VEA vs. SPDW: Chọn Quỹ ETF Quốc tế Nào Là Lựa Chọn Tốt Nhất Cho Nhà Đầu Tư?

Quỹ ETF Phát Triển Thị Trường Phía Ngoài Mỹ của Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA 0,34%) và SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW 0,36%) đều nhằm theo dõi hiệu suất của các thị trường phát triển bên ngoài Hoa Kỳ, cung cấp khả năng đa dạng hóa tiếp xúc trên châu Âu, châu Á và Canada.

So sánh này xem xét cách hai quỹ này cạnh tranh về chi phí, lợi tức, rủi ro, danh mục và những đặc điểm riêng biệt để giúp nhà đầu tư quyết định xem cái nào phù hợp hơn cho phân bổ cổ phiếu quốc tế.

Ảnh chụp nhanh (chi phí & quy mô)

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng qua.

Cả hai quỹ đều nằm trong số các ETF quốc tế có chi phí thấp nhất, chỉ mất 0,03% phí hàng năm. Tuy nhiên, SPDW cung cấp lợi tức cổ tức cao hơn một chút, có thể hấp dẫn nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nội dung trong

SPDW nắm giữ 2.386 cổ phiếu, theo dõi các thị trường phát triển bên ngoài Mỹ với phân bổ ngành hàng đầu là dịch vụ tài chính (chiếm 24% tài sản), công nghiệp (19%) và công nghệ (12%). Các vị trí lớn nhất là ASML Holding, Samsung Electronics, và Roche Holding AG. Quỹ này có lịch sử 18 năm, cung cấp đa dạng quốc tế rộng rãi mà không có đặc điểm riêng biệt hay lớp phủ đáng chú ý.

VEA còn rộng hơn nữa, với 3.853 cổ phiếu và gần như phân bổ ngành và các vị trí hàng đầu giống như SPDW. Cả hai quỹ đều tránh thị trường Mỹ và được thiết kế như các thành phần chính cho đầu tư cổ phiếu quốc tế.

Để có hướng dẫn chi tiết hơn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

Đầu tư vào ETF quốc tế có thể là một cách thông minh để đa dạng hóa danh mục của bạn, và cả VEA lẫn SPDW đều cung cấp khả năng tiếp cận rộng rãi, chi phí thấp đến các thị trường quốc tế phát triển.

VEA là quỹ rộng hơn, nắm giữ gần 1.500 cổ phiếu nhiều hơn SPDW. Tuy nhiên, các ETF này có phân bổ rất tương tự về các ngành hàng và các cổ phiếu hàng đầu. Ba cổ phiếu hàng đầu đều giống nhau trong cả hai quỹ, chiếm 3,86% danh mục của VEA so với 3,74% của SPDW. Cả hai ETF phân bổ khoảng một phần tư tài sản của mình cho dịch vụ tài chính, tiếp theo là công nghiệp và công nghệ.

Cấu trúc danh mục tương tự này phản ánh trong hiệu suất gần như giống hệt nhau của chúng. Các quỹ đã trải qua lợi nhuận tổng cộng trong 12 tháng và 5 năm gần như tương tự, với beta và giảm tối đa gần như không khác biệt — báo hiệu mức độ biến động giá tương tự.

Tuy nhiên, một điểm khác cần xem xét là quy mô quỹ. VEA có quy mô quản lý tài sản (AUM) lớn hơn nhiều, điều này có thể cung cấp tính thanh khoản cao hơn và giúp nhà đầu tư dễ dàng mua bán mà không ảnh hưởng đến giá của ETF.

Cả hai ETF này đều có thể là các khoản đầu tư tuyệt vời, và vì chúng rất giống nhau, nhà đầu tư không thể sai khi chọn bất kỳ quỹ nào. Quyết định giữa chúng có thể sẽ dựa vào sự khác biệt về AUM, lợi tức cổ tức và số lượng cổ phiếu nắm giữ.

Thuật ngữ

ETF: Quỹ giao dịch trao đổi, nắm giữ rổ tài sản và giao dịch như cổ phiếu trên các sàn giao dịch.
Tỷ lệ chi phí: Chi phí hoạt động hàng năm của quỹ thể hiện dưới dạng phần trăm của trung bình tài sản của quỹ.
Lợi tức cổ tức: Cổ tức hàng năm của quỹ chia cho giá cổ phiếu hiện tại, thể hiện dưới dạng phần trăm.
Beta: Đo lường độ biến động của quỹ so với toàn thị trường; dưới 1 ít biến động hơn.
AUM: Quản lý tài sản; tổng giá trị thị trường của tất cả tài sản mà quỹ quản lý.
Thị trường phát triển: Các quốc gia có nền kinh tế tiên tiến với hệ thống tài chính trưởng thành, như Nhật Bản, Vương quốc Anh và Canada.
Ngoài Mỹ: Chiến lược đầu tư loại trừ có chủ ý các công ty dựa tại Mỹ khỏi danh mục.
Giảm tối đa: Sự giảm giá trị lớn nhất từ đỉnh đến đáy trong một khoảng thời gian cụ thể, thể hiện mức lỗ lớn nhất trong quá khứ.
Lợi nhuận tổng cộng: Hiệu suất đầu tư bao gồm biến động giá cộng với tất cả cổ tức và phân phối, giả định tái đầu tư.
Phân bổ ngành: Cách tài sản của quỹ được chia theo các ngành khác nhau như tài chính, công nghệ hoặc công nghiệp.
Cổ phiếu nắm giữ: Các chứng khoán riêng lẻ, như cổ phiếu hoặc trái phiếu, mà quỹ sở hữu trong danh mục của mình.
Cổ phiếu quốc tế: Cổ phiếu của các công ty có trụ sở ngoài quốc gia của nhà đầu tư, thường dùng để đa dạng hóa.