Gần đây tôi đã tìm hiểu về các quỹ cổ tức lợi suất cao và thành thật mà nói, có một số lựa chọn rất tốt nếu bạn muốn tạo ra thu nhập thụ động ổn định từ danh mục đầu tư của mình.

Vì vậy, đây là điều về cổ tức mà hầu hết mọi người không nhận ra - chúng không chỉ dành cho những người gần nghỉ hưu. Các khoản thanh toán cổ tức đều đặn có thể làm mượt lợi nhuận của bạn, đặc biệt khi thị trường biến động. Thêm vào đó, khi cổ phiếu giảm giá, bạn có tiền mặt mới để tái đầu tư với giá tốt hơn. Rất hữu ích nếu thị trường giảm sâu.

Tôi đã xem xét ba quỹ nổi bật phù hợp với các tình huống khác nhau. Đầu tiên là Quỹ Cổ tức Cao của WisdomTree Mỹ (DHS). Quỹ này tập trung vào các cổ phiếu vốn lớn thực sự tạo ra dòng tiền thực - các công ty như ExxonMobil, Altria, AbbVie. Lợi suất khoảng 3,5%, cao hơn nhiều so với mức trung bình 1,2% của S&P 500. Điều tôi thích về cách tiếp cận của họ là họ cân nhắc các khoản cổ tức dựa trên số tiền thực tế trả ra, không chỉ dựa vào vốn hóa thị trường hoặc tỷ lệ lợi suất. Họ cũng loại bỏ các cổ phiếu có lợi suất quá cao vì thật sự, cổ tức quá cao thường báo hiệu công ty gặp khó khăn.

Tiếp theo là Quỹ ETF Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility (XSHD) nếu bạn muốn thu nhập cao hơn nhưng có tính chất rủi ro lớn hơn. Quỹ này lợi suất khoảng 6,9% nhưng bạn đang đầu tư vào các cổ phiếu vốn nhỏ, đi kèm rủi ro cao hơn. Chỉ số đằng sau nó cũng lọc các cổ phiếu có độ biến động thấp, nhằm cân bằng rủi ro. Ngành bất động sản chiếm tỷ trọng lớn trong quỹ này.

Cuối cùng, Quỹ Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) khá thú vị vì nó tập trung hơn - chỉ 50 cổ phiếu - nhưng sử dụng các bộ lọc thông minh để giữ rủi ro ở mức kiểm soát được. Họ tìm kiếm các cổ phiếu lợi suất cao có các chỉ số độ biến động thấp và thực hiện cân bằng lại danh mục mỗi năm. Lợi suất của quỹ này khoảng 5,6%, trong đó ngành tiện ích là ngành lớn nhất.

Điều cốt lõi của các quỹ cổ tức lợi suất cao này là chúng cố gắng làm điều gì đó khá phức tạp - cung cấp thu nhập ổn định trong khi tránh các bẫy giá trị. Không phải tất cả cổ tức cao đều giống nhau. Một số quỹ cân nhắc dựa trên số tiền thực tế trả ra, một số lọc theo các chỉ số độ biến động, một số hạn chế tập trung ngành. Cơ chế hoạt động rất quan trọng.

Nếu bạn đang nghĩ đến việc thêm thu nhập từ cổ tức vào danh mục của mình, những điều này đáng để hiểu rõ. Gate đã theo dõi hầu hết các quỹ này nếu bạn muốn theo dõi hiệu suất cùng với các vị trí tiền điện tử. Góc đa dạng hóa cũng rất thú vị - trái phiếu ít hấp dẫn hơn, vì vậy nhiều người đang xem xét các chiến lược cổ tức để thay thế phần thu nhập đó.