Mises à jour sur la réglementation et la conformité des cryptomonnaies

Auteur : Maître Shao Shiwei Acheter et vendre des monnaies virtuelles pour réaliser une plus-value, mais être poursuivi pour avoir reçu des fonds de change — cet article est basé sur une affaire réelle dans laquelle un commerçant OTC a été accusé d'exploitation illégale et de dissimulation de produits criminels liés à des transactions hors marché USDT. Dans cette affaire, la partie concernée exerçait depuis longtemps une activité d'achat et de vente de USDT pour réaliser des marges. Lors d'une transaction normale, il a malheureusement reçu des fonds en RMB transférés par une banque clandestine en amont pour le compte d'une autre personne. Après une comparaison de big data, ces fonds ont été reconnus comme des fonds de change. La question qui se pose : en se limitant à la simple réalisation de marges sur des monnaies virtuelles, doit-on être tenu responsable pénalement si l'on reçoit des fonds de change ? Ce qui est encore plus préoccupant, c'est que, au sein de l'organisme chargé de l'enquête, il existe des divergences quant à l'application de la qualification d'exploitation illégale ou celle de dissimulation de produits criminels. L'avis de Maître Shao est que ce type d'affaires ne peut pas être simplement qualifié, il faut distinguer selon la position de l'auteur des faits.

Charles Hoskinson soutient que, selon la version révisée de la loi CLARITY, des tokens comme XRP seraient considérés comme des valeurs mobilières, ce qui a déclenché sa querelle avec la communauté XRP. Il a de nouveau mis en cause le PDG de Ripple, Brad Garlinghouse, en avertissant que l'absence de lois est préférable à l'existence d'une mauvaise loi. Fondateur de Cardano Charles Hoskin

Alors que l'alliance américano-israélienne intensifie ses actions contre l'Iran, l'« économie parallèle » du pays attire à nouveau l'attention. Le pays utilise une électricité bon marché pour le minage de Bitcoin afin de stabiliser sa monnaie et de contourner les sanctions. La puissance de minage représente 2%-5% du total mondial, et en 2025, elle formera un écosystème de 7,8 milliards de dollars. La stablecoin USDT est également utilisée pour stabiliser le taux de change du rial, qui a subi une dévaluation de plus de 96%. De plus, lors des protestations, la population se tourne de plus en plus vers Bitcoin pour protéger ses actifs.

TRM Labs rapporte une augmentation de la fraude cryptographique mondiale, atteignant $35 milliards en 2025, sous-estimant probablement les pertes réelles. Une formation renforcée et des outils blockchain sont essentiels pour que les forces de l'ordre puissent lutter efficacement contre des schémas de fraude sophistiqués.

Selon le rapport du GAFI, les stablecoins sont devenus l'actif préféré pour les transactions illégales, notamment dans des pays comme l'Iran et la Corée du Nord. L'organisation appelle à renforcer la régulation des émetteurs de stablecoins et indique qu'en 2025, les stablecoins représenteront la majorité des transactions illégales d'actifs virtuels. Pour faire face à ces défis, le GAFI recommande aux émetteurs de renforcer leurs capacités techniques afin d'améliorer l'efficacité de la régulation.

_Un baleine de la blockchain TON a envoyé $220K à un escroc par erreur. L'escroc a conservé $17K et a renvoyé le reste avec une note d'excuses._ Une baleine de la blockchain TON a récemment été victime d'une escroquerie par poisoning d'adresse. L'incident lui a coûté 220 000 $ en tokens TON. Il a envoyé les fonds au mauvais portefeuille par

GoPlus rapporte qu'un outil d'IA, OpenClaw, a subi un incident de sécurité d'auto-attaque, causé par une erreur dans la commande Bash entraînant une fuite de variables d'environnement sensibles. Il est recommandé d'utiliser des appels API dans le développement de l'IA, de suivre le principe du moindre privilège, de limiter les opérations à haut risque et d'introduire une vérification manuelle.

Le dernier rapport du GAFI indique que les transferts P2P de stablecoins sont devenus la principale source de risques de blanchiment d'argent dans le domaine de la cryptographie, en particulier lors de transactions avec des portefeuilles non custodial difficiles à réglementer. Environ 84 % des transactions cryptographiques illégales impliquent des stablecoins, et le GAFI recommande de renforcer la réglementation des émetteurs de stablecoins et de promouvoir des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.

Le cas de blanchiment d'argent du « Groupe Prince » au Cambodge, enquêté par le bureau du procureur de Taipei, implique un blanchiment illégal d'une valeur de 10,7 milliards, avec la mise en accusation de 62 personnes dont Chen Zhi, et la découverte que le groupe utilisait USDT et le portefeuille « OJBK » développé en interne pour effectuer des opérations de blanchiment transfrontalier. Chen Zhi a dirigé la création de sociétés dans plusieurs pays, dissimulant les revenus criminels par le biais de contrats de transaction fictifs, et a acheté des maisons de luxe et des voitures de marque. Le parquet a requis une peine maximale de 13 ans contre lui.

La nouvelle faille "Coruna" identifiée dans le kit d'exploit représente une menace sérieuse pour les appareils Apple, contenant 23 vulnérabilités sophistiquées pouvant compromettre les iPhone sur plusieurs versions d'iOS. Les chercheurs avertissent que ces outils circulent sur les marchés de la cybercriminalité, soulignant la nécessité de mettre à jour régulièrement les logiciels pour renforcer la sécurité.

Un détenteur de cryptomonnaie a subi un vol violent de $24 millions, appelé une « attaque à la clé à molette », où les attaquants ont utilisé des menaces et des armes pour les contraindre à transférer des fonds. Les analystes de la blockchain suivent les actifs volés, qui restent traçables car ils sont déplacés.

Le projet de loi sur la cryptomonnaie accuse un retard important en raison de l'opposition des banques et des défis au Sénat, malgré le soutien des principales entreprises de cryptographie. Les banques craignent une fuite des dépôts affectant le crédit, tandis que les démocrates proposent des réglementations plus strictes, risquant de provoquer un nouvel arrêt jusqu'après les élections de 2026.

La Securities and Exchange Commission des États-Unis a soumis des orientations interprétatives sur la cryptographie au Bureau des affaires d'information et de réglementation pour examen interagences. La proposition explique comment les lois sur les valeurs mobilières peuvent s'appliquer aux transactions cryptographiques et aux classifications de jetons sans créer de nouvelles réglementations fédérales.

La Commission des jeux de hasard du Royaume-Uni a commencé à examiner si les sociétés de paris agréées pourraient accepter des paiements en cryptomonnaie à l'avenir. L'idée de jeux d'argent en crypto reste à un stade précoce, mais les régulateurs affirment qu'une demande claire existe déjà. Les responsables du Royaume-Uni souhaitent comprendre comment

Le UK Gambling Commission examine l'utilisation des paiements en cryptomonnaie sur les plateformes de jeu agréées, dans le but d'offrir plus d'options de paiement aux joueurs tout en garantissant la protection des consommateurs. Avec la croissance de la demande pour les jeux d'argent en cryptomonnaie, les autorités de régulation souhaitent légaliser les paiements en cryptomonnaie, orientant ainsi les joueurs vers des plateformes à faible risque, et prévoient de mettre en place une réglementation plus complète entre 2026 et 2027.

ChainCatcher message, Liang Fengyi a également révélé que la Securities and Futures Commission de Hong Kong collabore avec la Australian Securities and Investments Commission pour diriger conjointement un groupe de travail sous la commission de l'Asie-Pacifique pour lutter contre les escroqueries en ligne, et échange des renseignements avec des pairs mondiaux pour participer à la définition des normes et à la coordination dans le domaine des actifs numériques.

Le rapport de l'équipe d'intelligence sur les menaces de Google révèle que le nouveau kit d'exploitation pour iPhone, Coruna, est utilisé pour des escroqueries massives en cryptomonnaie. Ce kit exploite la technologie JavaScript pour identifier les empreintes des appareils iOS, voler les phrases de récupération cryptographiques et les informations de comptes financiers. Il est conseillé à tous les utilisateurs d'iPhone de mettre immédiatement à jour leur système pour se protéger. L'origine de Coruna fait l'objet de controverses, certains suspectant qu'il provient du gouvernement américain, mais aucune preuve concrète n'a été apportée.

Le groupe d'analyse des menaces de Google rapporte avoir découvert une suite d'exploitations iOS appelée « Coruna », ciblant les versions iOS 13.0 à 17.2.1 des iPhone, capable de voler les phrases mnémoniques des portefeuilles cryptographiques. La suite comprend plusieurs chaînes de vulnérabilités et aurait été utilisée par un groupe d'espionnage russe présumé pour attaquer des utilisateurs en Ukraine. Il est conseillé aux utilisateurs d'iPhone de mettre à jour leur iOS vers la dernière version pour renforcer leur sécurité.

L'autorité de régulation financière sud-coréenne envisage de nouvelles réglementations limitant la participation majoritaire des principaux actionnaires des plateformes de cryptomonnaies à 20 %, afin de réduire les risques systémiques et d'améliorer la transparence. Cela incitera les échanges à restructurer leur propriété, à renforcer la gouvernance et l'équité du marché, tout en offrant de nouvelles opportunités aux investisseurs institutionnels. Les analystes estiment que cette mesure contribuera à renforcer la crédibilité du secteur et à favoriser un développement stable à long terme.

Le PDG de Ripple, Brad Garlinghouse, a réaffirmé que la loi « Clear » serait bénéfique pour la protection des intérêts financiers américains et a appelé l'industrie et les banques à engager des négociations pragmatiques. Il pense qu'il est très probable que la loi soit adoptée d'ici la fin avril, soulignant que des politiques claires sont plus importantes qu'une réglementation chaotique. Par ailleurs, la Maison Blanche a averti les banques de ne pas utiliser les négociations sur la loi comme levier, et les discussions dans l'industrie se poursuivent.