Tôi đã theo dõi các tin tức về tiền điện tử mới nhất và có điều gì đó thực sự thu hút sự chú ý: cách mà Chainalysis đang cách mạng hóa các cuộc điều tra và tuân thủ trong lĩnh vực crypto.

Trong hội nghị Links năm nay, công ty đã trình bày một điều gì đó khá tham vọng - các đại lý trí tuệ blockchain được hỗ trợ bởi AI. Không chỉ là một chatbot nữa hay một sản phẩm riêng lẻ. Chúng ta đang nói về một sự tiến hóa hơn một thập kỷ phân tích blockchain, với hàng tỷ giao dịch được xác minh và hàng triệu cuộc điều tra được tổng hợp trong một hệ điều hành thúc đẩy bởi trí tuệ nhân tạo.

Bối cảnh ở đây rất quan trọng: tội phạm ngày càng sử dụng AI để thúc đẩy các hành vi gian lận, hack và rửa tiền. Chainalysis lập luận rằng các cơ quan chức năng, tổ chức tài chính và các công ty crypto cần theo kịp tốc độ này bằng các công cụ tương tự. Đó là một cuộc đua mà các tin tức tiền điện tử hiếm khi đề cập đầy đủ.

Điều làm cho điều này khác biệt chính là "dây thừng" phía sau các đại lý. Công ty đã xây dựng trong nhiều năm thứ mà họ khẳng định là bộ dữ liệu blockchain toàn diện nhất thế giới - dữ liệu đã được chính thức coi là đáng tin cậy tại tòa án. Cho đến nay, việc truy cập vào trí tuệ này đòi hỏi kiến thức chuyên môn cao cấp. Với các đại lý AI này, bất kỳ ai trong tổ chức cũng có thể truy cập vào độ sâu của dữ liệu đó.

Kiến trúc được xây dựng dựa trên bốn nguyên tắc đáng để hiểu. Thứ nhất, chất lượng dữ liệu - công ty nhấn mạnh rằng càng mạnh mẽ các mô hình, thì chất lượng dữ liệu nền tảng càng quan trọng. Xây dựng AI dựa trên dữ liệu yếu chỉ làm tăng tốc các kết quả tiêu cực. Thứ hai, bối cảnh tổ chức - kinh nghiệm của Chainalysis trong điều tra và tuân thủ cho phép các đại lý cung cấp kết quả chính xác hơn, dù là theo dõi hoạt động phức tạp qua nhiều blockchain hay giám sát tuân thủ trong một tổ chức tài chính lớn.

Điểm thứ ba cực kỳ quan trọng: khả năng kiểm tra. Đối với các quyết định quan trọng, cùng một đầu vào và dữ liệu phải luôn tạo ra kết quả giống nhau. Điều này giúp tự động hóa nhất quán, có thể tái tạo và có thể bảo vệ trước các cơ quan quản lý và tòa án. Thứ tư, và có lẽ quan trọng nhất, con người vẫn giữ quyền kiểm soát. Các đại lý này được xây dựng cho các môi trường có quy định chặt chẽ, nơi mà các kết quả gây sốc là không thể chấp nhận được.

Đã bắt đầu thấy các trường hợp sử dụng thực tế. Các cuộc điều tra mất ngày qua nhiều blockchain giờ đây rút ngắn còn vài phút. Các nhóm tuân thủ đang thử nghiệm việc tự động làm giàu cảnh báo - một đại lý lấy một cảnh báo thô, trích xuất dữ liệu bối cảnh, làm giàu và sau đó quyết định bỏ qua hoặc mở rộng vụ việc. Đối với các tin tức tiền điện tử, điều này đánh dấu một bước chuyển lớn trong cách hoạt động của tuân thủ.

Một ứng dụng thú vị khác là việc tự động tạo báo cáo có cấu trúc, vốn sẽ mất hàng giờ cho các nhà phân tích. Nhưng con người vẫn xem xét và phê duyệt trước khi chia sẻ với các cơ quan quản lý.

Ngoài các cuộc điều tra truyền thống, các tổ chức đang xây dựng các công cụ tùy chỉnh và bảng điều khiển hoàn toàn tùy biến. Các đại lý có thể xác định giao dịch dựa trên thời gian, tìm hoạt động trong các khung thời gian cụ thể, tích hợp trí tuệ mở và thậm chí phối hợp nhiều đại lý làm việc cùng nhau.

Việc triển khai bắt đầu vào mùa hè, tập trung vào các kịch bản có tác động cao trong điều tra và tuân thủ. Chainalysis muốn hoàn thiện các mô hình của mình dựa trên phản hồi từ thực tế trước khi mở rộng sang các chức năng khác trong ngân hàng, cơ quan quản lý và các công ty crypto.

Triển vọng rõ ràng: khi thị trường crypto mở rộng, các tổ chức đối mặt với áp lực ngày càng tăng để mở rộng khả năng điều tra mà không cần tăng nhân sự theo cấp số nhân. Các đại lý này hoạt động như các nhân tố nhân rộng sức mạnh, xử lý các nhiệm vụ lặp đi lặp lại trong khi con người tập trung vào các quyết định cấp cao hơn. Đây là một chiến lược thông minh để giải quyết một bài toán đang ngày càng trở nên bất khả thi. Các tin tức tiền điện tử sẽ tràn ngập các phát triển về điều này trong những tháng tới.