印度海关情报局称走私者正抛弃“哈瓦拉”网络，转向使用稳定币

简要

• 根据印度税务情报总局（DRI）的一份新报告，加密货币和稳定币正日益取代哈瓦拉网络，成为毒品和黄金走私活动中的主要支付工具。
• DRI 揭露了一个黄金走私集团，通过哈瓦拉和 USDT 向中国洗钱超 1270 万美元。
• 专家表示，需要全面的加密货币监管，以堵住被犯罪网络利用进行洗钱的漏洞。

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印度顶级反走私机构发出警告，称加密货币和稳定币在毒品和黄金走私中的使用日益增加，使得国际资金能够快速、不可追踪地转移，绕过了正式的金融监管。

这一警告来自印度税务情报总局（DRI）周四发布的《印度走私报告 2024-25》，报告指出，数字资产带来了“更快且匿名的结算、监管极少、反洗钱合规薄弱”。

“由于去中心化、伪匿名和无国界的特性，加密货币已成为走私集团的有力工具，”报告写道，并指出数字资产如今被广泛用于转移非法支付和移动犯罪所得，“尤其是在毒品贩运和黄金走私案件中”。

加密-哈瓦拉网络曝光

报告重点提及的案件之一，是去年 7 月通过中印边境转运的 108 公斤跨国黄金走私案，走私所得超 1270 万美元(₹108 crore)，通过哈瓦拉和 Tether 稳定币 USDT 发往中国，黄金在德里售出后进行资金转移。

“该中国主谋使用了多个加密钱包，通过资金分层来实现匿名，并通过如微信等加密应用结合 VPN 通讯，”DRI 指出。“对聊天记录、交易哈希和钱包 ID 的取证分析证实了走私路线，这标志着 DRI 在加密-哈瓦拉侦破上的重大突破。”

“全球大多数司法管辖区尚未出台全面的加密货币监管，导致监管套利和漏洞，这些被用于犯罪和非法活动，”Finstep Asia 创始人兼董事总经理 Musheer Ahmed 向 Decrypt 表示。

“通过积极的监管体系，监管机构和政府可以只允许合规运营方，实施 KYC 规则以及交易监控，从而有助于减少虚拟资产被非法利用的风险，”Ahmed 说。

他指出，印度及类似司法管辖区应考虑“全面的监管体系，这不仅能防止非法活动，也能提供更高的消费者保护”。

“全面禁令未必能阻止此类活动，”他补充说，并警告这可能会让犯罪活动进一步转入地下，并削弱合法的代币化资产在提升跨境贸易效率方面的应用。

Ahmed 还表示，监管者和执法部门需要“接受虚拟资产活动及交易工具方面的培训”，以便在面对可疑或非法加密活动时能够迅速有效地行动。

监管漏洞依然存在

DRI 报告发布之际，印度正面临多方面与加密货币相关的犯罪。

今年 6 月，中央调查局（CBI）逮捕了德里居民 Rahul Arora，并在破获针对美国和加拿大受害者的跨国网络犯罪行动后，查获了价值超 32.7 万美元的加密货币。

7 月，印度禁毒局（NCB）逮捕了一名涉嫌经营暗网毒品集团“Ketamelon”的 35 岁喀拉拉邦工程师，查获 LSD、氯胺酮及价值超 8.2 万美元的加密货币。调查人员称其通过全球渠道购毒，并利用隐私币 Monero 洗钱。

报告指出，尽管区块链交易的可追溯性为情报收集带来了机遇，“但数字资产不断演变的特性要求更强有力的监管框架、加强反洗钱合规以及先进的取证工具，并需全球协作以遏制加密货币的滥用。”