Nhân viên Ngân hàng Busan ngăn chặn thành công lừa đảo qua điện thoại nhờ trí tuệ

Tại Busan, một khách hàng hơn 70 tuổi đã tuyên bố muốn đầu tư cổ phiếu và tài sản ảo, cố gắng rút số tiền mặt lớn, nhưng đã bị ngăn chặn thành công nhờ cảnh báo nhanh của nhân viên ngân hàng về một vụ lừa đảo qua mạng gọi điện mạo danh Cục Giám sát Tài chính.

Theo thông tin từ Sở Cảnh sát Saha, vào ngày 10 tháng này, A, hơn 70 tuổi, đã đến chi nhánh Ngân hàng Quốc gia tại khu vực Saha của Busan để rút 75 triệu won tiền mặt. Khi đó, nhân viên ngân hàng B hỏi mục đích sử dụng số tiền, A trả lời dự định đầu tư cổ phiếu và tiền mã hóa. Tuy nhiên, khách hàng cao tuổi đột nhiên muốn rút số tiền lớn để đầu tư, điều này khác xa với các giao dịch tài chính thông thường, khiến nhân viên nghi ngờ có dấu hiệu bất thường.

B không coi đây là một vụ rút tiền mặt đơn thuần mà đã báo cảnh sát ngay lập tức. Cuộc điều tra sau đó phát hiện rằng A đã nhận cuộc gọi từ tổ chức lừa đảo qua mạng gọi điện mạo danh Cục Giám sát Tài chính, và vội vàng muốn rút tiền. Đặc biệt, điều tra cho thấy các kẻ lừa đảo đã dụ dỗ nạn nhân giải thích mục đích đầu tư là cổ phiếu hoặc tài sản ảo để che giấu nội dung chỉ đạo của chúng. Gần đây, các phương thức lừa đảo qua mạng gọi điện ngày càng tinh vi, bằng cách mạo danh các tổ chức công hoặc tài chính để tạo ra sự hoảng loạn, rồi dụ dỗ nạn nhân tự rút tiền mặt.

Trường hợp này cho thấy, phản ứng ban đầu tại quầy giao dịch của các tổ chức tài chính đóng vai trò cực kỳ quan trọng trong việc ngăn chặn thiệt hại thực tế. Các tổ chức lừa đảo qua mạng gọi điện không chỉ sử dụng điều khiển từ xa qua điện thoại, giả mạo tài liệu điều tra, mạo danh các tổ chức gọi điện mà còn thường xuyên bịa ra lý do đầu tư hoặc chuyển nhượng tài sản trông có vẻ hợp lý để tránh bị nghi ngờ. Do đó, các nhân viên ngân hàng dựa trên đánh giá tại chỗ về tuổi khách hàng, quy mô giao dịch, phương thức rút tiền, mức độ tự nhiên của lời giải thích, thực chất đóng vai trò như một lớp bảo vệ cuối cùng.

Sở Cảnh sát Saha dự định trao giấy cảm ơn cho các nhân viên ngân hàng đã ngăn chặn được thiệt hại. Trong tương lai, ngành tài chính và các cơ quan điều tra có thể sẽ tăng cường quy trình xác nhận khi xảy ra rút tiền mặt lớn hoặc chuyển động bất thường của quỹ. Xu hướng này cho thấy, trong bối cảnh các phương thức lừa đảo qua mạng gọi điện ngày càng tinh vi, sự phối hợp giữa ngân hàng và cảnh sát sẽ trở nên quan trọng hơn để bảo vệ người tiêu dùng tài chính.