách truyền thống nhất - mua cổ phiếu thật của một công ty đại chúng Hoa Kỳ. Các nhà đầu tư thực sự sở hữu tài sản cổ phiếu và được hưởng cổ tức của công ty cũng như sự tăng giá dài hạn.

Ưu điểm: Áp dụng hệ thống giao dịch T+0, mua trong cùng ngày và bán trong cùng một ngày, đồng thời có đủ thanh khoản, thuận tiện cho việc nắm bắt cơ hội đầu tư. Phí giao dịch chứng khoán Mỹ cực kỳ thấp, chỉ trả hoa hồng môi giới và không có thuế bổ sung. Lợi nhuận vốn mà các nhà đầu tư Hoa Kỳ nhận được được khấu trừ thuế (nhưng cổ tức phải chịu thuế khấu trừ 30%).

Nhược điểm: Có sự chênh lệch múi giờ và các nhà đầu tư ngắn hạn cần thức khuya để theo dõi thị trường. Thủ tục mở tài khoản trực tiếp tương đối phức tạp.

Cách mua: Nhà đầu tư Đài Loan có thể giao dịch thông qua ủy thác lại (ủy thác giao dịch chứng khoán nước ngoài) với phí xử lý khoảng 1%. Các nhà đầu tư Malaysia có thể chọn các nền tảng như Malacca Securities, Moomoo và Rakuten Trade, với mức phí dao động từ 3,8 đô la đến 25 đô la. Người dùng Trung Quốc đại lục có thể giao dịch thông qua các công ty môi giới như Futubull và Webull.

Đầu tư vào ETF chứng khoán Mỹ

ETF (Quỹ đầu tư chứng khoán chỉ số mở hoán đổi danh mục) là một quỹ đặc biệt có thể được giao dịch trên sàn giao dịch. Có nhiều loại ETF chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm ETF cổ phiếu công nghệ, ETF cổ phiếu y tế, ETF vàng, ETF trái phiếu, v.v.

Ưu điểm: Đa dạng hóa rủi ro để tránh sự không chắc chắn của một cổ phiếu. Phí quản lý cực kỳ thấp, lấy VOO làm ví dụ, phí quản lý chỉ 0,04%, chỉ bằng một phần mười so với ETF Đài Loan. Không cần phải tốn nhiều năng lượng cho việc lựa chọn cổ phiếu, và nó phù hợp hơn cho những người lười biếng đầu tư.

Nhược điểm: Các lĩnh vực đầu tư của các quỹ ETF khác nhau trong cùng một lĩnh vực có thể khác nhau rất nhiều và cần nghiên cứu chuyên sâu. Giao dịch cũng có rủi ro chênh lệch, đặc biệt là trong vòng nửa giờ sau khi mở cửa.

Kênh mua: Các nền tảng chuyên biệt như Firstrade cung cấp dịch vụ giao dịch ETF miễn phí toàn diện.

Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD)

CFD là công cụ phái sinh tài chính, trong đó các nhà đầu tư giao dịch dựa trên biến động giá của cổ phiếu Mỹ mà không thực sự sở hữu cổ phiếu.

Ưu điểm: Tính linh hoạt của đòn bẩy lớn và bạn có thể giao dịch với đòn bẩy bằng cách trả một tỷ lệ phần trăm ký quỹ nhất định. Cơ chế T+0 hỗ trợ giao dịch hai chiều, có thể cả dài và ngắn, đặc biệt thích hợp cho đầu tư ngắn hạn. Cơ hội giao dịch đa dạng, không chỉ chứng khoán Mỹ mà còn cả ngoại hối, vàng, chỉ số, tiền điện tử,…

Nhược điểm: Đòn bẩy có thể khuếch đại rủi ro và sử dụng không đúng cách có thể dễ dàng dẫn đến thua lỗ đáng kể. Khả năng chấp nhận rủi ro cần được đánh giá cẩn thận trước khi vào một vị thế.

Sự khác biệt cốt lõi giữa ba cách

Giao dịch CFD thuận tiện nhất do các tính năng đòn bẩy và rào cản gia nhập thấp, nhưng đòn bẩy cao cũng có nghĩa là rủi ro cao. Nếu bạn có một số vốn nhỏ, muốn tăng lợi nhuận thông qua đòn bẩy và có đủ khả năng chấp nhận rủi ro, CFD là một lựa chọn tốt. Nếu bạn đang theo đuổi sự tăng trưởng ổn định, cổ phiếu và ETF giao ngay của Mỹ phù hợp hơn.

Lời khuyên chính cho người mới trước khi tham gia thị trường

Đầu tư vào chứng khoán Mỹ không phải là điều xảy ra trong một sớm một chiều. Các nhà đầu tư thành công cần tích lũy cả nền tảng lý thuyết và kinh nghiệm thực tế. Warren Buffett đã trở thành một chuyên gia đầu tư chính xác vì ông đã trải qua nhiều cơn bão tài chính và có kinh nghiệm thực tế phong phú, vì vậy ông có thể bình tĩnh ứng phó với các môi trường thị trường khác nhau.

Khi một người mới bắt đầu, đừng vội vàng để thành công nhanh chóng. Bạn nên tìm hiểu những điều cơ bản từng bước, bắt đầu với tài khoản demo và dần dần tích lũy kinh nghiệm. Đồng thời, cần thiết lập nhận thức rủi ro và lựa chọn phương pháp đầu tư phù hợp theo tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân. Chỉ bằng cách kết hợp lý thuyết và thực tiễn chúng ta mới có thể bất khả chiến bại trên thị trường đầu tư.