Gần đây mình thấy một thông báo khá bất ngờ – công an ở đâu đó khi phá án đã thu giữ được một ví chứa 1,9 triệu USDT, vấn đề là không tìm ra chủ nhân.

Theo quy trình, công an đã ra thông báo cho phép nhận lại tài sản trong vòng 6 tháng, quá hạn không ai đến nhận thì sẽ chuyển thẳng vào kho bạc nhà nước. Nghe chuyện này có vẻ kỳ lạ, nhưng thông tin phía sau lại rất đáng chú ý.

Trước tiên là về mặt quản lý. Cơ quan thực thi pháp luật không chỉ có thể truy vết tài sản trên chuỗi, mà còn thực hiện đúng thủ tục công khai tìm chủ sở hữu hợp pháp, cho thấy logic xử lý tài sản ảo về mặt pháp lý đang dần hình thành. Trước đây có thể bị tịch thu luôn, giờ ít nhất cũng có khoảng thời gian cho nhận lại. Đây là một tiến bộ, cũng là tín hiệu – tài sản trên chuỗi không còn là “vùng đất vô pháp”.

Tỷ lệ phổ biến của USDT cũng rất đáng để suy nghĩ. Điều tra một vụ việc bình thường cũng có thể gặp gần hai triệu USDT, chứng tỏ quy mô lưu thông của stablecoin ở vùng xám lớn hơn nhiều so với những gì ta thấy. Với người bình thường, điều này nhắc nhở: nguồn gốc tài sản phải rõ ràng. Số tiền lớn không rõ ràng, dù cất trong ví phi tập trung cũng có thể bị lần ra manh mối.

Nói về thực tế một chút.

Thứ nhất, quản lý private key và chứng minh nguồn gốc tiền quan trọng như nhau. Chống hacker là vấn đề kỹ thuật, chống kiểm tra là vấn đề tuân thủ – cả hai đều phải chắc. Đừng nghĩ ẩn danh là an toàn, phân tích liên kết địa chỉ không còn là chuyện mới nữa.

Thứ hai, ví lạnh không phải bùa hộ mệnh. Nếu tài sản có vấn đề, cất ở đâu cũng vô dụng. Cơ quan thực thi pháp luật có thể đóng băng hoặc xử lý, công nghệ hiện tại đã rất phát triển.

Thứ ba, nên chú ý cách xử lý các trường hợp như này. Từ thông báo nhận lại đến đưa vào kho bạc, từng bước đều thể hiện quan điểm của nhà quản lý. Những chi tiết như vậy thường phản ánh thực tế còn rõ hơn cả chính sách vĩ mô.

Nói thẳng ra, crypto không phải vùng đất ngoài vòng pháp luật. Rủi ro kỹ thuật có thể phòng tránh, rủi ro pháp lý phải dựa vào tự giác. Giữ vững nguyên tắc, đừng để ví của mình thành “tài sản vô chủ” tiếp theo.