Thành thật mà nói, lừa đảo là một trong những vấn đề chính của thị trường tiền điện tử, mà thường các nhà mới chưa đánh giá đúng mức. Về cơ bản, đó là các loại tiền mã hóa giả mạo, do các nhà sáng lập tạo ra nhằm lừa đảo nhà đầu tư và chiếm đoạt tiền của họ.

Thật thú vị khi quan sát cách hoạt động của nó. Các dự án lừa đảo thường hứa hẹn lợi nhuận khủng trong thời gian ngắn — đây chính là dấu hiệu cảnh báo đầu tiên. Chúng được tạo ra trên các mạng lưới blockchain mở ( dễ dàng để bất kỳ ai cũng có thể làm được ), rồi sau đó lan truyền qua các nền tảng khác nhau. Mọi người bỏ tiền vào, còn các nhà sáng lập hoặc biến mất cùng khoản tiền, hoặc đơn giản là bỏ dự án, để lại các nhà đầu tư với các token vô dụng.

Thường thì các đồng coin lừa đảo hoạt động theo các sơ đồ cổ điển — Ponzi, kim tự tháp tài chính hoặc nổi tiếng nhất là “pump and dump”, khi giá bị thổi phồng nhân tạo rồi sau đó sụp đổ. Giá bị thao túng, thông tin gây nhầm lẫn, và nhà đầu tư bình thường khó phân biệt đâu là giá trị thực sự.

Làm thế nào để nhận biết đó có phải là lừa đảo không? Cần phải đào sâu hơn. Hãy xem xét đội ngũ dự án — thường họ hoặc là ẩn danh, hoặc sử dụng dữ liệu giả mạo. Nghiên cứu hợp đồng thông minh, kiểm tra ai là người tạo ra nó và đã hoạt động bao lâu rồi. Nếu dự án ít nổi bật và chưa qua bất kỳ kiểm tra nào — đó đã là dấu hiệu cần cẩn trọng hơn.

Điều tôi chú ý đầu tiên là: các loại tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận quá cao — dấu hiệu cảnh báo đỏ. Các token mới trên các mạng mở mà không có danh tiếng — cũng đáng nghi ngờ. Và tất nhiên, chỉ chọn các sàn giao dịch đã được kiểm chứng để giao dịch.

Tại sao điều này lại quan trọng? Bởi vì nhà đầu tư mất tiền thật trên đó. Khi có nhiều dự án lừa đảo, điều này làm giảm lòng tin vào toàn bộ thị trường tiền điện tử. Giá của các tài sản ổn định giảm, độ biến động chung tăng lên, và ngay cả các dự án hợp pháp cũng bị ảnh hưởng bởi thiệt hại về uy tín. Vì vậy, trước khi đầu tư, hãy luôn thực hiện nghiên cứu cơ bản và xác minh tính xác thực của những gì bạn đầu tư.