Trong những năm lăn lộn trên thị trường crypto, tôi đã chứng kiến quá nhiều người vì all-in quá nặng mà bị cháy tài khoản phải rời sân. Nguyên tắc quản lý vốn 50% mà tôi luôn tuân thủ là chia vốn thành 5 phần, mỗi lần giao dịch tối đa chỉ dùng 1/5.

Trước tiên nói về kỷ luật quản trị rủi ro: mỗi lệnh đặt cắt lỗ cứng là 10 điểm. Tính ra, mỗi lần lỗ chỉ chiếm 2% tổng vốn, lỗ liên tục 5 lần mới mất 10%. Ngược lại, khi có lãi thì đặt chốt lời từ 10 điểm trở lên, tỷ lệ lãi/lỗ như vậy mới sống sót được. Nhiều người chết vì không chịu cắt lỗ, hoặc càng lỗ càng gồng, tài khoản âm 30% vẫn mơ mộng gỡ về.

Tiếp theo là logic chọn thời điểm vào lệnh. Giá hồi trong xu hướng giảm? Đó gọi là bẫy tăng, đừng bắt dao rơi. Cơ hội thật sự là lúc giá đang tăng rồi điều chỉnh, mua vào khi giá giảm sẽ an toàn hơn nhiều so với đoán đáy. Coin tăng mạnh trong ngắn hạn bất kể là coin lớn hay coin rác, sau khi bùng nổ mà khối lượng yếu đi thì đa phần sẽ xì hơi, lúc này mà đu đỉnh chỉ là làm nền cho người khác xả hàng.

MACD là chỉ báo tôi dùng nhiều nhất: khi giá cắt vàng phía dưới trục 0 và vượt lên trên trục 0 thì vào lệnh, cắt chết phía trên trục 0 thì giảm vị thế. Kết hợp với khối lượng và giá: nếu ở vùng giá thấp mà bùng nổ khối lượng thì đáng để đánh cược, còn ở vùng cao mà khối lượng lớn nhưng giá không tăng thì có người đang xả, phải rút lui ngay.

Quản lý vị thế còn có nguyên tắc sắt: tuyệt đối không trung bình giá khi đang lỗ. Nhà đầu tư nhỏ lẻ rất thích càng giảm càng mua, cuối cùng tự chôn mình. Cách đúng là chỉ thêm vị thế khi đang có lãi, để lợi nhuận chạy tiếp.

Cuối cùng là nhận định xu hướng: đường MA 3 ngày hướng lên thì đánh sóng ngắn, MA 30 ngày lên thì nắm giữ trung hạn, MA 84 ngày lên thì bắt sóng tăng chính, MA 120 ngày lên mới cân nhắc đầu tư dài hạn. Mỗi ngày đều phải xem lại logic giữ lệnh và mô hình nến tuần, chiến lược sai thì điều chỉnh ngay.

Bản chất của phương pháp này là: kiểm soát vị thế, đi cùng xu hướng, đừng tham ăn hết từng nhịp. Thị trường luôn có cơ hội, nhưng nếu cháy tài khoản thì thật sự sẽ không còn cơ hội nào nữa.