KuCoin Cơ quan thực thi pháp luật: Tình trạng tuân thủ quy định và thách thức pháp lý năm 2024

Là một trong những nền tảng tài sản kỹ thuật số lớn nhất của ngành công nghiệp tiền điện tử, Gate đã trải qua nhiều sự kiểm tra nghiêm ngặt liên quan đến tuân thủ quy định và các hành động của cơ quan thực thi pháp luật. Hiểu rõ các vấn đề pháp lý của KuCoin và các hành động của cơ quan thực thi pháp luật, bao gồm kết quả điều tra về quy định của sàn giao dịch tiền điện tử, vẫn là điều cần thiết cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư khi điều hướng trong lĩnh vực này. Hướng dẫn toàn diện này xem xét tình trạng tuân thủ của KuCoin từ 2024-2026, khám phá cách KuCoin xử lý các yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật trong khi đối mặt với các thách thức pháp lý của KuCoin và các phức tạp trong giám sát của chính phủ. Khám phá các tác động vận hành của các settlement thực thi pháp luật lớn và ý nghĩa của chúng đối với người dùng nền tảng.

Vào tháng 9 năm 2024, KuCoin đã đạt được thỏa thuận dàn xếp mang tính bước ngoặt với các cơ quan Mỹ, đồng ý trả $297 triệu đô la để giải quyết các cáo buộc hình sự và dân sự liên quan đến việc không tuân thủ quy định. Thỏa thuận này là một trong những hành động thực thi pháp luật quan trọng nhất của ngành công nghiệp tiền điện tử và mang lại những tác động đáng kể cho người dùng nền tảng cũng như hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số rộng lớn hơn. Thỏa thuận này xuất phát từ các cuộc điều tra của Bộ Tư pháp và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), đã xác định các lỗ hổng quan trọng trong hạ tầng phòng chống rửa tiền và quy trình xác minh khách hàng của KuCoin.

Đối với các nhà giao dịch tích cực sử dụng nền tảng, settlement này đòi hỏi phải hiểu rõ các thay đổi vận hành và các biện pháp tuân thủ mới được áp dụng. Phạt $297 triệu đô la phản ánh mức độ nghiêm trọng của các vi phạm quy định của KuCoin, bao gồm các hành vi cố ý không thực hiện đầy đủ các quy trình AML và KYC phù hợp. Các nhà đầu tư nên nhận thức rằng việc thừa nhận settlement thể hiện sự sẵn sàng của KuCoin trong việc khắc phục các thiếu sót, mặc dù các vi phạm trong quá khứ đặt ra các vấn đề về độ tin cậy của nền tảng và các thực hành quản lý rủi ro. Thỏa thuận này đã đặt ra các yêu cầu khắc phục cụ thể, bao gồm nâng cao khung tuân thủ, các sắp xếp giám sát của bên thứ ba, và bắt buộc triển khai các hệ thống xác minh khách hàng tiên tiến ảnh hưởng trực tiếp đến thời gian xác minh tài khoản và quy trình truy cập giao dịch.

Tổng quy mô tài chính của settlement nhấn mạnh quyết tâm của các cơ quan liên bang trong việc thực thi các tiêu chuẩn quy định trong các sàn giao dịch tiền điện tử, báo hiệu rằng các nền tảng tuyên bố được miễn trừ offshore không thể tránh khỏi nghĩa vụ tuân thủ của Mỹ trong thời gian dài khi phục vụ khách hàng Mỹ. Tiền lệ này xác lập rằng các sàn giao dịch hoạt động toàn cầu phải duy trì hạ tầng tuân thủ mạnh mẽ phù hợp với tất cả các khu vực pháp lý nơi họ có lượng người dùng đáng kể.

Cách tiếp cận của KuCoin trong việc xử lý các yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật thể hiện một thành phần quan trọng trong tình trạng tuân thủ quy định và các biện pháp chịu trách nhiệm của cơ quan thực thi pháp luật. Thỏa thuận settlement yêu cầu các quy trình cụ thể để phản hồi các yêu cầu thông tin của chính phủ và các quy trình tư pháp nhằm tìm kiếm dữ liệu khách hàng và hồ sơ giao dịch. Khi các cơ quan thực thi pháp luật gửi yêu cầu chính thức — bao gồm trát đòi, lệnh tòa hoặc yêu cầu theo hiệp định trợ giúp pháp lý song phương — KuCoin duy trì các nhóm tuân thủ chuyên trách chịu trách nhiệm phản hồi kịp thời và cung cấp dữ liệu chính xác.

Nền tảng đã thiết lập một khung cấu trúc phân biệt giữa các yêu cầu thông tin tự nguyện và các quy trình pháp lý bắt buộc. Đối với các yêu cầu pháp lý chính thức được hỗ trợ bởi thẩm quyền tư pháp phù hợp, KuCoin thực hiện các thủ tục hệ thống đảm bảo độ chính xác và đầy đủ của thông tin cung cấp, đồng thời duy trì tính toàn vẹn của tài liệu cho mục đích chứng cứ. Các quy trình này bao gồm nhân viên liên lạc pháp lý được chỉ định, hệ thống theo dõi yêu cầu đã được ghi nhận, và các thủ tục xác minh xác nhận thẩm quyền phù hợp trước khi phát hành thông tin nhạy cảm của khách hàng. Cơ sở hạ tầng tuân thủ hiện nay yêu cầu sự phối hợp giữa bộ phận pháp lý của KuCoin, các nhóm tuân thủ dữ liệu, và các đơn vị giám sát tuân thủ bên ngoài để xác nhận việc tuân thủ các thủ tục đã thiết lập.

Ngoài ra, KuCoin đã triển khai các thủ tục thông báo nâng cao cho các chủ tài khoản khi yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật liên quan đến tài khoản cụ thể của họ, trừ khi bị cấm theo lệnh bảo vệ hoặc trong các cuộc điều tra đang diễn ra. Phương pháp minh bạch này phù hợp với các yêu cầu hiến pháp và thể hiện cam kết cân bằng giữa nhu cầu hợp pháp của cơ quan thực thi pháp luật và quyền riêng tư của khách hàng. Các yêu cầu của settlement quy định báo cáo hàng quý cho các cơ quan chức năng, ghi lại tất cả các yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật nhận được, thời gian phản hồi đạt được, và các loại dữ liệu cung cấp, từ đó cho phép giám sát quy định về việc thực thi các nghĩa vụ hợp tác của sàn giao dịch.

Các vi phạm quy định nền tảng các vấn đề pháp lý của KuCoin và các hành động của cơ quan thực thi pháp luật bắt nguồn từ các thực hành vận hành cố ý vượt qua các yêu cầu quy định của Mỹ. Đơn kiện dân sự của CFTC đã xác định nhiều vi phạm hệ thống của Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (Commodity Exchange Act) ảnh hưởng đến kết quả điều tra quy định của sàn giao dịch tiền điện tử. KuCoin hoạt động như một Nhà môi giới Hợp đồng Tương lai chưa đăng ký bằng cách tạo điều kiện cho các giao dịch hàng hóa bán lẻ có đòn bẩy, ký quỹ, và tài trợ mà không có đăng ký, ủy quyền hoặc giám sát quy định phù hợp theo yêu cầu.

Nền tảng này còn không đăng ký là một cơ sở thực hiện hợp đồng hoán đổi hoặc thị trường hợp đồng được chỉ định mặc dù vận hành các cơ sở cho phép giao dịch hợp đồng tương lai hàng hóa và hoán đổi. Quan trọng hơn, KuCoin cố ý tránh thực hiện các chương trình xác minh khách hàng hiệu quả mặc dù biết rõ đã phục vụ hàng nghìn khách hàng Mỹ từ tháng 11 năm 2022 đến tháng 3 năm 2023. Trong giai đoạn này, sàn giao dịch cho phép khách hàng tại Mỹ mở nhiều tài khoản và thực hiện các giao dịch spot, hợp đồng tương lai có ký quỹ, và các giao dịch phái sinh mà không thu thập thông tin định danh hoặc tài liệu, vi phạm trực tiếp các yêu cầu của BSA và quy định của CFTC.

Các cáo buộc hình sự của DOJ chống lại KuCoin và các nhà sáng lập Chun Gan và Ke Tang đặc biệt đề cập đến âm mưu và vi phạm nghiêm trọng Đạo luật Bí mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act). Các công tố viên đã chứng minh rằng lãnh đạo của sàn giao dịch đã cố ý cấu trúc hoạt động để tránh các yêu cầu đăng ký của FinCEN mặc dù hoạt động như một nhà chuyển tiền phục vụ lượng khách hàng Mỹ đáng kể. Việc không tuân thủ có chủ ý này vẫn tiếp diễn mặc dù các tổ chức này đã đăng ký tại các khu vực pháp lý như Quần đảo Cayman, Cộng hòa Seychelles, và Singapore — cho thấy sự phân mảnh tổ chức có chủ ý nhằm che giấu các nghĩa vụ quy định. Bộ Tư pháp xác nhận rằng mô hình hoạt động của KuCoin ưu tiên tăng trưởng hơn là tuân thủ quy định, cố ý chấp nhận các rủi ro tuân thủ để mở rộng thị phần trong số các người dùng Mỹ, những người mang lại nguồn doanh thu đáng kể cho nền tảng.

Thỏa thuận settlement yêu cầu khắc phục toàn diện hạ tầng chống rửa tiền và xác minh khách hàng của KuCoin, đánh dấu một quá trình tái cấu trúc vận hành đáng kể. Trước các hành động thực thi pháp luật, KuCoin duy trì nguồn lực tuân thủ AML/KYC tối thiểu, tạo ra các lỗ hổng hệ thống cho phép hoạt động phi pháp và thúc đẩy sự mở rộng của sàn bất chấp việc không tuân thủ quy định. Tình trạng tuân thủ hiện tại phản ánh nỗ lực nâng cao trong nhiều năm, giải quyết các thiếu sót đã được ghi nhận thông qua việc triển khai công nghệ, mở rộng nhân sự, và các thủ tục vận hành phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế.

Tình trạng tuân thủ của KuCoin từ 2024-2026 bao gồm việc bắt buộc triển khai các hệ thống xác minh khách hàng tiên tiến sử dụng xác thực sinh trắc học, công nghệ xác thực tài liệu, và các thủ tục kiểm tra lý lịch toàn diện trước đây chưa có trong hoạt động của nền tảng. Sàn giao dịch đã mở rộng đáng kể đội ngũ nhân viên tuân thủ, thành lập các nhóm chuyên trách theo dõi giao dịch, phát hiện hoạt động đáng ngờ, và báo cáo quy định. Các hệ thống tự động hiện nay quét các giao dịch khách hàng dựa trên danh sách trừng phạt, cơ sở dữ liệu các cá nhân có ảnh hưởng chính trị, và các chỉ số tội phạm tài chính, tạo ra các cảnh báo kích hoạt xem xét của con người và có thể hạn chế tài khoản.

Nền tảng đã triển khai các thủ tục thẩm định khách hàng liên tục nâng cao, yêu cầu cập nhật xác minh danh tính định kỳ và xác minh quyền sở hữu thực tế đối với các tài khoản thương mại. Phân đoạn khách hàng dựa trên rủi ro hiện xác định mức độ xác minh, với các khách hàng có rủi ro cao hơn phải trải qua các bước kiểm tra bổ sung trước khi phê duyệt tài khoản và cho phép thực hiện giao dịch. Hơn nữa, KuCoin đã thành lập các đơn vị giám sát tuân thủ độc lập thông qua các công ty bên thứ ba xác nhận việc tuân thủ các cam kết khắc phục theo quy định trong settlement, đảm bảo trách nhiệm và cho phép xác minh giám sát quy định đạt được các kết quả bảo vệ dự kiến trong suốt thời gian thực hiện.