Tôi đã thấy một thời gian rồi rằng nhiều trader mới mắc phải cùng một lỗi: họ không có một kế hoạch rõ ràng để quản lý rủi ro. Vậy nên, hãy để tôi chia sẻ một điều mà tôi đã thấy hoạt động một cách nhất quán trên thị trường: Quy tắc 3-5-7.

Cơ bản là như thế này: không bao giờ đưa nhiều hơn 3% vốn của bạn vào một lần giao dịch, giữ tổng mức phơi nhiễm của bạn ở mức tối đa 5% cho tất cả các vị thế đang mở, và đảm bảo rằng khi bạn thắng thì bạn kiếm được ít nhất nhiều hơn 7% so với số tiền bạn thua. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng thực tế là nó đòi hỏi kỷ luật cực kỳ nghiêm khắc.

Nhiều trader mà tôi quen đều bỏ qua điều này và cuối cùng bị thanh lý. Lý do quy tắc này tồn tại là vì các trader kỳ cựu nhận ra rằng nếu không có các giới hạn rủi ro rõ ràng, thì rất dễ phá hỏng một tài khoản. Mỗi lần giao dịch 3% là “lá chắn” chính của bạn, bảo vệ vốn trước việc một lệnh xấu duy nhất có thể làm hỏng cả ngày của bạn. Hãy nghĩ xem: nếu bạn rủi ro 10% trong một lệnh thua lỗ, bạn sẽ cần những khoản lợi nhuận lớn hơn rất nhiều để gỡ lại.

Điều thú vị ở mức 5% là nó buộc bạn phải đa dạng hóa. Bạn không thể dồn hết vào Bitcoin hay chỉ một loại tài sản. Nếu bạn có 50 nghìn đô la, thì tối đa 2.500 đô la cho một thị trường duy nhất. Điều này đặc biệt quan trọng khi bạn thấy các mô hình như double bottom trong giao dịch trông có vẻ đầy hứa hẹn, bởi vì ngay cả những thiết lập tốt nhất cũng có thể thất bại.

Còn mức 7% thì sao? Đó là ranh giới giữa những người có lợi nhuận và những người chỉ vừa đủ hòa vốn. Bạn cần lợi nhuận lớn hơn đáng kể so với thua lỗ của mình. Không đủ nếu chỉ thắng nhiều lệnh hơn mà mỗi khoản thắng thì nhỏ và mỗi khoản thua thì lớn. Khi bạn tìm kiếm double bottom trading hoặc bất kỳ cấu hình nào khác, bạn nên nhắm tới ít nhất mức 7% ở các lệnh thắng.

Một ví dụ thực tế: nếu bạn có 100 nghìn trong tài khoản, thì bạn không nên có nhiều hơn 7 nghìn bị phơi nhiễm với thị trường cùng lúc. Điều đó giúp bạn có dư địa để giao dịch nhưng không bị phơi nhiễm quá nhiều. Mấu chốt là điều này hoạt động tốt hơn khi bạn có sự tự do để quản lý rủi ro mà không gặp những rào cản không cần thiết.

Thành thật mà nói, quy tắc này không phải là điều gì mang tính cách mạng, nhưng kỷ luật để tuân thủ nó thì có. Tôi đã thấy những trader có hệ thống hoàn hảo thất bại vì họ không tôn trọng quy tắc này, và tôi cũng đã thấy những trader với hệ thống tầm trung vẫn kiếm tiền một cách đều đặn chỉ nhờ kỷ luật. Double bottom trading hay bất kỳ mô hình nào bạn theo đuổi chỉ thực sự đáng giá nếu bạn áp dụng nó trong khuôn khổ quản lý rủi ro này.