Các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất để mua và giữ mãi mãi

Tăng trưởng cổ tức có thể có giá trị hơn trong dài hạn so với việc tìm kiếm lợi suất cao ngay từ đầu. Những mức tăng đều đặn này có thể cộng dồn đáng kể qua nhiều thập kỷ, biến lợi suất cổ tức thấp hiện tại thành lợi suất cao hơn trên cơ sở chi phí ban đầu.

Một số cổ phiếu tăng trưởng cổ tức tốt nhất nằm trong lĩnh vực công nghệ. Đây là cách tuyệt vời để hưởng lợi từ sự phát triển của trí tuệ nhân tạo (AI) trong khi xây dựng nguồn thu nhập hưu trí của bạn. Dưới đây là hai cổ phiếu công nghệ có hồ sơ cổ tức xuất sắc để mua và giữ lâu dài.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Broadcom

AI đang trải qua một cơn bùng nổ đầu tư lớn, thúc đẩy nhu cầu khổng lồ đối với Broadcom (NASDAQ: AVGO), một nhà cung cấp hàng đầu về phần cứng đào tạo AI cho các trung tâm dữ liệu.

Doanh nghiệp bán dẫn hàng đầu này hiện trả lợi suất dự phóng 0,77% dựa trên cổ tức hàng năm là 2,60 USD mỗi cổ phiếu (trả hàng quý). Cổ tức của Broadcom đã tăng trưởng với tốc độ trung bình hàng năm là 12% trong 5 năm qua. Giả sử công ty duy trì mức tăng trưởng đó, nhà đầu tư sẽ nhận được lợi suất 2,39% trên chi phí sau 10 năm và 7,43% sau 20 năm. Đó chính là sức mạnh của sự cộng dồn tăng trưởng.

Mở rộng

NASDAQ: AVGO

Broadcom

Thay đổi hôm nay

(-0,46%) $-1,55

Giá hiện tại

$332,44

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$1,6 nghìn tỷ

Biến động trong ngày

$329,58 - $340,11

Biến động 52 tuần

$138,10 - $414,61

Khối lượng giao dịch

613

Khối lượng trung bình

31 triệu

Biên lợi nhuận gộp

64,71%

Lợi suất cổ tức

0,73%

Broadcom dự kiến duy trì tăng trưởng cổ tức mạnh mẽ. Công ty sản xuất các bộ chuyển mạch mạng hiệu suất cao, bộ tăng tốc AI tùy chỉnh và các giải pháp phần mềm hạ tầng cho trung tâm dữ liệu. Đơn hàng các sản phẩm liên quan đến AI của họ hiện là 73 tỷ USD. Đây là một doanh nghiệp rất có lợi nhuận, tạo ra 23 tỷ USD lợi nhuận ròng trong 12 tháng gần nhất trên doanh thu 64 tỷ USD.

Công ty trả khoảng một nửa lợi nhuận hàng năm dưới dạng cổ tức, còn lại đủ để duy trì và tăng trưởng cổ tức ngay cả khi gặp phải một năm nhu cầu yếu trong thời kỳ suy thoái. Tổng thể, đây là một cổ phiếu AI xuất sắc có thể giúp bạn tăng trưởng thu nhập thụ động trong dài hạn.

Microsoft

Microsoft (MSFT 0,31%) đã tạo ra lợi nhuận và doanh thu ổn định từ phần mềm của mình trong nhiều thập kỷ. Công ty bắt đầu trả cổ tức cho cổ đông từ năm 2004 và đã tăng cổ tức trung bình 10% mỗi năm trong 5 năm qua. Lợi suất dự phóng của cổ phiếu (dựa trên khoản trả hàng quý hiện tại là 0,91 USD mỗi cổ phiếu) hiện là 0,90%.

Mở rộng

NASDAQ: MSFT

Microsoft

Thay đổi hôm nay

(-0,31%) $-1,22

Giá hiện tại

$397,24

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

2,9 nghìn tỷ USD

Biến động trong ngày

$395,18 - $400,11

Biến động 52 tuần

$344,79 - $555,45

Khối lượng giao dịch

1,5 nghìn

Khối lượng trung bình

31 triệu

Biên lợi nhuận gộp

68,59%

Lợi suất cổ tức

1,09%

Cổ phiếu phần mềm đã giảm mạnh trong năm nay do lo ngại rằng các đại lý AI tiên tiến như Claude của Anthropic có thể làm gián đoạn các nhà cung cấp phần mềm đã thiết lập. Những rủi ro này là có thật, nhưng vị trí dẫn đầu của Microsoft trong công nghệ AI sẽ giúp công ty duy trì vị thế cạnh tranh vững chắc. Gần đây, Microsoft đã giới thiệu Agent 365 để giúp các doanh nghiệp mở rộng an toàn các giải pháp bảo mật, quản lý danh mục và quản trị để sử dụng với các đại lý AI.

Một trong những lợi thế quan trọng nhất của Microsoft là sự tin tưởng. Các tổ chức có khả năng sẽ trung thành với các giải pháp do nhà cung cấp phần mềm mà họ đã sử dụng trong nhiều năm cung cấp. Microsoft có hơn 450 triệu chỗ dùng thương mại trong bộ phần mềm Microsoft 365 hàng đầu của mình. Trong quý gần nhất, công ty đã báo cáo mức tăng trưởng doanh thu ấn tượng 17% so với cùng kỳ năm trước, nhờ nhu cầu mạnh mẽ đối với các sản phẩm phần mềm năng suất cốt lõi và dịch vụ đám mây doanh nghiệp.

Mặc dù lợi suất hiện tại khá khiêm tốn, Microsoft chỉ trả khoảng 22% lợi nhuận sau thuế trong quá khứ dưới dạng cổ tức. Sự tăng trưởng của Microsoft trong lĩnh vực phần mềm AI dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng cổ tức ổn định trong nhiều năm tới.