Các quỹ ETF vàng tốt nhất cho năm 2026: Hướng dẫn đầy đủ về các lựa chọn giao ngay và khai thác

Khi nói đến xây dựng danh mục đầu tư đa dạng, ETF vàng tốt nhất vừa mang lại khả năng tiếp cận dễ dàng vừa linh hoạt mà sở hữu kim loại quý truyền thống không thể sánh kịp. Các quỹ ETF vàng đã trở nên ngày càng phổ biến trong cộng đồng nhà đầu tư muốn tiếp xúc với thị trường kim loại quý mà không gặp phải những rắc rối trong việc mua, lưu trữ và bảo hiểm vàng vật chất. Khác với các quỹ tương hỗ chỉ giao dịch vào cuối ngày, các công cụ này cung cấp tính thanh khoản và dễ dàng giao dịch như cổ phiếu, đồng thời mang lại sự bảo vệ danh mục mà vàng đã từng cung cấp trong những thời kỳ kinh tế bất ổn.

Điều gì làm cho ETF vàng trở thành lựa chọn hàng đầu cho đầu tư kim loại quý?

ETF vàng hoạt động tương tự như các quỹ ETF khác — theo dõi các tài sản cụ thể và giao dịch trên các sàn trong suốt ngày giao dịch bình thường. Cấu trúc này mang lại nhiều lợi ích hấp dẫn khiến chúng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho cả nhà đầu tư mới và nhà đầu tư có kinh nghiệm.

Điểm thu hút chính nằm ở sự đơn giản và hiệu quả về chi phí. Thay vì phải đối mặt với các phức tạp trong việc mua vàng thỏi hoặc tiền xu, rồi sắp xếp lưu trữ an toàn và bảo hiểm, nhà đầu tư có thể tiếp xúc ngay lập tức với kim loại quý qua một giao dịch tài khoản môi giới đơn giản. Đối với những người nắm giữ các tài sản denominated bằng đô la Mỹ, vàng là một công cụ phòng hộ tuyệt vời; khi đồng đô la yếu đi, vàng thường tăng giá, giúp cân bằng các khoản lỗ trong danh mục. Ngược lại, nhà đầu tư có thể dễ dàng thoái vị vàng khi đồng đô la mạnh lên, mang lại sự linh hoạt chiến thuật mà sở hữu vật chất không thể cung cấp.

Một lợi ích đáng kể khác là đa dạng hóa mà không gặp rủi ro tập trung. ETF vàng đầu tư vào các công ty khai thác cung cấp khả năng tiếp xúc toàn ngành thay vì buộc nhà đầu tư phải chọn từng cổ phiếu riêng lẻ. Cách tiếp cận này giảm thiểu rủi ro khi đặt cược vào một mỏ khai thác đơn lẻ trong khi vẫn nắm bắt được tiềm năng tăng trưởng của ngành kim loại quý. Thêm vào đó, các quỹ này được quản lý bởi các chuyên gia trong ngành, tăng khả năng đưa ra các quyết định đầu tư hợp lý hơn so với tự chọn lựa.

Cần lưu ý rằng ETF vàng có hai loại rõ rệt. Loại đầu tiên theo dõi giá vàng giao ngay bằng cách nắm giữ vàng vật chất hoặc hợp đồng tương lai vàng. Tuy nhiên, ngay cả ETF được hỗ trợ bởi vàng vật chất cũng thường không thể đổi lấy kim loại thật — nhà đầu tư sở hữu cổ phần theo dõi tài sản, không phải kim loại thật. Loại thứ hai đầu tư trực tiếp vào các công ty khai thác, phát triển và thăm dò vàng, cùng các cổ phiếu quyền lợi. Nhà đầu tư cũng cần biết rằng ETF vàng có backing vật chất tại Mỹ phải chịu thuế thu nhập từ đồ sưu tập, dẫn đến mức thuế lợi nhuận vốn cao hơn, cần chú ý đối với những người thuộc nhóm thuế cao.

Các ETF vàng nổi bật nhất theo tổng tài sản

Năm ETF vàng giao ngay hàng đầu này cung cấp khả năng tiếp xúc trực tiếp với biến động giá kim loại quý. Theo dữ liệu từ ETFdb.com cuối năm 2025, các quỹ sau là những nhà chơi lớn nhất trong lĩnh vực này:

1. SPDR Gold Shares (ARCA:GLD)

Tổng tài sản quản lý: 139,14 tỷ USD | Giá hiện tại: 380,58 USD

SPDR Gold Shares theo dõi giá vàng giao ngay qua cấu trúc đơn giản: 100% vàng vật chất, tỷ lệ chi phí rất thấp chỉ 0,4%. Vàng cơ sở phản ánh giá từ thị trường OTC 24 giờ, đảm bảo nhà đầu tư ETF hưởng lợi từ thông tin thị trường mới nhất. Sản phẩm này là một trong những cách tiếp cận vàng đơn giản nhất, loại bỏ rắc rối về lưu trữ vật chất trong khi vẫn giữ được lợi ích phòng hộ của kim loại quý.

2. iShares Gold Trust (ARCA:IAU)

Tổng tài sản quản lý: 64,22 tỷ USD | Giá hiện tại: 79,04 USD

Lựa chọn ETF vàng cạnh tranh này chỉ tính phí 0,25% hàng năm — thấp nhất trong ngành — trong khi vẫn duy trì nắm giữ vàng vật chất hoàn toàn. Giá trị của quỹ phản ánh trực tiếp diễn biến giá vàng. Vàng được lưu trữ trong các két an toàn tại New York, Toronto và London, giúp đa dạng địa lý của các khoản nắm giữ. Cổ phiếu giao dịch suôn sẻ trong suốt ngày làm việc, cung cấp tính minh bạch và thanh khoản tối đa.

3. SPDR Gold MiniShares Trust (ARCA:GLDM)

Tổng tài sản quản lý: 23,33 tỷ USD | Giá hiện tại: 81,89 USD

Với nhà đầu tư nhạy cảm về chi phí, sản phẩm này nổi bật với tỷ lệ chi phí cực kỳ cạnh tranh chỉ 0,1% — thấp nhất trong các lựa chọn vật chất niêm yết tại Mỹ. Cấu trúc cho phép sở hữu phần nhỏ của vàng vật chất và giữ tiền mặt thỉnh thoảng, phù hợp cho nhà đầu tư có vốn nhỏ muốn tiếp xúc vàng.

4. Abrdn Physical Gold Shares ETF (ARCA:SGOL)

Tổng tài sản quản lý: 6,95 tỷ USD | Giá hiện tại: 39,43 USD

Sản phẩm của Abrdn duy trì 100% backing bằng vàng thỏi London Good Delivery, đã tinh chế sau ngày 1/1/2012 và lưu trữ trong các két London. Tỷ lệ chi phí 0,17% nằm giữa các lựa chọn giá rẻ và cao cấp, trong khi cấu trúc quỹ phản ánh giá giao ngay trừ chi phí vận hành. Phương pháp này phù hợp với nhà đầu tư coi trọng vị trí địa lý trong lưu trữ vàng.

5. iShares Gold Trust Micro (ARCA:IAUM)

Tổng tài sản quản lý: 5,52 tỷ USD | Giá hiện tại: 41,84 USD

Sản phẩm này có chi phí thấp nhất trong các lựa chọn vật chất, chỉ 0,09%. Được thiết kế để theo dõi biến động giá vàng hàng ngày với chi phí tối thiểu, quỹ lưu trữ vàng trong két an toàn và mang lại giá trị vượt trội cho các vị thế dài hạn về kim loại quý.

Các ETF vàng khai thác tốt nhất để tiếp xúc ngành

Đối với nhà đầu tư muốn tham gia tăng trưởng ngành khai thác thay vì chỉ theo dõi giá, năm ETF tập trung vào khai thác này cung cấp khả năng tiếp xúc với các công ty thăm dò, phát triển và sản xuất vàng:

1. VanEck Gold Miners ETF (ARCA:GDX)

Tổng tài sản quản lý: 23,89 tỷ USD | Giá hiện tại: 79,18 USD

Quỹ này cung cấp khả năng tiếp xúc rộng nhất với các nhà sản xuất vàng lớn toàn cầu và các công ty quyền lợi, gần 90% danh mục là các công ty có vốn hóa trên 5 tỷ USD. Tỷ lệ chi phí 0,51% hỗ trợ quản lý chủ động. Các cổ phiếu hàng đầu gồm Agnico Eagle Mines (7,9%), Newmont (7,15%) và AngloGold Ashanti (5,71%). Việc cân bằng lại hàng quý giúp duy trì tiếp xúc với các công ty có vốn hóa trên 150 triệu USD, khối lượng giao dịch hàng ngày tối thiểu 1 triệu USD.

2. VanEck Junior Gold Miners ETF (ARCA:GDXJ)

Tổng tài sản quản lý: 8,66 tỷ USD | Giá hiện tại: 101,24 USD

Dành cho nhà đầu tư chấp nhận độ biến động cao hơn để tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn, quỹ này tập trung vào các công ty khai thác nhỏ và cổ phiếu junior. Tỷ lệ chi phí 0,51% vẫn áp dụng, hỗ trợ quản lý chủ động. Các cổ phiếu chính gồm Pan American Silver (6,45%), Equinox Gold (6,39%) và Alamos Gold (5,75%). Đánh giá bán nửa năm một lần, cân bằng lại hàng quý để giữ danh mục phù hợp tiêu chí.

3. iShares MSCI Global Gold Miners ETF (Nasdaq:RING)

Tổng tài sản quản lý: 2,63 tỷ USD | Giá hiện tại: 67,87 USD

Sản phẩm của BlackRock cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng toàn cầu qua chỉ số MSCI, phí 0,39% mỗi năm. Danh mục nhấn mạnh đa dạng địa lý và hoạt động của các nhà khai thác lớn: Newmont (15,85%), Agnico Eagle (13,33%), Barrick (8,92%). Phương pháp này giảm thiểu rủi ro tập trung vào một công ty duy nhất trong khi vẫn đảm bảo chất lượng hoạt động khai thác.

4. Sprott Gold Miners ETF (ARCA:SGDM)

Tổng tài sản quản lý: 611,45 triệu USD | Giá hiện tại: 64,64 USD

Quỹ nhỏ hơn nhưng chuyên biệt này theo dõi Chỉ số Tùy chỉnh Các yếu tố của các nhà khai thác vàng lớn niêm yết tại Canada và Mỹ. Phí quản lý 0,5%, cân bằng lại hàng quý. Các cổ phiếu chính gồm Agnico Eagle (12,41%), Newmont (8,92%) và Wheaton Precious Metals (7,83%).

5. Sprott Junior Gold Miners ETF (ARCA:SDGJ)

Tổng tài sản quản lý: 280,97 triệu USD | Giá hiện tại: 76,56 USD

Nhắm vào các công ty khai thác nhỏ có vốn hóa từ 200 triệu đến 3 tỷ USD, quỹ này hướng tới tiềm năng tăng trưởng cao trong ngành khai thác mới nổi. Phí quản lý 0,5%, cân bằng nửa năm một lần vào tháng 3 và tháng 9. Các cổ phiếu tiêu biểu gồm Bellevue Gold (5,04%), Novagold Resources (5,03%) và Turk Altin Isletmeleri (4,94%).

Lựa chọn ETF vàng phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn

Việc chọn lựa trong số các quỹ này phụ thuộc vào mục tiêu và khả năng chịu rủi ro của bạn. Nhà đầu tư bảo thủ, ưu tiên sự ổn định, nên xem xét các ETF vàng vật chất giao ngay, đặc biệt là những có tỷ lệ chi phí thấp như IAUM hoặc GLDM. Nhà đầu tư muốn tăng trưởng và tham gia vào ngành khai thác có thể thích GDX hoặc GDXJ, chấp nhận độ biến động cao hơn để tiếp xúc ngành. Những ai muốn tiếp cận cân đối ngành mà không quá tập trung về quy mô có thể thấy RING hoặc SGDM phù hợp.

Sự phổ biến ngày càng tăng của ETF vàng phản ánh tính hữu dụng thực sự của chúng trong danh mục hiện đại. Dù bạn muốn phòng hộ chống lại sự yếu đi của tiền tệ hay tiếp xúc với lợi nhuận ngành khai thác, các lựa chọn ETF vàng tốt nhất ngày nay đều có thể phù hợp với hầu hết các chiến lược đầu tư. Chìa khóa là phù hợp đặc điểm của sản phẩm — theo dõi giá giao ngay hay tiếp xúc ngành khai thác, tỷ lệ chi phí, quy mô tài sản, và sở thích về vị trí địa lý — với mục tiêu tài chính và thời gian của bạn.