Bạn có thực sự cần bản khai thuế gốc của mình hay một bản sao kê của IRS sẽ đủ?

Hầu hết mọi người đều được khuyên giữ bản khai thuế của mình ít nhất trong vòng ba năm—nhưng cuộc sống xảy ra, và đôi khi những tài liệu đó bị mất hoặc bị vứt bỏ. Tin tốt? IRS sẽ không để bạn rỗng tay. Bạn có thể yêu cầu một bản sao thay thế miễn phí dưới dạng bản sao kê thuế. Tuy nhiên, đây là phần thú vị: bản sao kê thuế thu nhập không hoàn toàn giống với bản khai ban đầu của bạn, và liệu nó có phù hợp với nhu cầu của bạn hay không phụ thuộc vào mục đích sử dụng.

Hiểu rõ các lựa chọn của bạn: Bản sao kê vs. Bản khai gốc

Bản sao kê thuế chính xác là gì?

Hãy nghĩ nó như một bản tóm tắt chính thức về việc nộp thuế của bạn thay vì toàn bộ tài liệu. IRS tạo ra các bản sao kê này từ hồ sơ của họ mà không tính phí. Bản sao kê của bạn sẽ bao gồm các dữ liệu quan trọng về thuế như lịch sử nộp thuế và số dư tài khoản, nhưng bố cục và mức độ chi tiết khác biệt đáng kể so với những gì bạn đã gửi ban đầu.

Tại sao sự khác biệt lại quan trọng:

Khi bạn cần xin vay thế chấp hoặc trợ cấp tài chính đại học, các nhà cho vay thường chấp nhận cả hai lựa chọn. Nhưng nếu bạn đang xử lý một vấn đề phức tạp hơn, bản khai gốc cung cấp nhiều chi tiết hơn nhiều. Như các chuyên gia thuế chỉ ra, trong khi bản sao kê nhanh hơn và dễ dàng hơn để lấy, việc đọc hiểu một bản sao kê đòi hỏi một chút kiến thức chuyên môn—bản khai gốc kể câu chuyện rõ ràng hơn.

Năm loại bản sao kê khác nhau được giải thích

Không phải tất cả các bản sao kê đều giống nhau. IRS cung cấp một số loại khác nhau, mỗi loại phục vụ các mục đích khác nhau:

Bản sao kê khai thuế — Phản ánh mẫu 1040 đã nộp của bạn cùng với các lịch trình và mẫu kèm theo. Lưu ý quan trọng: nếu bạn đã nộp đơn sửa đổi sau đó, những chỉnh sửa đó sẽ không hiển thị ở đây. Bạn đang xem bản gốc đã nộp, đóng băng theo thời gian.

Bản sao kê tài khoản thuế — Thực sự phản ánh các thay đổi. Nó bao gồm các thông tin cơ bản như trạng thái nộp thuế, thu nhập chịu thuế, và lịch sử thanh toán. Bất kỳ điều chỉnh nào sau lần nộp ban đầu đều được cập nhật.

Bản sao kê hồ sơ tài khoản — Muốn tất cả trong một chỗ? Loại này kết hợp cả bản khai thuế và bản sao kê tài khoản thành một tài liệu toàn diện.

Bản sao kê lương và thu nhập — Lấy dữ liệu từ các mẫu W-2, 1099 và các tài liệu thu nhập khác mà bạn nhận được. Tuy nhiên, hệ thống giới hạn xử lý tối đa 85 loại tờ khai thông tin. Nếu vượt quá, bản sao kê sẽ không được tạo ra.

Thư xác nhận không nộp thuế — Chỉ xác nhận xem bạn đã nộp thuế cho một năm cụ thể hay chưa. Bạn có thể lấy thư này cho năm hiện tại sau ngày 15 tháng 6, hoặc bất cứ lúc nào cho ba năm trước đó.

Cách lấy bản sao kê thuế thu nhập nhanh nhất

Con đường kỹ thuật số là lựa chọn nhanh nhất của bạn. Truy cập công cụ Get Transcript của IRS trực tuyến. Bạn sẽ tải xuống và in bản sao kê ngay lập tức sau khi đăng ký và xác minh danh tính. Quá trình xác minh bao gồm gửi một bức selfie cùng với giấy tờ tùy thân của chính phủ, hoặc bạn có thể sắp xếp một cuộc gọi trực tiếp với nhân viên hỗ trợ.

Không thể truy cập trực tuyến? Bạn có các lựa chọn thay thế:

• Bằng thư: Điền Mẫu 4506-T (“Yêu cầu bản sao kê”) và gửi theo hướng dẫn đi kèm
• Bằng điện thoại: Gọi số 800-908-9946 và yêu cầu qua điện thoại

Dự kiến thời gian xử lý từ khi gửi đến khi nhận là 10 ngày lịch.

Khi bạn cần bản gốc đầy đủ: Bản sao kê khai thuế đầy đủ

Đây là lúc ví tiền của bạn phát huy tác dụng. Trong khi các bản sao kê miễn phí, thì bản sao đầy đủ của bản khai thuế gốc của bạn sẽ mất $43 mỗi năm. Bạn cần gửi Mẫu 4506 (“Yêu cầu bản sao kê khai thuế”) qua thư theo hướng dẫn cụ thể của mẫu.

Sự đánh đổi? Thời gian xử lý lâu hơn đáng kể—lên tới 75 ngày lịch. Nhưng đôi khi, khoản đầu tư và chờ đợi đó là xứng đáng. Các bản khai đầy đủ cung cấp bối cảnh và chi tiết mà các bản sao kê đơn giản không có, điều này quan trọng trong một số tình huống chuyên nghiệp hoặc tài chính.

Kết luận: Bắt đầu với bản sao kê nếu bạn chỉ cần bằng chứng về thu nhập hoặc trạng thái nộp thuế. Đầu tư vào bản khai gốc chỉ khi bạn cần chính xác toàn bộ tài liệu đi kèm với lần nộp ban đầu của mình.