Xác minh KYC cho nhà đầu tư cá nhân: các câu hỏi chính về hạn mức và yêu cầu

Quy trình xác thực KYC đã trở thành tiêu chuẩn cho tất cả các nền tảng tiền điện tử lớn. Đây là một tập hợp các kiểm tra cần thiết để xác nhận danh tính người dùng và đánh giá các rủi ro liên quan. Xác thực KYC không nhằm làm phức tạp cuộc sống của các nhà giao dịch, mà để đảm bảo an toàn, tuân thủ các quy định quốc tế và ngăn chặn hoạt động phạm pháp trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Tại sao xác thực KYC trở thành bắt buộc

Xác thực KYC không chỉ là thủ tục hành chính. Quy trình này thực hiện một số chức năng quan trọng:

Bảo vệ khỏi rủi ro. Nền tảng cần đảm bảo rằng họ làm việc với người thật chứ không phải danh tính giả hoặc các cá nhân liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Điều này bảo vệ cả nền tảng lẫn người dùng trung thực.

Tuân thủ pháp luật. Ở phần lớn các quốc gia, các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng tài chính thực hiện xác minh khách hàng. Đây là tiêu chuẩn toàn cầu trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Mở rộng chức năng. Người dùng đã qua xác thực sẽ có quyền truy cập mua tiền điện tử bằng tiền pháp định, tham gia các chương trình Earn và quan trọng nhất, tăng giới hạn rút tiền đáng kể.

Xác thực KYC ảnh hưởng như thế nào đến giới hạn rút tiền

Hệ thống giới hạn phụ thuộc trực tiếp vào cấp độ xác thực. Trên các nền tảng không xác thực, giới hạn rút tiền hàng ngày chỉ là 20.000 USDT với giới hạn tháng là 100.000 USDT. Đây là hạn chế nghiêm trọng đối với các nhà giao dịch tích cực.

Sau khi hoàn thành xác thực tiêu chuẩn, giới hạn hàng ngày tăng lên đến 1.000.000 USDT. Xác thực nâng cao đưa giới hạn này lên 2.000.000 USDT mỗi ngày. Giới hạn hàng tháng hoàn toàn bị loại bỏ.

Thành viên chương trình VIP còn được hưởng nhiều hơn nữa. Các trạng thái VIP dao động từ VIP 1 đến VIP 5, với giới hạn hàng ngày tối đa là 26.000.000 USDT cho cấp VIP cao nhất. Người dùng ở cấp PRO có thể rút tối đa 60.000.000 USDT mỗi ngày.

Quan trọng là, giới hạn hàng ngày được cập nhật mỗi ngày vào 00:00 UTC, còn giới hạn tháng sẽ được reset vào ngày đầu tiên của tháng cùng thời điểm đó. Tất cả giới hạn được tính theo giá trị quy đổi sang USDT.

Các bước trong quy trình xác thực

Xác thực KYC diễn ra qua nhiều cấp độ độ khó khác nhau.

Xác thực tiêu chuẩn yêu cầu đánh giá hồ sơ cá nhân và xác nhận danh tính qua giấy tờ. Ở bước này, nền tảng cần đảm bảo bạn thực sự là người mà bạn khai báo.

Xác thực nâng cao bao gồm tất cả các bước của Xác thực tiêu chuẩn cộng thêm xác nhận địa chỉ cư trú. Đây là lớp bảo vệ bổ sung cho nền tảng và cho chính bạn.

Xác thực Pro là mức nghiêm ngặt nhất, bao gồm kiểm tra toàn diện mở rộng. Thường yêu cầu tại các khu vực có yêu cầu cao hơn đối với các nền tảng tài chính.

Lưu ý quan trọng: xác thực KYC chỉ có thể thực hiện một lần cho mỗi tài khoản. Nếu muốn chuyển dữ liệu xác thực sang tài khoản khác, cần liên hệ bộ phận hỗ trợ. Không thể xác thực cho các sub-account — xác thực chỉ liên kết với tài khoản chính.

Thời gian xác thực mất bao lâu

Thông thường, quá trình này mất khoảng 15 phút. Tuy nhiên, nếu gặp khó khăn kỹ thuật, có artefacts trên giấy tờ hoặc các vấn đề khác, kiểm tra có thể kéo dài đến 48 giờ. Trong trường hợp hiếm gặp, nếu nhân viên không thể rõ ràng xác định thông tin trên giấy tờ hoặc có câu hỏi, thời gian có thể tăng lên.

Nếu sau 48 giờ chưa nhận được phản hồi, nên liên hệ bộ phận hỗ trợ qua biểu mẫu yêu cầu. Sau khi gửi yêu cầu, sẽ có thông báo tự động kèm số yêu cầu, và đội ngũ hỗ trợ sẽ liên hệ trong vòng một ngày làm việc.

Các loại giấy tờ cần chuẩn bị để xác thực KYC

Nền tảng chấp nhận các giấy tờ do quốc gia công dân của người dùng cấp. Các giấy tờ hợp lệ gồm:

• Hộ chiếu quốc gia
• Thẻ căn cước quốc gia
• Giấy phép cư trú
• Bằng lái xe

Giấy tờ phải là bản gốc. Không chấp nhận bản điện tử, ảnh chụp màn hình hoặc bản scan. Cần tải lên hình ảnh rõ nét của giấy tờ vật lý.

Thẻ sinh viên, visa công tác và visa du lịch không được chấp nhận làm giấy tờ chính để xác thực.

Xác nhận địa chỉ cư trú: giấy tờ nào phù hợp

Sau khi xác thực danh tính, bạn cần chứng minh rằng mình thực sự sống tại địa chỉ đã khai báo. Danh sách giấy tờ chấp nhận được khá rộng:

• Giấy tờ có thông tin cá nhân và địa chỉ đầy đủ (thẻ căn cước, hộ chiếu, bằng lái, giấy phép cư trú)
• Hóa đơn dịch vụ tiện ích
• Bản sao kê ngân hàng chính thức
• Giấy xác nhận địa chỉ
• Hóa đơn internet, cáp hoặc điện thoại cố định
• Tờ khai thuế
• Hóa đơn thuế địa phương
• Giấy đăng ký cư trú

Tất cả các giấy tờ, trừ giấy tờ xác nhận danh tính, phải có ngày cấp trong vòng ba tháng gần nhất. Giấy tờ cũ hơn sẽ bị từ chối.

Nền tảng không chấp nhận làm giấy tờ xác nhận địa chỉ bằng: hộ chiếu quốc gia, hóa đơn điện thoại di động, hợp đồng bảo hiểm, biên lai y tế, sao kê ngân hàng, thư từ của công ty, giấy viết tay, giấy phép biên giới hoặc hộp thư.

Lý do xác thực KYC có thể bị từ chối

Một số lý do phổ biến dẫn đến từ chối:

Nhiều tài khoản. Nếu hệ thống phát hiện dữ liệu của bạn đã được sử dụng trong tài khoản đã xác thực khác, yêu cầu sẽ bị từ chối. Mỗi người dùng chỉ được xác thực một lần.

Vấn đề nhận diện khuôn mặt. Khuôn mặt phải rõ nét, trung tâm trong suốt quá trình xác minh. Mặt mờ, quay hoặc che khuất sẽ gây lỗi.

Chất lượng giấy tờ. Giấy tờ phải rõ ràng, không bóng, phản quang hoặc biến dạng. Nếu phần nào không đọc được, xác thực sẽ thất bại.

Định dạng tải lên không đúng. Không chấp nhận ảnh chụp màn hình hoặc bản sao điện tử. Cần là ảnh chụp chính xác giấy tờ gốc.

Không phù hợp yêu cầu. Giấy tờ có thể do nước khác cấp hoặc chứa thông tin không khớp với dữ liệu bạn đã khai.

Vi phạm điều khoản dịch vụ. Nếu bạn dưới 18 tuổi, sống tại quốc gia nền tảng không phục vụ hoặc vi phạm điều khoản khác, xác thực sẽ bị từ chối.

Cách nền tảng xử lý dữ liệu cá nhân của bạn

Tất cả dữ liệu cung cấp để xác thực KYC đều được lưu trữ mã hóa và bảo mật tuyệt đối. Thông tin chỉ dùng để xác minh danh tính và đánh giá rủi ro. Dữ liệu không được chuyển mục đích marketing, không gửi spam hoặc chia sẻ cho bên thứ ba nếu không có sự đồng ý của bạn.

Điều này cực kỳ quan trọng để bảo vệ quyền riêng tư của bạn trong một thế giới mà dữ liệu là tài nguyên quý giá.

Có thể thay đổi dữ liệu xác thực sau khi đã hoàn tất không

Có, nếu đáp ứng các điều kiện nhất định. Bạn có thể cập nhật giấy tờ tùy thân hoặc xác nhận địa chỉ nếu:

• Tài khoản đã qua xác thực KYC
• Không phải sub-account
• Tài khoản không bị khóa hoặc hạn chế
• Dữ liệu chưa trong quá trình chuyển hoặc cập nhật

Nếu đủ điều kiện, vào trang xác thực KYC trong phần “Tài khoản và bảo mật” và nhấn nút cập nhật. Quá trình này mất khoảng hai giờ.

Các hạn chế theo khu vực và xác thực

Điều quan trọng: hạn chế theo khu vực dựa trên quốc tịch của bạn chứ không phải nơi cư trú hiện tại. Đây là yêu cầu từ luật pháp quốc tế về an ninh tài chính. Nếu quốc gia của bạn nằm trong danh sách vùng không phục vụ theo luật, xác thực KYC có thể không khả thi, bất kể bạn đang ở đâu.

Tóm lại về xác thực KYC

Xác thực KYC không phải là rào cản, mà là sự đầu tư cho an toàn tài khoản của bạn. Sau khi hoàn thành, bạn sẽ có quyền truy cập đầy đủ các chức năng của nền tảng, bao gồm giao dịch bằng tiền pháp định, các chương trình tạo thu nhập và quan trọng nhất, rút tiền lớn mà không bị giới hạn hàng tháng. Quá trình mất từ 15-48 giờ, yêu cầu giấy tờ rõ ràng. Tuân thủ hướng dẫn tải lên, xác thực của bạn sẽ được duyệt ngay lần đầu.