Lăn lộn trong giới crypto 6 năm, không ngờ lại “xã hội chết” ngay trước cửa tiệm trà sữa.

Ly xoài kem vừa gọi còn đang làm, tôi tiện tay chuyển cho vợ ít tiền mua quần áo – điện thoại bỗng hiện lên “Giao dịch bất thường, tài khoản tạm thời bị đóng băng”. Khoảnh khắc đó, chẳng có loại nước nào cứu nổi tâm trạng tôi, đứng đơ luôn trước quầy thu ngân.

Ngày nào cũng hô hào “an toàn là trên hết”, cuối cùng chính mình lại dính chưởng. Chuyện này phải kể rõ ra, toàn là bài học tôi rút ra bằng tiền thật.

Chuyện là thế này: Thẻ này tôi chuyên dùng cho các khoản giao dịch chính thống, lương và thu nhập từ tư vấn đều về đây, sạch sẽ như ổ cứng mới. Chỉ có một “giao dịch ngoài ý muốn” xảy ra cách đây 10 ngày – nhận một khoản tiền chuyển khoản với ghi chú “phí hợp tác kỹ thuật”. Bên chuyển là dự án từng hợp tác trước đó, họ nói chuyển trước một phần đặt cọc, tôi cũng không nghĩ nhiều, nhấn xác nhận luôn.

Kết quả chính là như bây giờ. Gọi tổng đài mới biết: tài khoản nguồn của khoản tiền đó, mấy ngày nay có dòng tiền liên tục giữa các nền tảng, bị hệ thống đánh dấu là “đối tượng liên quan rủi ro cao”. Nói cách khác, thẻ của tôi bị “liên lụy”. Dù tôi không có vấn đề gì, nhưng vẫn phải nộp hàng loạt giấy tờ mới mở khoá được.

Lần này khiến tôi thực sự hiểu ra – ngành crypto có những “bãi mìn vô hình” dễ dính nhất, đặc biệt là người mới, đừng nghĩ rằng “tôi không làm gì sai thì an toàn”. Tiêu chuẩn của hệ thống kiểm soát rủi ro còn nghiêm ngặt hơn bạn tưởng rất nhiều:

**Điều đầu tiên: TUYỆT ĐỐI không được ghi linh tinh ở phần ghi chú chuyển khoản.**

Rất nhiều người khi nhận tiền, đối phương ghi chú “lợi nhuận đầu tư”, “chia cổ tức hợp đồng” liền nhận ngay, như vậy chẳng khác nào chủ động đưa manh mối cho hệ thống kiểm soát rủi ro. Cách đúng là: trao đổi trước với đối phương, dùng những cụm từ trung tính như “phí dịch vụ kỹ thuật”, “phí tư vấn”, “phí thiết kế”…