Mua ETF Toàn Cầu Tốt Hơn: Nhà Đầu Tư Có Thể Kiếm Nhiều Hơn Với IEFA hay SPGM?

Cả Quỹ ETF Danh mục Cổ phiếu Toàn cầu MSCI của State Street SPDR (SPGM 0,61%) và Quỹ ETF Core MSCI EAFE của iShares (IEFA 0,37%) đều nhằm cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng với cổ phiếu quốc tế, nhưng cách tiếp cận của chúng khác nhau. SPGM theo dõi toàn bộ thị trường toàn cầu, bao gồm cả thị trường Mỹ và thị trường mới nổi, trong khi IEFA tập trung vào các thị trường phát triển ngoài Mỹ và Canada.

So sánh này làm nổi bật cách chi phí, hiệu suất, rủi ro và thành phần ngành phân bổ tạo nên sự khác biệt cho các nhà đầu tư tìm kiếm đa dạng hóa toàn cầu.

Tóm tắt nhanh (chi phí & quy mô)

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất.

IEFA vượt trội hơn SPGM về mức độ phù hợp về chi phí, với tỷ lệ chi phí thấp hơn một chút. Nó cũng nổi bật với lợi suất cổ tức cao hơn, mang lại khoản thanh toán lớn hơn cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nội dung bên trong

IEFA theo dõi các thị trường phát triển ngoài Mỹ và Canada, cung cấp khả năng tiếp xúc với 2.588 cổ phiếu thuộc các khu vực như châu Âu và châu Á. Quỹ này thiên về dịch vụ tài chính (23%) và công nghiệp (20%), với các vị trí lớn nhất tại ASML, Roche Holding AG và HSBC Holdings. Với hơn 13 năm lịch sử và 172 tỷ USD tài sản quản lý, IEFA cung cấp khả năng tiếp cận rộng rãi, thanh khoản cao đối với cổ phiếu phát triển quốc tế.

Trong khi đó, SPGM bao gồm cổ phiếu toàn cầu từ cả thị trường phát triển và mới nổi. Nó có tỷ lệ công nghệ đáng chú ý, chiếm 25% tài sản. Các cổ phiếu hàng đầu — Nvidia, Apple, và Microsoft — phản ánh trọng tâm này. SPGM bao phủ thị trường rộng hơn với hơn 8.000 cổ phiếu, nhưng quy mô tài sản nhỏ hơn nhiều so với IEFA, và nó đặt trọng số lớn hơn vào các ông lớn công nghệ của Mỹ.

Để có hướng dẫn chi tiết hơn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

Các ETF toàn cầu có thể giúp đa dạng hóa danh mục của bạn ngoài cổ phiếu Mỹ, và cả SPGM lẫn IEFA đều mang lại lợi ích riêng cho những ai tìm kiếm khả năng tiếp xúc quốc tế.

Thị trường mới nổi có thể biến động hơn, nhưng thường có tiềm năng tăng trưởng lớn hơn. Trong khi đó, các thị trường phát triển có thể mang lại sự ổn định hơn.

SPGM cung cấp khả năng tiếp xúc với cả thị trường mới nổi và thị trường phát triển trong và ngoài Mỹ, về cơ bản bao phủ toàn bộ thị trường toàn cầu. Sự đa dạng hóa lớn này có thể giúp cân bằng rủi ro và lợi nhuận. Quỹ này đã trải qua mức giảm tối đa nhẹ hơn trong 5 năm qua, cho thấy độ biến động ít hơn.

IEFA nhỏ hơn nhiều so với SPGM, vì nó chỉ bao gồm các thị trường phát triển ngoài Mỹ và Canada. Dù trải qua các biến động giá lớn hơn với mức giảm tối đa cao hơn, nhưng nó lại mang lại lợi nhuận tổng trong 12 tháng cao hơn. IEFA cũng cung cấp lợi suất cổ tức cao hơn đáng kể, có thể là lựa chọn thông minh cho những ai muốn xây dựng thu nhập thụ động từ cổ tức.

Nhà đầu tư muốn một quỹ rất rộng bao gồm cả thị trường phát triển và mới nổi có thể thích cách tiếp cận đa dạng của SPGM, trong khi những người chỉ muốn tiếp xúc với thị trường phát triển quốc tế có thể phù hợp hơn với IEFA.