Có một người mới bước vào thị trường tiền mã hóa đã tìm đến tôi, tài khoản chỉ còn 3000U, hỏi liệu có thể làm lại từ đầu qua thị trường crypto hay không. Thay vì nói về hàng loạt chỉ số kỹ thuật phức tạp, tôi đã tóm tắt 3 nguyên tắc giao dịch cốt lõi nhất cho anh ấy. Sau hai tháng, tài khoản của anh ấy đã tăng lên 4 vạn U, toàn bộ quá trình không gặp phải một lần thua lỗ lớn nào. Những quy tắc này có vẻ đơn giản, nhưng để thực hiện đòi hỏi sự tự giác nghiêm ngặt — khả năng kiếm được bao nhiêu hoàn toàn phụ thuộc vào việc bạn có thể kiên trì tuân thủ hay không.

**Điều thứ nhất: Quy tắc chia vốn ba phần**

Chia 3000U thành ba phần bằng nhau, mỗi phần đảm nhận một chức năng riêng. Phần đầu tiên dùng để giao dịch ngắn hạn trong ngày, tối đa hai lệnh mỗi ngày, phải đóng lệnh trong phạm vi biến động 5%, tuyệt đối không tham lam. Phần thứ hai chờ đợi cơ hội theo xu hướng, khi khung tuần chưa rõ tín hiệu mạnh thì tuyệt đối không hành động, tránh thử sai mù quáng. Phần thứ ba là “sợi dây sống” của tài khoản, bất kỳ tình huống cực đoan nào cũng không được chạm vào, mục đích là để bạn luôn có vốn để lật ngược tình thế.

Cốt lõi của logic này là: giao dịch toàn bộ vốn (full margin) đồng nghĩa với việc giao tài khoản cho những biến động ngẫu nhiên của thị trường, rủi ro không thể kiểm soát. Trong khi đó, phân bổ vốn hợp lý đảm bảo mỗi phần đều có mục tiêu rõ ràng và cơ chế thoát lệnh.

**Điều thứ hai: Chỉ giao dịch trong giai đoạn tăng chính**

80% thời gian thị trường là những biến động không theo trật tự, những xu hướng này hoàn toàn không phù hợp với nhà đầu tư nhỏ lẻ. Thời điểm vào lệnh của bạn phải đáp ứng hai điều kiện: trung bình động ngày thể hiện trạng thái tăng đa hướng, đồng thời có khối lượng lớn đột phá qua các mức kháng cự quan trọng. Khi lợi nhuận từ một lệnh đạt 30% vốn ban đầu, lập tức chốt lời một nửa để bảo toàn lợi nhuận, phần còn lại đặt lệnh dừng lỗ động để lợi nhuận tiếp tục chạy.

Đừng mơ bắt tất cả các đợt sóng lớn. Điểm chung của các cao thủ là họ chỉ giao dịch những xu hướng họ hiểu rõ. Giao dịch có chọn lọc thường giúp tích lũy của cải nhiều hơn so với giao dịch liên tục.

**Điều thứ ba: Thực thi máy móc, cách ly cảm xúc**

Mỗi lần đặt lệnh, bắt buộc phải viết ra quy tắc giao dịch của mình. Dừng lỗ luôn đặt ở mức 3%, khi chạm mức đó tự động thoát, không cho phép do dự. Khi lợi nhuận tạm thời vượt quá 10%, di chuyển mức dừng lỗ về giá vốn để giữ lợi nhuận tự do biến động. Một điểm cực kỳ quan trọng nữa là: sau 23h đêm tuyệt đối không xem biểu đồ, đừng thức khuya để theo dõi nến.

Giao dịch nên giống như dây chuyền sản xuất, máy móc và nhàm chán, chứ không phải cảm xúc và adrenaline như roller coaster. Giao dịch dựa vào cảm xúc là nguồn gốc gây thua lỗ phổ biến nhất của nhà đầu tư nhỏ lẻ.

**Quay trở lại bản chất**

Từ 3000U tăng lên hàng chục vạn, không bao giờ dựa vào một kỹ thuật thần thánh nào đó, mà là sự kiên trì với những nguyên tắc đơn giản. Thị trường luôn có cơ hội, điều thiếu là vốn để sống sót trong rủi ro. Hãy ghi nhớ 3 quy tắc này rồi thực hiện liên tục, phần còn lại hãy để thời gian lo liệu.