3 quỹ ETF đơn giản để mua với 1.000 đô la và giữ mãi mãi

Nếu bạn đang tìm kiếm cách thông minh nhất để đầu tư một khoản tiền nhỏ hơn cho dài hạn, thực tế là việc chọn cổ phiếu riêng lẻ có thể không phải là lựa chọn tốt nhất của bạn. Một phương pháp đơn giản hơn nhiều, không đòi hỏi theo dõi liên tục, có thể là cách sáng suốt hơn nhiều. Đó chính là quỹ giao dịch trao đổi, hay ETF, được xây dựng từ đầu để trở thành các phương tiện đầu tư ít phải bảo trì, mua và giữ.

Với bối cảnh đó, đây là cái nhìn gần hơn về ba ETF mà hầu hết các nhà đầu tư có thể muốn bắt đầu, và có thể thậm chí kết thúc.

Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

Chúng có thể biến động mạnh. Nhưng ngay cả những người mới bắt đầu đầu tư cũng hiểu rõ rằng sự biến động này là cái giá phải trả cho lợi nhuận vượt trội mà chỉ cổ phiếu công nghệ mới có thể mang lại. Đồng thời, trong khi chọn cổ phiếu công nghệ riêng lẻ có thể rất thú vị, hầu hết các nhà đầu tư cũng hiểu rằng sở hữu một rổ các tên tuổi công nghệ là cách dễ dàng hơn nhiều để tận dụng lợi thế dài hạn này.

Tuy nhiên, các ETF công nghệ quen thuộc cũng mang lại một vấn đề tiềm năng. Đó là, vì phần lớn trong số chúng được cân bằng theo vốn hóa thị trường, nên hiện tại chúng cũng rất dễ bị tập trung quá nhiều vào các cổ phiếu lớn nhất do các khoản lợi nhuận khổng lồ gần đây mà các tên tuổi lớn nhất trong ngành — như Bảy Người Vĩ Đại — đã tạo ra. Ví dụ, ba khoản nắm giữ hàng đầu của Vanguard Information Technology ETF (VGT +1.89%) (trong số 320 cổ phiếu) chiếm tổng cộng 43% giá trị của quỹ, trong khi Technology Select Sector SPDR Fund (XLK +1.92%) cũng chứa đựng rủi ro tương tự. Đó là, những tên tuổi đã thúc đẩy phần lớn lợi nhuận của ngành kể từ 2023 có thể bán tháo nhanh chóng và nhiều như khi chúng đã tăng, kéo giá trị của các ETF này giảm xuống.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

May mắn thay, có một giải pháp đơn giản. Đó chính là Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1.74%).

Như tên gọi của nó, quỹ ETF này sở hữu cùng các cổ phiếu như XLK và VGT… chỉ theo tỷ lệ khác nhau. Invesco chú trọng ngăn chặn bất kỳ cổ phiếu nào trong 70 khoản nắm giữ của ETF này chiếm quá nhiều giá trị của danh mục, bằng cách điều chỉnh lại kích thước của từng vị trí này hàng quý. Điều này tất nhiên có tác dụng khóa lợi nhuận khi một cổ phiếu công nghệ vượt trội hơn thị trường chung.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Chỉ cần nhìn thoáng qua từ xa, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0.40%) trông khá giống các quỹ ETF trả cổ tức khác như ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 0.55%) hoặc Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.38%).

Nhìn kỹ hơn, các điểm khác biệt rõ ràng hiện ra. Trong đó, nổi bật nhất là lợi suất cổ tức của chúng, trong khi điểm khác biệt thứ hai là hiệu suất của chúng kể từ cuối năm 2022. Vì NOBL và VIG đều đã hoạt động rất tốt, lợi suất cổ tức theo quá khứ của chúng đã giảm xuống chỉ còn trên 2% và dưới 1,6%, tương ứng, so với lợi suất 3,5% của SCHD sau hiệu suất thị trường chậm lại trong ba năm qua.

Dữ liệu tổng lợi nhuận của NOBL theo YCharts

Điều gì đã xảy ra?

Không phải là về các cổ phiếu mà ETF này nắm giữ, mà là về những cổ phiếu mà nó không nắm giữ. Được xây dựng để phản ánh Chỉ số Cổ phiếu Cổ tức Mỹ 100™ của Dow Jones, quỹ này ưu tiên các cổ phiếu có lợi suất cao hơn và có các yếu tố cơ bản tốt nhất. Điều đó có nghĩa là nó không sở hữu các cổ phiếu như Apple, Microsoft, và Broadcom, vốn trả cổ tức, nhưng không nhiều. Các nhà đầu tư chủ yếu chọn các mã này vì sự tăng trưởng gần đây của chúng.

Tuy nhiên, động thái của thị trường đang thay đổi. Cổ phiếu tăng trưởng ngày càng bị hoài nghi. Trong khi đó, cổ phiếu giá trị (bao gồm hầu hết các cổ phiếu trả cổ tức, và ngược lại) đang trở lại thịnh hành. Không phải là điều quá quan trọng đối với các nhà đầu tư “trọn đời”, nhưng sẽ không sai khi khóa lợi suất thực tế của bất kỳ vị trí mới nào trong Schwab U.S. Dividend Equity ETF trước khi nó còn giảm nữa.

SPDR S&P 500 ETF Trust

Cuối cùng, hãy thêm SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.83%) vào danh sách các ETF đơn giản để mua và giữ trọn đời, mặc dù nếu bạn là fan của Vanguard, bạn cũng có thể đầu tư vào Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.84%). Cả hai đều rất rẻ để quản lý, và cả hai đều hỗ trợ chiến lược giống hệt nhau. Đó chính là đầu tư theo chỉ số. Thay vì cố gắng đánh bại thị trường, với đầu tư theo chỉ số, bạn chỉ cố gắng bắt kịp mức lợi nhuận trung bình dài hạn của S&P 500 (^GSPC +0.81%) khoảng 10%.

Mở rộng

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Thay đổi hôm nay

(0.83%) $5.71

Giá hiện tại

$693.06

Các điểm dữ liệu chính

Phạm vi trong ngày

$690.10 - $693.68

Phạm vi 52 tuần

$481.80 - $697.84

Khối lượng

8.5K

Thứ thực tế là, đây thực sự là lựa chọn đầu tư hợp lý nhất về mặt thống kê.

Đúng vậy! Trong thời gian đủ dài, hầu hết các nhà đầu tư chuyên nghiệp và nghiệp dư đều có xu hướng kém hơn so với thị trường chung. Như các số liệu của Standard & Poor’s nhắc nhở chúng ta, trong vòng năm năm qua, gần 87% các quỹ tương hỗ vốn lớn không vượt qua được S&P 500. Con số 10 năm cũng không khá hơn nhiều, ở mức 86%. Và trong 15 năm qua, hơn 88% các quỹ vốn lớn đã chậm hơn chỉ số. Điều này chứng tỏ việc đánh bại thị trường là điều cực kỳ khó khăn.

Và để rõ ràng, các quỹ phòng hộ và các loại quản lý đầu tư khác cũng không làm tốt hơn nhiều.

Nếu bạn muốn chơi theo tỷ lệ cược, lựa chọn tốt nhất có thể là cố gắng bắt kịp hiệu suất của thị trường thay vì cố gắng vượt qua nó… ít nhất là với một phần lớn danh mục đầu tư của bạn.