Tôi đã nghiên cứu khá nhiều về cách rửa tiền trong hệ sinh thái crypto, và thực sự ngày càng trở nên tinh vi hơn. Điều thú vị là hiểu tại sao USDT lại trở thành công cụ ưa thích cho các hoạt động bất hợp pháp này.

Cơ bản, việc rửa tiền hoạt động qua ba bước rõ ràng. Đầu tiên, bạn cần đưa tiền bẩn vào hệ thống tài chính bằng một cách nào đó, có thể qua các khoản gửi ngân hàng hoặc mua tài sản. Sau đó là phần phức tạp hơn: phân tán các khoản tiền đó qua nhiều giao dịch, chuyển khoản quốc tế hoặc tài sản crypto để xóa bỏ mọi dấu vết về nguồn gốc thực sự. Cuối cùng, bạn hợp pháp hóa số tiền đã 'sạch' bằng cách mua bất động sản hoặc đầu tư vào các doanh nghiệp hợp pháp.

Vậy tại sao USDT lại gây nhiều vấn đề như vậy? Thực tế, nó kết hợp nhiều đặc điểm khiến nó trở thành công cụ lý tưởng cho mục đích này. Đầu tiên, USDT có tính thanh khoản cực cao - bạn có thể chuyển đổi nhanh chóng sang các tài sản khác hoặc rút tiền fiat mà không bị kiểm soát như ngân hàng truyền thống. Các giao dịch xuyên quốc gia gần như tức thì, nghĩa là tiền có thể vượt qua các quốc gia mà không bị ngân hàng phát hiện.

Một yếu tố nữa là USDT khó bị theo dõi. Các địa chỉ USDT thường không liên kết với danh tính thực trừ khi bạn đã qua một sàn giao dịch có quy định đầy đủ về KYC. Thêm vào đó, có các công cụ trộn lẫn giúp làm phức tạp hơn việc theo dõi các giao dịch. Với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới hàng tỷ đô la, gần như không thể phát hiện các hoạt động bất thường riêng lẻ - những kẻ rửa tiền chỉ đơn giản là lẩn vào đám đông.

Các phương pháp rất đa dạng. Một số chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành USDT rồi gửi sang các quốc gia khác để rút fiat sau đó. Những kẻ khác dùng các nền tảng OTC để chuyển đổi số lượng lớn thành tiền mặt, tránh sự giám sát. Cũng có thể mua các loại tiền điện tử thay thế hoặc NFTs để phân tán vốn, hoặc thực hiện các giao dịch vòng tròn giữa nhiều tài khoản để làm giả hồ sơ.

Các trường hợp thực tế chứng minh điều đó. Vào tháng 5 năm 2024, cảnh sát Lanzhou đã triệt phá một vụ án trong đó nạn nhân bị lừa đảo bởi 'bạn trai' của mình để chuyển đổi 2 triệu nhân dân tệ thành USDT rồi chuyển sang một nền tảng giả mạo. Đã bắt giữ 15 nghi phạm với hơn 35 triệu nhân dân tệ liên quan. Trước đó, vào tháng 4 năm 2022, Bộ An ninh Công cộng báo cáo rằng tội phạm đang sử dụng các nền tảng điểm số để chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành USDT rồi che giấu nguồn gốc qua nhiều giao dịch.

Điều tôi lo ngại là cách rửa tiền trong crypto ngày càng trở nên tinh vi hơn trong khi các nhà quản lý vẫn đang cố bắt kịp. Một số sàn giao dịch đơn giản không thực hiện đúng quy định KYC và chính sách AML, còn các giao dịch P2P thì không cần qua sàn có quy định, làm tăng tính minh bạch thấp. Có những lỗ hổng pháp lý lớn đang bị khai thác liên tục.

Thực tế là USDT gây rối loạn trật tự tài chính nhưng cũng đe dọa uy tín của toàn ngành công nghiệp crypto. Trong những năm tới, tôi hy vọng các quy định toàn cầu sẽ thắt chặt hơn và các biện pháp chống rửa tiền cho USDT cùng các tài sản crypto khác sẽ được cải thiện đáng kể. Hiện tại, điều quan trọng là tất cả chúng ta phải hiểu rõ những rủi ro này. Nếu bạn muốn xem cách các tài sản này di chuyển theo thời gian thực, tôi luôn có thể kiểm tra các biểu đồ trên Gate để có cái nhìn rõ hơn về thị trường.