Xây dựng sự giàu có lâu dài với ETF trả cổ tức cao: Trường hợp đầu tư vào quốc tế

Tại sao Đầu tư Cổ tức Cao Quốc tế vượt trội hơn Thị trường Mỹ

S&P 500 cung cấp thu nhập vừa phải với lợi suất cổ tức 1,15%, khiến nhiều quản lý danh mục tìm kiếm các lựa chọn tốt hơn. Thị trường quốc tế mang đến cơ hội hấp dẫn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập mong muốn tăng lợi nhuận. Quỹ ETF Vanguard International High Dividend Yield Index Fund (NASDAQ: VYMI) thể hiện tiềm năng này, mang lại lợi suất 3,72%—cao hơn đáng kể so với các chuẩn mực trong nước.

Trong khi quỹ Vanguard High Dividend Yield ETF [(NYSEMKT: VYM)]( đã trở nên phổ biến, thì đối tác quốc tế của nó xứng đáng được xem xét nghiêm túc cho những ai sẵn sàng đa dạng hóa ngoài biên giới Mỹ. Mặc dù còn có các lựa chọn ETF cổ tức cao quốc tế khác với lợi suất cao hơn chút ít, quỹ này cân bằng giữa tạo thu nhập và khả năng duy trì thanh toán—một điểm khác biệt giúp nó nổi bật so với các sản phẩm cạnh tranh.

Xây dựng thông minh: Làm thế nào ETF Cổ tức Cao này giảm thiểu rủi ro

Cấu trúc của ETF cổ tức cao này giúp nó khác biệt so với các lựa chọn theo đuổi lợi suất. Thay vì chỉ chọn các chứng khoán có lợi suất cao nhất, quỹ sử dụng các cơ chế lọc nghiêm ngặt để bảo vệ khỏi việc cắt cổ tức.

Chỉ số cơ sở áp dụng quy trình sàng lọc chọn lọc, chỉ bao gồm khoảng một nửa các công ty trả cổ tức trong danh mục của nó. Phương pháp kỷ luật này loại bỏ các tên có khả năng trả cổ tức không bền vững—gọi là bẫy lợi suất theo phân tích thị trường. Các công ty gánh nặng bởi nghĩa vụ cổ tức phình to đối mặt với rủi ro cắt giảm cao hơn, nhưng phương pháp chọn lọc có hệ thống của quỹ giảm thiểu đáng kể rủi ro này.

Thêm vào đó, quỹ cân trọng các khoản holdings theo vốn hóa thị trường thay vì lợi suất cổ tức. Cách tiếp cận này ưu tiên sự ổn định và tuổi thọ: các tập đoàn lớn hơn có khả năng tài chính lớn hơn để duy trì và mở rộng phân phối trong thời gian dài. Đối với các nhà đầu tư thu nhập ưu tiên sự nhất quán hơn là đầu cơ, phương pháp này mang lại sự yên tâm.

Lợi thế địa lý: Nhật Bản và Châu Âu dẫn đầu tăng trưởng phân phối

Thị trường cổ tức quốc tế mang lại tiềm năng tăng tốc mà thị trường Mỹ trưởng thành không có. Nhật Bản chiếm tỷ lệ phân bổ cao nhất của quỹ với 14,3%, trong khi Châu Âu chiếm 43,7%—một vị trí chiến lược nắm bắt sức mạnh cổ tức mới nổi.

Các khoản phân phối của Châu Âu đã thể hiện đà tăng trưởng ấn tượng trong nhiều năm, với dự báo của các nhà phân tích tiếp tục mở rộng. Câu chuyện cổ tức của Nhật Bản cũng hấp dẫn không kém: gần hai chục công ty Nhật Bản đã nâng cổ tức trong năm 2025, báo hiệu một sự chuyển đổi căn bản hướng tới ưu tiên thu nhập. Những đà tăng này của khu vực giúp nhà đầu tư hưởng lợi từ sự tăng trưởng phân phối nhanh chóng cùng với tích lũy lợi suất.

Phân tán rủi ro qua Đa dạng thực sự

Từ cuối 2014 đến 2024, cổ phiếu Mỹ chiếm ưu thế trên thị trường toàn cầu, làm giảm sự phân bổ danh mục quốc tế. Nhiều nhà đầu tư không chuẩn bị sẵn sàng khi xu hướng này đảo chiều đầu năm 2025, với cổ phiếu quốc tế thể hiện hiệu suất vượt trội bền vững trong suốt năm.

Các danh mục duy trì cân bằng địa lý khi bước vào 2025 đã tận dụng được sự thay đổi này—một lời nhắc rằng đa dạng hóa địa lý, dù đôi khi bị bỏ qua, vẫn là nền tảng của quản lý rủi ro. Quỹ ETF cổ tức cao này giúp cân bằng danh mục mà không phức tạp.

Chính quỹ thể hiện nguyên tắc đa dạng hóa qua 1.534 khoản holdings, không vị trí nào vượt quá 1,65% tổng tài sản. Cấu trúc này giảm thiểu rủi ro tập trung vào một mã cổ phiếu duy nhất trong khi vẫn duy trì sự giám sát chuyên nghiệp. Tỷ lệ chi phí hàng năm 0,17%—chỉ )hàng năm trên mỗi $10.000 đầu tư—đảm bảo chi phí không làm giảm lợi nhuận.

Lý do thực tiễn để bao gồm vào danh mục

Đối với các nhà đầu tư xem xét quỹ ETF cổ tức cao này như một nền tảng của danh mục, phân tích cho thấy tiềm năng dài hạn đáng kể. Sự kết hợp giữa lợi suất vượt trội, quản lý rủi ro kỷ luật, đa dạng hóa địa lý và chi phí hợp lý tạo nên một lý do thuyết phục để mua và giữ. Trong khi chiến lược chọn lựa chứng khoán riêng lẻ và thời điểm thị trường thu hút sự chú ý, các quỹ như thế này cung cấp nền tảng ổn định và tăng trưởng thu nhập để xây dựng sự giàu có bền vững.