公布风控标准！台湾虚拟通货商业同业公会公布自律规范，这些行为都会被交易监控

中华民国虚拟通货商业同业公会 (VASP 公会) 正式公布自律规范，其中包含会员自律公约、上下架审查、客户保护与防制洗钱及打击资恐。由于日前频传交易所大量风控用户，导致抱怨，从 VASP 公会的自律规范中，也更清晰将「交易监控态样 」的标准列出。

一、客户身份类

客户疑似使用匿名、假名、人头，或虚设行号或虚设法人团体，并支持用伪、变造身份证明文件及资料建立业务关系。

客户建立业务关系之网路位置（如 IP 位址等）与客户国籍、注册所在地国家或地区不同，且无合理原因者。

无合理原因开立多个公司或团体之交易帐号，且实质受益人为同一人。

数个不同客户之交易帐号留存相同地址、电话或电子邮件等资料，但依据个别留存资料（如姓名、年龄、居住地点及电话等），各客户间并无显明关系。

客户无合理原因频繁变更客户资料，或拒绝配合提供确认客户身份措施相关文件。

知悉客户已被其他虚拟货币平台及交易业务事业（以下称 VASP）拒绝建立业务关系或交易，或其客户身份已被终止。

二、交易类

客户大量或短期密集买卖及交换虚拟货币，且与其身份显不相当或无合理原因者。

新注册或一定时间无交易之帐号突然有大量交易，且与其身份显不相当或无合理原因者。

同一 IP 位址使用数个无关连之交易帐号进行交易，而无合理原因者。

客户无合理原因将交易分拆为小额交易，如一定时间内累积交易金额达特定金额，用以规避临时性交易确认客户身份之门槛者。

客户买入或接收虚拟货币后，迅速转出或交换成其他虚拟货币，一定期间内合计达特定笔数或金额，且交易内容与客户身份显不相当或无合理原因者。

客户小额接收多笔或多种虚拟货币，将虚拟货币笔笔转出或卖出取得法定货币款项，且无合理原因者。

客户在一定期间内以现金或透过现金收付管道（如：超商、虚拟货币自助购买机器 BTM）持续交易并累积金额达特定金额，而无合理原因者。

客户涉及电视、报章杂志或网际网路等媒体即时报导之特殊重大案件，且交易显属异常者。

知悉客户交易之 IP 位址、法定货币资金、虚拟货币来源位址或交易位址与暗网、使用混和服务、虚拟货币混合器、国际防制洗钱组织公告之洗钱或资恐高风险国家或地区或非法活动相关。

客户来自或客户交易之 IP 位址属于国际防制洗钱组织公告之洗钱或资恐高风险国家或地区、高避税风险之国家或地区，且进行频繁大量交易者。

无论交易金额多寡或交易是否完成，发现其他明显异常情形或交易之形式。

三、资恐及武扩类

客户本人或其实质受益人为外国政府或国际组织认定追查之恐怖活动或资恐相关个人、法人或团体，或有合理理由怀疑其与恐怖活动、恐怖组织或资恐有关联者。

客户本人或其实质受益人为外国政府或国际组织认定追查之资助武扩标性金融机构之个人、法人或团体，或有合理理由怀疑其与资助武扩有关联者。

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