Bảo vệ danh mục của bạn khỏi bong bóng AI: 3 quỹ ETF tập trung vào cổ tức cần xem xét

Vấn đề Tập Trung Công Nghệ

Sự tăng trưởng gần đây của thị trường chứng khoán phần lớn được thúc đẩy bởi sự hưng phấn về trí tuệ nhân tạo, làm phóng đại các định giá trên toàn thị trường. Chỉ số S&P 500, vốn được xem là một phương tiện đầu tư đa dạng và tương đối an toàn, ngày càng trở nên nặng về cổ phiếu công nghệ. Sự tập trung này đặt ra một mối lo ngại hợp lý cho các nhà đầu tư bảo thủ: điều gì sẽ xảy ra nếu bong bóng AI vỡ?

Trong khi nhiều nhà đầu tư bị thu hút bởi các quỹ chỉ số tập trung vào tăng trưởng, có một lựa chọn thông minh hơn—các ETF đa dạng hóa giới hạn tiếp xúc với công nghệ trong khi vẫn mang lại lợi nhuận ổn định và thu nhập cổ tức đều đặn.

Con Đường Tốt Hơn: Ba Lựa Chọn ETF Chống AI

Nếu bạn muốn cân bằng giữa tăng trưởng và ổn định, ba quỹ ETF giao dịch trên sàn nổi bật với khả năng chống chịu thị trường tiềm năng trong khi duy trì lợi suất cổ tức cao:

State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP) – Lựa Chọn Bảo Vệ

Dành cho các nhà đầu tư muốn không phân bổ vào công nghệ, các mặt hàng tiêu dùng thiết yếu mang lại sự bảo vệ tối đa. Quỹ này tập trung hoàn toàn vào các công ty bán các mặt hàng thiết yếu hàng ngày—từ thực phẩm đến đồ gia dụng—những doanh nghiệp phát triển mạnh bất kể chu kỳ kinh tế.

Các cổ phiếu hàng đầu của quỹ—Walmart, Costco Wholesale, và Procter & Gamble—là các công ty blue-chip đã được chứng minh khả năng chống chịu. Tổng cộng, ba cổ phiếu này chiếm khoảng 29% danh mục. Ưu điểm thực sự? Lợi suất cổ tức 2.7% vượt xa trung bình thị trường, và nếu xảy ra bán tháo hoảng loạn, các cổ phiếu phòng thủ thường thu hút dòng vốn tìm kiếm sự an toàn.

Chỉ số hiệu suất: Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp 0.08% và mang lại lợi nhuận vừa phải nhưng ổn định. Mặc dù lợi nhuận năm tính đến nay có vẻ khiêm tốn, sự kết hợp giữa thu nhập cổ tức và tiềm năng tăng giá từ xu hướng trú ẩn an toàn khiến đây là một biện pháp phòng hộ hấp dẫn.

Invesco S&P 500 Revenue ETF (RWL) – Phương Pháp Không Theo Thông Thường

Thay vì theo phương pháp trọng số theo vốn hóa thị trường truyền thống, quỹ này phân bổ dựa trên doanh thu của công ty. Kết quả? Một danh mục hoàn toàn khác biệt, tự nhiên loại bỏ các “ngôi sao” AI như Microsoft và Nvidia.

Thay vào đó, bạn sẽ thấy Walmart, McKesson, và UnitedHealth nằm trong các cổ phiếu hàng đầu. Ngành y tế chiếm 21% danh mục, trong khi công nghệ chỉ chiếm 12%—một sự tương phản rõ rệt so với nhiều quỹ thị trường rộng lớn. Quỹ này đã mang lại lợi nhuận 17% tính đến nay với lợi suất cổ tức 1.3%.

Tỷ lệ chi phí 0.39% cao hơn chút ít so với các đối thủ, nhưng việc giảm tiếp xúc với công nghệ đủ để biện minh cho chi phí này đối với các nhà đầu tư thận trọng.

Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) – Lựa Chọn Cân Bằng

Quỹ này tạo ra sự cân bằng giữa đa dạng hóa và sinh lợi cổ tức. Với 566 cổ phiếu, nó cung cấp sự đa dạng đáng kể trên các ngành trong khi nhấn mạnh vào các cổ phiếu tạo thu nhập.

Lợi suất hiện tại 2.4% cao hơn gấp đôi trung bình của S&P 500 là 1.1%. Các cổ phiếu tài chính chiếm 21%, trong khi công nghệ chỉ chiếm 14%—một mức độ tiếp xúc hợp lý mà không quá tập trung. Broadcom là vị trí lớn nhất với khoảng 9%, nhưng rõ ràng là cổ phiếu công nghệ duy nhất trong top 5.

Ưu điểm chính: Tỷ lệ chi phí cực thấp 0.06% khiến đây là lựa chọn kinh tế cho các nhà đầu tư dài hạn thu nhập cổ tức. Hiệu suất từ đầu năm đến nay đạt 13%, cho thấy sự tăng trưởng ổn định mà không quá biến động.

Tại Sao Các Quỹ ETF Này Cung Cấp Bảo Hiểm Bong Bóng

Mỗi quỹ hoạt động dựa trên nguyên tắc cơ bản: chất lượng hơn đà tăng. Chúng chuyển trọng tâm khỏi các định giá đầu cơ và hướng tới doanh thu, dòng tiền và cổ tức thực tế. Nếu sự hưng phấn về AI cuối cùng điều chỉnh, các nhà đầu tư thường chuyển hướng sang các công ty có khả năng sinh lời đã được chứng minh và dòng thu nhập ổn định—đúng như những gì ba quỹ ETF này cung cấp.

Lợi ích đa dạng hóa không thể bị xem nhẹ. Trong khi thị trường rộng lớn vẫn tập trung vào công nghệ, các quỹ này cố ý phân tán rủi ro qua nhiều ngành và hàng trăm cổ phiếu riêng lẻ, giảm thiểu tác động của bất kỳ suy thoái thị trường nào.

Các Lưu Ý Cuối Cùng

Các nhà đầu tư bảo thủ không cần chấp nhận rủi ro của sự tập trung thị trường do AI thúc đẩy. Bằng cách phân bổ chiến lược vào các ETF tập trung vào cổ tức, ít tiếp xúc công nghệ, bạn có thể tham gia vào tăng trưởng thị trường đồng thời duy trì một biện pháp phòng hộ thực sự chống lại sự suy giảm bong bóng tiềm năng. Dù bạn ưu tiên các mặt hàng thiết yếu phòng thủ, phân bổ dựa trên doanh thu không theo quy ước, hay cân bằng sinh lợi cổ tức, ba lựa chọn này cung cấp các con đường thực tế, chi phí thấp để xây dựng danh mục bền vững hơn.