Thần tượng chứng khoán Nhật Bản là bí quyết thành công của Kawaginzō: từ 70 yên đổi đời thành 20 tỷ nhưng cuối cùng lại thất bại vì tham lam

Thần chứng khoán Nhật Bản là Tứ Xuyên Ginzo, người đã dành cả cuộc đời mình để dàn dựng một bộ phim về bản chất con người so với sự giàu có cho các nhà đầu tư. Ông đã sử dụng 70 yên để xây dựng hàng chục tỷ đế chế, nhưng vì lòng tham, ông thấy rằng 30 tỷ lợi nhuận đã bị xóa sổ. Cuộc đời huyền thoại này không chỉ là một cuốn sách giáo khoa về sự giàu có và trí tuệ, mà còn là lời cảnh báo đẫm máu và đẫm nước mắt về những điểm yếu của con người.

Cuộc phản công từ nghèo cùng cực đến giàu có bất ngờ

Chính Tứ Xuyên Ginzo không được sinh ra với chiếc thìa vàng trong miệng. Trước 30 tuổi, ông làm kế toán và điều hành một doanh nghiệp đúc ở Trung Quốc, London và những nơi khác, nhưng rơi xuống đáy trong một thất bại đầu tư và trở về Nhật Bản trong sự xấu hổ.

Bước ngoặt đến ở tuổi 31. Điều đau đớn là Chuan quyết định sử dụng kiến thức để viết lại số phận của mình. Ông đã nghiên cứu sách kinh tế tại Thư viện Osaka trong ba năm, cố gắng tìm ra các quy luật nội bộ về đầu tư. Năm 1931, ông tham gia thị trường với 70 yên do vợ mượn.

Đằng sau số vốn khởi nghiệp không đáng kể này là một trái tim vô cùng vững vàng. Shichuan đã phát triển thói quen thu thập dữ liệu thị trường mỗi ngày, nói chuyện với các công ty chứng khoán và hiểu sâu hơn về xu hướng kinh tế. Nỗ lực nghiên cứu này bắt nguồn từ cơ sở đã đặt nền móng cho huyền thoại đầu tư sau này của ông.

Sau chiến tranh, khi mọi thứ đang diễn ra sôi nổi, Shichuan đã nhìn thấu xu hướng người dân đổ về mua nhà thiếc làm nơi ở tạm thời và mua trước một số lượng lớn. Sau đó, giá sắt đã tăng vọt hàng chục lần, và lợi nhuận lớn đầu tiên của anh ta đến từ việc này.

Vào những năm 1970, cuộc khủng hoảng dầu mỏ đầu tiên đã ảnh hưởng nặng nề đến nền kinh tế Nhật Bản. Ngành công nghiệp xi măng giảm xuống đáy, giá cổ phiếu của các công ty xi măng Nhật Bản giảm mạnh từ hơn 800 yên xuống còn hơn 100 yên. Korekawa đã tìm thấy cơ hội trong đống đổ nát - ông suy đoán rằng chính phủ Nhật Bản sẽ giải quyết vấn đề thất nghiệp thông qua cơ sở hạ tầng, vì vậy ông đã mua cổ phiếu xi măng với quy mô lớn. Sự thật đã xác minh tầm nhìn của ông, và ba năm sau, ông đã kiếm được khối tài sản 300 tỷ yên.

Trường hợp kinh điển nhất xảy ra vào những năm 1980. Một tin tức rằng “mỏ Hishikari có thể chứa các vân vàng chất lượng cao” đã thu hút sự chú ý của Shirakawa. Anh bắt tay vào một cuộc điều tra chuyên sâu mà đỉnh điểm là một kết luận nổi bật - mỏ là một kho báu bị đánh giá thấp sâu sắc. Tuyệt vời hơn nữa, ngay cả chủ mỏ, Công ty khai thác kim loại Sumitomo, cũng không nhận ra đầy đủ giá trị của nó.

Chính Chuan là người bắt đầu lặng lẽ mua cổ phiếu. Khi dữ liệu khảo sát xác nhận phán đoán của ông, giá cổ phiếu đã tăng vọt, tăng vọt gấp chín lần giá mua của ông trong vòng chưa đầy hai tháng. Khoản đầu tư này cho phép anh kiếm được lợi nhuận 200 tỷ yên và đứng đầu danh sách thu nhập cá nhân năm đó.

Sự khôn ngoan của “sự trọn vẹn tám điểm” đằng sau lối thoát hoàn hảo

Tuy nhiên, truyền thuyết về thần cổ phiếu Nhật Bản không chỉ được phản ánh trong tầm nhìn lựa chọn cổ phiếu của anh ấy, mà còn ở khả năng xuất hiện chính xác trước khi lao xuống nhiều lần.

Trong trường hợp của Mỏ kim loại Sumitomo, khi thị trường điên cuồng đẩy giá cổ phiếu lên đỉnh cao hơn, Shichuan bình tĩnh làm điều ngược lại - nhanh chóng bán cổ phần của mình và rơi vào túi. Đáng ngạc nhiên, trong vòng ba tuần tiếp theo, giá cổ phiếu đã giảm mạnh từ mức cao xuống còn một phần ba giá bán của Tứ Xuyên.

Tại sao Chuan có thể thức dậy một mình khi đám đông đang phấn khích? Bí mật nằm trong nguyên tắc “trọn vẹn tám điểm” ban đầu của ông. Ông thường nói: “Bán cổ phiếu giống như ăn tối, chỉ ăn đủ tám điểm là cõi, trí tuệ là cõi”.

Phép ẩn dụ này có vẻ đơn giản, nhưng nó tiết lộ chủ đề khó nhất của đầu tư. Thị trường luôn đầy biến số, và sự lạc quan là điều dễ gây nhầm lẫn nhất cho mọi người, đồng thời cũng dễ khiến nhà đầu tư rơi vào cái bẫy tham lam “đợi lâu hơn một chút để kiếm được nhiều tiền hơn”. Shichuan tin rằng mua tương đối dễ dàng, nhưng khó khăn là bán - biết khi nào nên dừng lại là trở thành một bậc thầy đầu tư thực sự.

Khi giá cổ phiếu tăng vọt và thị trường sôi sục, Tứ Xuyên sẽ có ý thức kiềm chế ham muốn của mình và rời đi sớm. Nhìn bề ngoài, có vẻ như anh ta không ăn miếng thịt cuối cùng, nhưng thực tế anh ta đã tránh được số phận bị đảo ngược do tham lam quá mức và cuối cùng trở nên giàu có trên giấy tờ. Đây là cốt lõi trong việc ông thường xuyên đầu tư vào các cổ phiếu chu kỳ rủi ro cao nhưng hiếm khi bỏ lỡ.

Phương pháp đầu tư có hệ thống: Sức mạnh của ba nguyên tắc của rùa

Ngoài tâm lý “trọn vẹn tám điểm”, Thạch Xuyên cũng đã tinh chỉnh một hệ thống đầu tư được gọi là “Ba nguyên tắc của con rùa”, chủ trương rằng bạn phải làm việc đều đặn như một con rùa trong cuộc đua rùa và thỏ rừng để có được tiếng cười cuối cùng.

Đầu tiên, hãy khai thác các cổ phiếu tiềm năng bị lãng quên. Shichuan tập trung vào việc tìm kiếm các công ty có triển vọng tươi sáng chưa được thị trường chú ý, sau đó kiên nhẫn giữ họ trong một thời gian dài, chờ đợi thị trường thức tỉnh.

Thứ hai, tuân thủ nghiên cứu độc lập và chuyên sâu. Ông không bao giờ mù quáng tin vào tin tốt của báo chí và tạp chí, bởi vì “khi tin tức được đưa tin, giá cổ phiếu thường gần mức cao”. Cá nhân ông thu thập dữ liệu mỗi ngày và chú ý đến các xu hướng kinh tế để đảm bảo tính kịp thời và chính xác của thông tin tình báo.

Thứ ba, chấm dứt sự lạc quan quá mức và làm những gì bạn có thể. Thạch Xuyên chưa bao giờ mê tín dị đoan về tin đồn rằng “thị trường chứng khoán chỉ tăng chứ không giảm”, và chỉ sử dụng tiền của chính mình để hoạt động, và không bao giờ vay mượn để tài trợ. Chiến lược bảo thủ này đã giúp ông cứu vãn trong nhiều cuộc khủng hoảng.

Ba nguyên tắc này có vẻ khiêm tốn, nhưng chúng chứa đựng logic sâu sắc của người chiến thắng - kiến thức, kiên nhẫn và khiêm tốn đều không thể thiếu.

Bẫy tham lam: Bài học bỏ lỡ 300 tỷ lợi nhuận

Tuy nhiên, thần cổ phiếu Nhật Bản cũng là một người phàm. Trong những năm cuối đời, Chuan đã từng bị mắc kẹt bởi lòng tham.

Vào cuối những năm 1970, giá kim loại màu quốc tế tăng vọt. Dựa trên tình hình quốc tế, Koshikawa đánh giá rằng cuộc xâm lược Afghanistan của Liên Xô sẽ thúc đẩy thị trường hơn nữa, vì vậy ông đã mua các cổ phiếu liên quan với số lượng lớn. Khi thị trường tiếp tục sôi sục, Korekawa hiếm khi mất đi lý trí, bị thúc đẩy bởi lòng tham và luôn miễn cưỡng bán hàng, và cuối cùng đã bỏ lỡ cơ hội hoàn hảo để xuất hiện.

Kết quả là, giá cổ phiếu liên tục giảm mạnh, và lợi nhuận giấy tờ 30 tỷ yên bị giải thể từng chút một, và cuối cùng bị lãng phí. Thất bại này trái ngược hoàn toàn với sự khôn ngoan của “tám điểm đầy đủ” mà ông theo đuổi trong những năm đầu đời.

Viết ở cuối

Cuộc đời của thần chứng khoán Nhật Bản giống như một bộ phim truyền cảm hứng đầu tư và một bi kịch của con người. Ông đã dành nửa cuộc đời mình để xác minh cách kiến thức, kiên nhẫn và kỷ luật tự giác có thể tạo ra sự giàu có; Ông cũng sử dụng sự hối tiếc của mình trong những năm cuối đời để chứng minh lòng tham phá hủy mọi thứ như thế nào.

Sự khôn ngoan đầu tư thực sự không nằm ở việc bạn có thể nắm bắt mọi thị trường hay không, mà ở việc liệu bạn có thể kiểm soát mong muốn của mình hay không. Tham gia thị trường một cách hợp lý và rời khỏi thị trường một cách bình tĩnh, bạn có nắm giữ thước đo này để đo lường rủi ro và lợi nhuận đủ đều đặn không?