Coinme被勒令在华盛顿州打击行动中向客户返还超过$8M

简要

• 华盛顿监管机构指控比特币ATM运营商Coinme将超过$8 百万美元未兑换券作为收入，违反了州资金传输法规。
• 该公司面临吊销牌照、30万美元罚款、$375 调查费用，以及Coinme及其首席执行官可能被行业禁入10年的处罚。
• Coinme有20天时间申请听证，否则临时禁止令将自动转为永久，DFI称。

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华盛顿州监管机构已下令比特币ATM运营商Coinme停止业务，并要求其偿还超过$8 万美元未认领的客户资金，指控该自助终端公司将未兑换的代金券视为收入，藐视资金传输规则。

在上周二发布的临时禁止令和指控声明中，华盛顿州金融机构部（(DFI)）称Coinme用于购买加密货币的代金券系统违反了该州《统一货币服务法》。

根据文件显示，2023年1月至2024年12月期间，Coinme将8,370,000美元未兑换的客户券计为公司收入，其中2023年年末来自华盛顿客户2,200,000美元，2024年年末来自华盛顿及非华盛顿客户6,170,000美元。

该西雅图公司通过纸质代金券销售加密货币，用户在终端购买并随后在线兑换，但据DFI周一声明称，许多用户未及时兑换，Coinme就将这些尚未返还的客户资金视为公司收入，且未披露这一做法，也未将无主财产上交州政府。

平台自命令送达之日起有20天时间申请裁决性听证；如未申请，第21天临时禁止令将自动转为永久，DFI称。

监管方指出，2020年至2025年期间，Coinme“未始终维持主任要求的有形净资产”，相关合规投资记录不一致，且向DFI提交了“不准确报告”和迟交的年度申报。

根据该命令，Coinme必须立即停止为华盛顿客户提供服务，除非用于退还资金，并需将所有州内客户资产分账户隔离管理，并支付等同于每位用户支付金额或本命令日期加密货币价值两者中较高者的赔偿金。

指控声明显示，部门拟吊销Coinme的资金传输牌照，罚款30万美元，以及$375 调查费用。

指控还针对Coinme联合创始人兼首席执行官Neil Bergquist，寻求禁止其本人及公司10年内参与任何资金传输业务。

Decrypt已就此进一步联系Coinme寻求评论。

加密自助终端受监管审查

Republic Technologies首席执行官Daniel Liu对Decrypt表示，此事似乎源于“运营管理不善，而非客户资金损失或被盗”，并指出如Coinme对未兑换券的处理方式类似于零售商处理未使用的礼品卡，“则该做法本身并非绝对不合理，但具体执行明显存在问题。”

“产品逐步淘汰期间引发了可避免的问题，包括明显存在缺陷的客户支持流程，”Liu称，“这些都是公司必须承担的责任。”

上月，加州金融保护与创新部曾因向客户多收费，对比特币ATM运营商Coinhub处以67.5万美元罚款，其中10.5万美元用于补偿被超额收取费用的消费者。

同一加州监管机构此前于6月对Coinme处以30万美元罚款，原因包括收取过高加价费、接受超过1,000美元日限额的现金交易，并在小票中遗漏重要信息，其中51,700美元用于客户补偿。