Mr.Thank.You và tài sản biến động của các memecoin: khi những người có ảnh hưởng chơi với lửa tiền điện tử

Các mạng xã hội thường xuyên biến những người bình thường thành những nhà tiên tri đầu tư tự phong. Mr.Thank.You, một nhân vật nổi bật với 39 triệu người theo dõi trên Instagram, thể hiện rõ xu hướng nguy hiểm này, nơi ảnh hưởng trở thành công cụ kiếm tiền không lương tâm. Việc anh ta quảng bá Beercoin cho thấy một chiến lược đã được chuẩn bị kỹ lưỡng: lợi dụng lòng tin của người theo dõi để hướng họ đến các khoản đầu tư cực kỳ rủi ro.

Một influencer với 39 triệu người theo dõi quảng bá Beercoin: mô hình lừa đảo điển hình

Sergei Kosenko, còn gọi là Mr.Thank.You, gần đây đã dùng các story trên Instagram để giới thiệu crypto Beercoin (BEER). Dự án này, từng tăng trưởng ấn tượng 164% trong giai đoạn đầu, trông có vẻ hứa hẹn trên giấy tờ. Tuy nhiên, đằng sau vẻ ngoài hấp dẫn này là một cơ chế đã được kiểm chứng để thu hút thanh khoản.

Dù khẳng định không phải chuyên gia hay người phân phối lời khuyên tài chính, influencer này tuyên bố không bán token của mình cho đến khi giá tăng gấp 10 lần. Lời hứa này, tưởng chừng an toàn, thực chất là một mồi nhử: tạo ra niềm tin giả mạo để người theo dõi bắt chước. Khi bài viết này được viết, Beercoin có vốn hóa hơn 250 triệu đô la và khối lượng giao dịch hàng ngày 103 triệu đô la. Hiện tại, tình hình đã thay đổi hoàn toàn: token này được giao dịch với giá gần như không còn giá trị, vốn hóa chỉ còn 794.130 đô la và khối lượng giao dịch trong 24 giờ giảm còn 9.450 đô la.

Sự sụp đổ nhanh chóng này minh họa số phận chung của các memecoin do influencer quảng bá: tăng giá nhân tạo rồi sụp đổ khi những người inside bán tháo, gây thiệt hại cho các nhà đầu tư muộn.

Các tiền lệ: cách các sao Hollywood biến ảnh hưởng thành máy lừa đảo

Lịch sử lừa đảo qua influencer không mới. Từ thời kỳ bùng nổ ICO, các nhân vật công chúng đã liên tục lợi dụng tầm ảnh hưởng để đẩy các dự án nghi vấn tới cộng đồng.

Một trong những vụ điển hình là Centra Tech, được quảng bá mạnh mẽ bởi rapper DJ Khaled và võ sĩ Floyd Mayweather năm 2017. Các influencer này giới thiệu dự án như một giải pháp đột phá cho thanh toán bằng crypto, thu hút hàng nghìn nhà đầu tư ngây thơ. Cuối cùng, dự án sụp đổ, để lại người tham gia thiệt hại lớn.

Floyd Mayweather, dường như không hề hối tiếc, đã tiếp tục bằng cách tạo ra token riêng FLOYD. Sau khi thúc giục người theo dõi trên nền tảng X đầu tư lớn, anh ta đã xóa tất cả các tweet quảng bá ngay khi giá sụp đổ trong rugpull, biến mất khỏi sân khấu.

Các nhân vật khác cũng tham gia vào làn sóng lừa đảo này: Paris Hilton với một ICO nghi vấn, Paul Pierce ủng hộ token Safemoon (hiện giảm 99%), và Kim Kardashian quảng bá EMAX, khiến cô bị SEC phạt 250.000 đô la.

Ngay cả sao mạng xã hội Lana Rhoades cũng tham gia xu hướng này qua việc liên kết với dự án NFT lừa đảo Cryptosis, bị chỉ trích rộng rãi trên mạng xã hội.

Từ giàu nhanh đến bẫy đầu cơ: hiểu cơ chế pump and dump

Cơ chế hoạt động của các trò lừa này theo một quy luật bất biến. Influencer, thường hợp tác trực tiếp với nhà sáng lập dự án, mua một lượng lớn token với giá thấp hoặc miễn phí. Sau đó, họ tạo ra tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) trong cộng đồng, kích hoạt làn sóng mua vào làm tăng giá trị giả tạo.

Khi giá đạt mức đủ để sinh lợi lớn, thường vài triệu đô la, các insider thực hiện rugpull: bán tháo hàng loạt, gây sụp đổ giá và bỏ lại những người mua cuối cùng với các vị thế vô giá trị.

Mô hình này hoàn toàn trái ngược với việc tạo ra của cải hợp pháp. Trong khi đầu tư truyền thống dựa trên việc tạo ra giá trị, các hoạt động này chỉ phá hủy sạch sẽ tài sản của các nhà đầu tư mới. Các nhà sáng lập và các sao liên quan kiếm lợi nhanh bằng cách vét sạch ví của người theo dõi.

Pump.Fun và biên giới mới của lừa đảo crypto: tự động hóa dối trá

Nền tảng Pump.Fun đã phổ biến hóa việc tạo memecoins, nhưng cũng chuẩn hóa luôn trò lừa đảo. Bất kỳ ai cũng có thể tạo token trong vài phút, rồi dùng bảng điều khiển tích hợp để thu hút người mua.

Điều làm nền tảng này đặc biệt nguy hiểm là sự tích hợp với TelegramBot cho giao dịch tự động. Các công cụ này cho phép một nhóm nhỏ người có inside mua hàng loạt crypto ngay khi dự án ra đời, với tốc độ mà nhà đầu tư bình thường không thể theo kịp. Khi tích lũy đủ và thiết lập thanh khoản, giá lập tức sụp đổ thảm khốc.

Cấu trúc này hoàn hảo: thời điểm, công nghệ và sự phối hợp giữa các influencer tạo ra môi trường mà lừa đảo gần như không thể bị phát hiện, cho đến khi người bị hại mất tất cả.

Làm thế nào để bảo vệ tài sản và tiết kiệm của bạn khỏi các trò lừa này

Trước thực trạng đáng lo ngại này, có một số nguyên tắc cơ bản giúp bảo vệ tài sản của bạn:

Đặt câu hỏi về quảng bá: Không có chuyên gia tài chính thực sự nào lại quảng bá rầm rộ một token qua các story Instagram không ghi rõ là quảng cáo. Đây là tín hiệu cảnh báo cuối cùng.

Kiểm tra uy tín: Một influencer có thể giỏi trong lĩnh vực chính của mình nhưng hoàn toàn thiếu kiến thức về crypto. Mr.Thank.You chính anh ta đã thừa nhận không phải chuyên gia trước khi quảng bá Beercoin.

Áp dụng nguyên tắc đa dạng hóa: Memecoins không bao giờ nên chiếm quá 1-2% danh mục đầu tư.

Theo dõi các mô hình lặp lại: Rugpulls theo quy trình thời gian dự đoán trước được. Một đợt tăng 200% trong hai tuần thường báo hiệu sắp sụp đổ.

Chúng tôi hy vọng các cơ quan quản lý, đặc biệt là SEC, sẽ bỏ qua các tranh cãi về tính “an toàn” của tokens để bắt đầu truy tố có hệ thống các influencer biến tài sản cá nhân thành lợi ích của chính họ, đồng thời gây thiệt hại cho cộng đồng. Mr.Thank.You và Beercoin chỉ là những phần mới nhất của một câu chuyện buồn kéo dài miễn là lợi nhuận dễ dàng vẫn còn.