完整指南：如何在2023年投资ETF以及你应考虑的选项

为什么如此多的初学者投资者选择ETF

事实上，并非所有人都愿意花费数小时盯着屏幕分析图表或短期仓位。对于那些希望在不将生命投入交易的情况下积累财富的人来说，ETF比传统的股票或加密货币投资更为便捷。当银行账户几乎无法提供令人满意的收益时，历史上的ETF已证明通过被动且多元化的策略可以带来显著高于传统投资的利润。

ETF到底是什么以及它们如何运作？

假设你想投资于金融科技（Fintech）行业，但不确定选择哪些公司。一个Fintech ETF正好解决了这个难题：它是由专家管理的基金，汇集多个投资者的资金，并自动分配到同一行业或市场的20、30个甚至更多资产中。

以ARK Fintech Innovation ETF为例。该基金将资金集中在大约30家领先的Fintech生态系统公司：Coinbase、Nvidia、Shopify和Mercado Libre等。当你在这个ETF中存入$100 美元时，你的资金会同时在这些公司之间进行战略性分配。

最棒的是，你无需持续监控。如果其中一家公司的表现开始落后，管理团队会自动用更有潜力的公司替换它。你的投资始终集中在最具潜力的企业上，最大化你的回报，而你无需做任何事情。

快速对比：ETF的优势与限制

投资ETF的好处：

• 被动但专业的资产管理
• 历史收益优于传统银行产品
• 自动多元化，无需努力
• 投资新手的理想选择
• 风险较低，比杠杆、期货或差价合约（CFD）更安全

需要了解的限制：

• 收益不及短线摆动交易或保证金交易
• 收益直接依赖于基金管理人的能力
• 需要耐心：最佳效果通常在长期实现

ETF的主要类别：了解你的资金投向

ETF主要根据两个标准进行分类：

按市场来源： ETF可以专注于股票、国际货币、商品或加密货币。每类资产的波动性和潜在回报不同。例如，加密货币ETF提供更激进的收益，但风险也相应更大；而外汇ETF则相对稳定，但回报较为温和。

按行业专业化： 在股票市场中，类别最多。你可以找到专注于特定行业的ETF，比如(科技、能源、交通)，或者特定交易所的ETF，比如(纽约、东京、香港)，也有像标普500或日经225这样的宽基指数。

选择适合你风险偏好的ETF的关键标准

没有“万能ETF”，因为每个投资者的目标和风险承受能力不同。然而，以下因素可以帮助你做出更明智的决策：

第一：明确你感兴趣的市场类型 你偏好股票和商品的相对稳定，还是对加密货币的高潜力(高风险)感兴趣？股票和商品通常更适合基本面分析，风险和回报处于中间位置。

第二：分析影响各行业的因素 在疫情期间，所有航空公司ETF同时崩盘，因为全球航空运输的关闭影响了整个行业。同时，科技ETF因家庭电子消费的繁荣而大幅上涨。然而，这些科技ETF也面临微芯片供应链中断的风险，行业还不够多元化。

第三：考虑地缘政治因素，特别是针对特定市场 当俄罗斯入侵乌克兰时，俄罗斯相关企业的ETF在几小时内暴跌，预示着制裁的到来。没有任何技术图表能预测地缘政治冲突、贸易战或激进的监管变化——它们只能在事件发生后反映出来。

第四：不要忽视技术分析 尽管技术分析在预测外部事件方面有限，但其仍然非常有用。移动平均线、振荡器和支撑/阻力位等指标可以揭示大型机构资金的真实行为，帮助你判断何时进入或退出特定ETF仓位。

开始投资ETF的逐步流程

注册和入场比想象中更简单：

(1) 创建你的投资账户 访问可靠的交易平台，选择“开设真实账户”。填写你的地区信息，继续操作。

(2) 验证你的邮箱 输入你的邮箱和密码。点击收到的确认链接，完成账户验证。

(3) 存入资金 进入资金充值页面，选择你想投资的金额和支付方式。使用银行卡，资金几秒钟内到账。

(4) 浏览可用的ETF 在目录中查找感兴趣的基金。这是进行外部调研的最佳时机：在投资前，先了解每个ETF的基本信息。

(5) 执行你的首次投资 确定目标ETF后，输入购买金额并确认。你的投资将自动开始运作！

2023年值得关注的推荐ETF

虽然你自己的分析总能优于任何通用推荐，但这些基金近期引起了广泛关注：

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) 专注于自动化、机器人和人工智能领域的公司。包括Iridium Communications、Trimble和Nvidia等。AI解决方案的爆炸性增长推动了该基金的显著上涨。

Invesco Solar ETF (TAN) 投资于太阳能发电企业、面板制造商及相关技术公司。SolarEdge、First Solar和Enphase Energy是其主要成分。适合看好全球能源转型的投资者。

Vanguard Information Technology ETF (VGT) 当全球前十大公司中有八家是科技公司，投资科技行业具有合理性。该ETF囊括微软、谷歌、亚马逊等巨头。

Global X Fintech ETF 为寻求Fintech行业敞口但又希望降低加密货币市场风险的投资者提供了一个不错的选择。偏重于传统数字支付处理商，如PayPal和Square，以及金融基础设施公司如Visa和Mastercard。

Amplify Lithium & Battery Technology ETF 在电动车时代尤为重要。该基金投资于锂矿开采、锂离子电池生产，以及Albemarle、松下和特斯拉等公司。其表现与全球电动车的普及密切相关。

黄金法则：多元化是你最好的保护

将全部资金投入单一ETF，正是你不应该做的事情。多元化是投资中唯一的“免费午餐”：它可以降低风险，同时不牺牲潜在回报。

最优策略是将资金分散在多个不同板块的ETF中，可能还结合个股、商品或其他资产。如果科技板块下跌，你在可再生能源的敞口可能会部分弥补；如果锂价崩盘，你在Fintech的仓位可能已达到历史高点。

经济环境始终在变化。疫情告诉我们，市场可能在几周内剧烈转向。那些引发恐慌的变动，也为布局得当的投资者创造了绝佳的机会。持续关注全球局势，战略性地重新平衡你的投资组合，以把握这些趋势变化。