Iran bắn súng, bắn trúng một tàu chở dầu đã trả phí qua đường bằng Bitcoin cho kẻ lừa đảo

Ít nhất một tàu chở dầu đã trả phí đường bộ giả đã bị bắn khi cố gắng qua lại. Công ty phân tích chuỗi TRM Labs và Chainalysis đều cho biết chưa phát hiện bằng chứng trên chuỗi về việc thu phí tiền mã hóa quy mô lớn.

Iran tuyên bố thu phí đường bộ bằng Bitcoin, kẻ lừa đảo trong vòng hai tuần đã biến câu chuyện này thành vũ khí.

Theo Reuters ngày 21 tháng 4, công ty quản lý rủi ro hàng hải MARISKS đã phát đi cảnh báo: những kẻ không rõ danh tính giả danh chính quyền Iran, gửi tin nhắn giả mạo tới các tàu bị mắc kẹt ở phía tây eo biển Hormuz, yêu cầu thanh toán bằng BTC hoặc USDT để đổi lấy an toàn qua lại. MARISKS cho rằng, ít nhất một tàu bị tấn công bởi tàu chiến của Cảnh sát Cách mạng Iran khi eo biển mở cửa tạm thời vào ngày 18 tháng 4 chính là nạn nhân của trò lừa đảo này.

Sự phi lý của vụ việc nằm ở chuỗi nguyên nhân: một quốc gia tuyên bố thu phí đường bộ bằng Bitcoin, kẻ lừa đảo bắt chước câu chuyện này để lừa đảo, chủ tàu tin thật và trả tiền, rồi bị quân đội Iran thật bắn.

Từ “công cụ thanh toán cấp quốc gia” đến mặt trận của kẻ lừa đảo

Câu chuyện bắt đầu từ đầu tháng 4.

Ngày 30-31 tháng 3, Quốc hội Iran thông qua “Kế hoạch quản lý eo biển Hormuz”, chính thức ghi nhận hệ thống thu phí đường bộ đã được Cảnh sát Cách mạng Iran thực thi từ giữa tháng 3 vào luật. Theo Financial Times, phát ngôn viên Liên minh xuất khẩu dầu mỏ, khí đốt và sản phẩm hóa dầu Iran, Hamid Hosseini, xác nhận rằng các tàu chở dầu đầy tải phải trả phí theo tiêu chuẩn 1 USD mỗi thùng, phương thức thanh toán gồm Bitcoin, USDT hoặc nhân dân tệ. Một siêu tàu chở 2 triệu thùng dầu thô có thể phải trả tới 2 triệu USD phí qua lại.

Thông tin này khiến giá Bitcoin tăng vọt 5%, vượt qua mức 72.7 nghìn USD. Cộng đồng tiền mã hóa nhanh chóng hiểu đây là một bước chứng minh Bitcoin như một “mức trung gian thanh toán trung lập trong thương mại quốc tế”. Các tổ chức như Bitwise còn liên kết dự đoán Bitcoin sẽ vượt 1 triệu USD.

Tuy nhiên, cũng có nhiều người hoài nghi.

Trong báo cáo ngày 15 tháng 4, Sam Lyman của Viện Chính sách Bitcoin cho rằng việc thu phí đường bộ quy mô lớn bằng Bitcoin “hầu như không thể thực hiện được với công nghệ hiện tại”. Ari Redbord, trưởng bộ phận chính sách toàn cầu của TRM Labs, nói với tạp chí Fortune rằng dữ liệu trên chuỗi không cho thấy việc thanh toán phí đường bộ đang diễn ra quy mô lớn. Chainalysis trong báo cáo phân tích cũng chỉ ra rằng hoạt động trên chuỗi của các thực thể liên quan Iran chủ yếu dựa vào USDT trên Tron, chứ không phải Bitcoin.

Những kẻ lừa đảo không quan tâm đến các tranh luận kỹ thuật này. Họ chỉ cần một câu chuyện đáng tin cậy, và chính phủ Iran đã viết sẵn kịch bản cho họ.

Tàu đã trả tiền giả, lại bị bắn thật

Theo Reuters và DL News, các tin nhắn lừa đảo mô phỏng gần như chính xác ngôn ngữ chính thức. Kẻ lừa đảo yêu cầu chủ tàu gửi giấy tờ tàu, tuyên bố sẽ do “các cơ quan an ninh Iran” đánh giá, sau khi đánh giá xong sẽ yêu cầu thanh toán bằng BTC hoặc USDT, rồi tàu có thể qua lại an toàn trong “thời gian dự kiến”.

Hiện có khoảng 400 tàu và 20.000 thủy thủ đang mắc kẹt trong Vịnh Ba Tư. Mỹ phong tỏa các cảng Iran, Iran liên tục mở rồi đóng eo biển, tạo ra một tình trạng bao vây kép, khiến chủ tàu lo lắng. Những kẻ lừa đảo đã tận dụng chính xác nỗi lo này.

Vào ngày 18 tháng 4, Iran tạm thời mở cửa eo biển, một số tàu cố gắng qua lại. Theo Trung tâm Thương mại Hàng hải Anh (UKMTO), hai tàu chiến của Cảnh sát Cách mạng Iran đã bắn vào một tàu chở dầu cố gắng rời khỏi eo biển, buộc tàu này phải quay lại. MARISKS cho rằng, trước đó, tàu chở dầu này đã thanh toán phí đường bộ bằng tiền mã hóa, nghĩ rằng mình đã có giấy phép qua lại.

Thanh toán rồi, nhưng tiền không đến tay Iran. Tàu vẫn bị bắn.

Thanh toán cho kẻ lừa đảo cũng có thể vi phạm lệnh trừng phạt

Điều trớ trêu là, ngay cả khi chủ tàu nhận ra mình bị lừa, rủi ro pháp lý vẫn không biến mất.

Xue Yin Peh, trưởng bộ phận chiến lược của Chainalysis, nói với Decrypt rằng, dù người nhận tiền có thực sự là chính quyền Iran hay không, chỉ cần người trả tiền có ý định thanh toán cho chính quyền bị trừng phạt, hành động đó có thể vi phạm các quy định trừng phạt của OFAC, EU và Anh. Nói cách khác, bạn nghĩ mình đang trả tiền cho Iran, dù tiền đã vào túi kẻ lừa đảo, các cơ quan quản lý vẫn có thể truy cứu về “động cơ chủ quan” của bạn.

Isabella Chase, trưởng bộ phận chính sách châu Âu, Trung Đông và châu Phi của TRM Labs, cũng cảnh báo rằng bất kỳ địa chỉ ví nào liên quan đến yêu cầu này đều nên được xem là “nguy cơ cao”, và thanh toán bằng tiền mã hóa không mang lại “khoảng trống an toàn” trong tuân thủ trừng phạt.

Điều này tạo ra một tình huống gần như không thể thoát khỏi cho chủ tàu: trả tiền cho Iran là vi phạm trừng phạt, trả tiền cho kẻ lừa đảo cũng có thể vi phạm, còn không trả tiền thì chỉ còn cách tiếp tục trôi nổi trong Vịnh Ba Tư.

“Bitcoin không thể hoàn lại” từ ưu điểm thành nhược điểm

Điều đáng để ngành công nghiệp tiền mã hóa suy ngẫm nhất là đặc tính cốt lõi của Bitcoin thể hiện ra trong tình huống này.

Benzinga trong bài báo đã nêu rõ vấn đề then chốt: khi thanh toán bằng tiền mã hóa, một khi đã gửi đi thì không thể rút lại. Chuyển khoản ngân hàng truyền thống ít nhất còn có thể phong tỏa hoặc truy đòi, nhưng Bitcoin và USDT khi đã chuyển đi, tiền mất tăm. Đặc tính này trong bối cảnh thương mại bình thường gọi là “thanh toán không cần tin tưởng”, nhưng trong bối cảnh chiến tranh + lừa đảo, nó trở thành “mất mát không thể truy đòi”.

Có thể đây là câu chuyện kỳ quặc nhất của ngành tiền mã hóa năm 2026… Kế hoạch Iran thu phí đường bộ bằng Bitcoin có thể chưa từng thực sự triển khai, nhưng kẻ lừa đảo đã kiếm được tiền từ câu chuyện này, và một tàu dầu đã bị bắn.