AurumFi: Làm thế nào một giao thức DeFi dựa trên vàng đang định nghĩa lại lợi nhuận trên chuỗi

Một làn sóng mới các dự án crypto defi đang hợp nhất hai thế giới mà các nhà crypto thường giữ riêng biệt: lợi suất có thể lập trình của tài chính phi tập trung và sự ổn định vĩnh cửu của vàng. AurumFi, một giao thức thanh khoản có cấu trúc trên Ethereum Mainnet, là một trong những dự án được nhắc đến nhiều nhất trong danh mục này. Khác với các sản phẩm lợi suất staking Ethereum thụ động mà khiến người gửi tiền phải đối mặt với lợi nhuận từ validator và biến động giá ETH, AurumFi chuyển vốn USDT vào các chiến lược hoàn toàn delta-neutral, liên kết với vàng — mang lại khoản thanh toán dự đoán được mà không cần giữ vàng hoặc đặt cược theo hướng thị trường. 👉 Sẵn sàng để biến USDT không hoạt động thành lợi nhuận dựa trên vàng chưa? Kết nối ví của bạn tại AurumFi.io và bắt đầu vị thế đầu tiên trong chưa đầy hai phút — không KYC, không cần phê duyệt ngoài giao dịch.

Cách hoạt động thực sự của Giao thức

AurumFi vận hành ba dòng doanh thu đồng thời, tất cả đều dựa trên vàng tokenized (PAXG và XAUT). Vốn được phân chia theo thuật toán và cân bằng lại hàng tuần dựa trên hiệu suất của các chiến lược.

Phần phân bổ lớn nhất — 58% — dành cho cung cấp thanh khoản tập trung trên các cặp giao dịch PAXG/XAUT. Mỗi giao dịch spot đối với pool tạo ra phí thu nhập được phân phối lại cho giao thức. Một phần 28% khác được sử dụng để cho vay thế chấp: người giữ vàng tokenized vay USDT dựa trên PAXG và XAUT, và giao thức đáp ứng nhu cầu đó, kiếm lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất liên tục từ các vị thế quá thế chấp. Phần cuối cùng 14% thu lợi từ lãi suất funding trên các thị trường vàng perpetual qua các vị thế delta-neutral — giao thức mua dài spot và bán ngắn hợp đồng kỳ hạn (hoặc ngược lại), do đó tiếp xúc theo hướng thị trường vàng hoàn toàn được phòng hộ. Lợi nhuận đến từ carry, không phải từ đầu cơ.

Kết quả ròng: một hồ sơ lợi suất có cấu trúc tránh được hai điểm đau lớn nhất của farming DeFi truyền thống — thiệt hại tạm thời và biến động giá token. Các hợp đồng thông minh xử lý mọi thứ từ gửi tiền, theo dõi vị thế đến thanh toán cuối cùng.

Bắt đầu chỉ với bốn bước

Quy trình onboarding được thiết kế tối giản — nhóm phát triển xây dựng dựa trên nguyên tắc người dùng chỉ cần kết nối, gửi tiền và nhận thưởng, còn tất cả các bước trung gian do giao thức xử lý.

Kết nối ví của bạn. AurumFi hỗ trợ ví Ethereum tiêu chuẩn. Không cần tạo tài khoản, không cần email, không cần xác minh danh tính.

Chọn kỳ hạn. Các khung thời gian từ 1 đến 28 ngày. Gói 1 ngày là lựa chọn ngắn hạn với vòng quay vốn nhanh; 7 và 14 ngày cung cấp các tùy chọn trung hạn cân bằng hơn; gói 28 ngày mang lại lợi nhuận cao nhất.

Gửi USDT. Nhập số tiền và xác nhận giao dịch. Vị thế được ghi nhận trên chuỗi ngay lập tức và bắt đầu sinh lợi cùng ngày.

Nhận khoản thanh toán của bạn. Khi kỳ hạn kết thúc, số tiền gốc cộng lợi nhuận tích lũy đầy đủ sẽ được chuyển trở lại ví của bạn trong một giao dịch tự động duy nhất. Không cần nút yêu cầu, không cần cộng lãi thủ công, không cần chờ đợi.

Đó là toàn bộ vòng đời. Lợi nhuận tích lũy hàng ngày theo kỳ hạn đã chọn, và vì các chiến lược là delta-neutral, lịch trình thanh toán đã được xác định trước tại thời điểm gửi tiền.

Kế hoạch kỳ hạn cố định và các mức lợi suất

Bốn khung thời gian hoạt động là cốt lõi của sản phẩm:

1 ngày — đầu vào ngắn hạn với vòng quay vốn nhanh dành cho người thử nghiệm giao thức hoặc thường xuyên luân chuyển thanh khoản.

7 ngày — đặt cược hàng tuần dành cho lợi nhuận trung bình.

14 ngày — tùy chọn trung hạn với lợi nhuận cao hơn so với mức hàng tuần.

28 ngày — kỳ hạn dài nhất và lợi nhuận cao nhất, phù hợp cho vốn không cần thanh khoản trong ngắn hạn.

Cam kết dài hơn đồng nghĩa với APR hiệu quả cao hơn — tiêu chuẩn của các sản phẩm DeFi có cấu trúc, nhưng thực thi rất rõ ràng nhờ vào việc thanh toán tự động.

Hệ thống giới thiệu 12 cấp độ

AurumFi xem hệ thống giới thiệu như một module sản phẩm đầy đủ, không chỉ là một phần marketing — và đây là một trong những cấu trúc hoa hồng sâu nhất trong DeFi hiện nay. Mời người dùng, họ mời người khác, và bạn tự động kiếm hoa hồng từ mười hai cấp độ hoạt động dưới mạng lưới của bạn. Lịch trình phân bổ theo cấp độ:

Cấp 1: 15%

Cấp 2: 10%

Cấp 3: 8%

Cấp 4: 5%

Cấp 5: 3%

Cấp 6: 2%

Các cấp 7–12: mỗi cấp 1%

Đối với các nhà lãnh đạo cộng đồng, nhà giáo dục và người dùng năng động, điều này tạo ra một kênh kiếm tiền bổ sung trong hệ thống của Aurum — hoa hồng tích lũy liên tục từ mọi khoản gửi tiền trong mạng lưới giới thiệu của bạn, với các khoản thanh toán được xử lý bởi cùng các hợp đồng thông minh quản lý vị thế người dùng.

Tiếp theo của AurumFi là gì

Lộ trình rõ ràng: AurumFi hướng tới trở thành hệ thống lợi nhuận USDT-vàng mặc định trên Ethereum. Mong đợi nhóm mở rộng các cặp tokenized vàng khi các nhà phát hành RWA mới tham gia thị trường, tinh chỉnh thuật toán cân bằng hàng tuần khi dữ liệu lợi nhuận tích lũy, và mở rộng tích hợp với ví và các nền tảng tổng hợp cung cấp lợi nhuận dựa trên vàng chỉ với một cú nhấp chuột.

Dành cho các nhà đam mê crypto muốn kiếm lợi nhuận có cấu trúc mà không phải chịu rủi ro theo hướng thị trường — và không cần khóa vốn vào các sản phẩm staking liên quan đến ETH khác — AurumFi đáng để xem xét nghiêm túc. Vàng không ngủ, và giờ đây lợi nhuận liên kết với nó cũng vậy.

Bài viết này không nhằm mục đích cung cấp lời khuyên tài chính. Chỉ mang tính giáo dục.