DRI India Mengatakan Penyelundup Tinggalkan Jaringan Hawala demi Stablecoin

Secara singkat

• Cryptocurrency dan stablecoin semakin menggantikan jaringan hawala dalam operasi penyelundupan narkoba dan emas, menurut laporan baru dari Direktorat Intelijen Pendapatan India.
• DRI mengungkap sindikat penyelundupan emas yang mencuci lebih dari $12,7 juta melalui hawala dan USDT ke China.
• Para ahli mengatakan regulasi kripto yang komprehensif dibutuhkan untuk menutup celah yang dimanfaatkan jaringan kriminal untuk pencucian uang.

Decrypt’s Art, Fashion, and Entertainment Hub.

Temukan SCENE

Badan anti-penyelundupan teratas India telah mengeluarkan peringatan tentang meningkatnya penggunaan kripto dan stablecoin dalam perdagangan narkoba dan emas, yang memungkinkan transfer dana internasional yang cepat dan tak terlacak dengan melewati pengawasan keuangan formal.

Peringatan ini datang dari laporan Smuggling in India Report 2024-25 dari Directorate of Revenue Intelligence, yang dirilis Kamis, yang menyoroti bahwa aset digital memungkinkan “penyelesaian yang lebih cepat dan anonim, pengawasan minimal, serta kepatuhan anti pencucian uang yang lemah.”

“Cryptocurrency telah muncul sebagai alat yang ampuh bagi sindikat penyelundupan karena sifatnya yang terdesentralisasi, pseudonim, dan tanpa batas,” sebut laporan tersebut, mencatat bagaimana aset digital kini banyak digunakan untuk mengalirkan pembayaran ilegal dan memindahkan hasil kejahatan, “terutama dalam kasus perdagangan narkotika dan penyelundupan emas.”

Jaringan crypto-hawala terbongkar

Salah satu kasus yang disorot dalam laporan ini adalah sindikat emas lintas negara seberat 108 kg yang dipasok melalui perbatasan Indo-China pada Juli lalu, dengan lebih dari $12,7 juta (₹108 crore) hasil penjualan emas di Delhi dikirim ke China melalui hawala dan stablecoin USDT milik Tether.

“Dalang asal China menggunakan beberapa dompet kripto, melakukan layering dana untuk anonimitas, dan berkomunikasi melalui aplikasi terenkripsi seperti WeChat menggunakan VPN,” catat DRI. “Analisis forensik atas percakapan, hash transaksi, dan ID dompet mendukung jejak penyelundupan, menandai terobosan signifikan dalam deteksi crypto-hawala oleh DRI.”

“Kebanyakan yurisdiksi secara global belum memiliki regulasi kripto yang komprehensif, sehingga terjadi arbitrase regulasi dan celah yang dieksploitasi untuk aktivitas kriminal dan ilegal,” ujar Musheer Ahmed, Pendiri dan MD Finstep Asia, kepada Decrypt.

“Melalui rezim aktif, regulator dan badan pemerintah akan dapat hanya mengizinkan operator yang patuh, menerapkan aturan KYC, serta memantau transaksi, yang dapat membantu mengurangi penyalahgunaan aset virtual untuk aktivitas ilegal,” kata Ahmed.

Ia mencatat akan bijaksana bagi India dan yurisdiksi serupa untuk mempertimbangkan “rezim regulasi yang komprehensif, yang tidak hanya akan mencegah aktivitas ilegal, tetapi juga memberikan perlindungan konsumen yang lebih tinggi.”

“Larangan total tidak serta merta mencegah aktivitas semacam itu,” tambahnya, memperingatkan bahwa hal itu justru dapat mendorong kejahatan semakin bawah tanah dan merusak penggunaan aset tokenisasi yang sah yang memungkinkan perdagangan lintas batas lebih efisien.

Ahmed juga mengatakan, regulator dan penegak hukum perlu “terlatih dalam aktivitas aset virtual dan alat transaksi” sehingga mereka dapat bertindak cepat dan efektif saat menghadapi aktivitas kripto yang mencurigakan atau ilegal.

Celah regulasi masih ada

Laporan DRI ini hadir saat India menghadapi kejahatan berbasis kripto di berbagai lini.

Pada bulan Juni, Biro Investigasi Pusat menangkap warga Delhi Rahul Arora dan menyita lebih dari $327.000 dalam bentuk kripto setelah membongkar operasi kejahatan siber lintas negara yang menargetkan korban di Amerika Serikat dan Kanada.

Pada bulan Juli, NCB India menangkap seorang insinyur Kerala berusia 35 tahun yang diduga menjalankan sindikat narkoba darknet “Ketamelon,” menyita LSD, ketamin, dan lebih dari $82.000 dalam bentuk kripto, dengan penyidik menyatakan ia mendapatkan narkoba secara global dan mencuci hasilnya melalui privacy coin Monero.

Laporan tersebut mengakui bahwa meskipun keterlacakan transaksi blockchain menawarkan peluang untuk pengumpulan intelijen yang lebih baik, “sifat aset digital yang terus berkembang menuntut kerangka regulasi yang lebih kuat, kepatuhan Anti Pencucian Uang yang ditingkatkan, serta alat forensik canggih, yang didukung kerja sama global untuk menekan penyalahgunaan cryptocurrency.”