Hàn Quốc tăng cường kiểm soát tài sản ảo: quy định mới về chuyến đi

Dịch vụ tài chính của Hàn Quốc đã công bố kế hoạch mở rộng cơ chế kiểm soát các giao dịch xuyên biên giới với tài sản kỹ thuật số. Thay đổi chính liên quan đến ngưỡng giới hạn — cơ quan này dự định giảm mức tối thiểu của các giao dịch được theo dõi từ 1 triệu won (khoảng 680 USD) xuống mức thấp hơn. Bước đi này sẽ giúp Hàn Quốc bao phủ nhiều hơn các hoạt động với tài sản ảo nhằm mục đích giám sát hiệu quả hơn.

Giảm ngưỡng theo dõi các giao dịch

Quy tắc du lịch mới (travel rule) quy định bắt buộc chuyển thông tin về người gửi và người nhận trong mỗi giao dịch. Việc giảm ngưỡng có nghĩa là ngay cả các giao dịch nhỏ hơn với tài sản ảo cũng sẽ nằm trong phạm vi giám sát. Điều này sẽ giúp các cơ quan tài chính Hàn Quốc thu thập thông tin chi tiết hơn về chuyển động của tài sản kỹ thuật số và phát hiện kịp thời các hoạt động đáng ngờ.

Phòng chống rửa tiền và tội phạm xuyên biên giới

Việc siết chặt kiểm soát liên quan trực tiếp đến cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp. Các tội phạm xuyên biên giới ngày càng sử dụng tiền điện tử như một công cụ để che giấu nguồn gốc tiền. Do đó, Hàn Quốc đang thực hiện các biện pháp chủ động. Việc mở rộng cơ chế du lịch sẽ giúp phát hiện và ngăn chặn dòng chảy trái phép của tài sản ảo ở giai đoạn sớm hơn.

Cân bằng giữa giám sát và đổi mới số

Cùng với việc tăng cường các biện pháp chống tội phạm tài chính, Cơ quan tài chính Hàn Quốc tích cực hỗ trợ chuyển đổi số trong lĩnh vực tài chính. Cơ quan này đặc biệt chú trọng phát triển trí tuệ nhân tạo và các giải pháp công nghệ hiện đại. Việc tích hợp dữ liệu tốt hơn và xây dựng khung pháp lý tiên tiến nhằm tạo ra môi trường thuận lợi cho các đổi mới công nghệ trong lĩnh vực tài chính, bao gồm cả lĩnh vực tiền điện tử.

Do đó, Hàn Quốc hướng tới việc xây dựng một hệ sinh thái nơi kiểm soát tài chính nghiêm ngặt song song với sự hỗ trợ cho các đổi mới sáng tạo. Phương pháp hai mặt này phản ánh mong muốn của các nhà quản lý Hàn Quốc làm cho quốc gia trở nên hấp dẫn cả về mặt bảo vệ chống tội phạm tài chính lẫn phát triển các công nghệ tài chính tiên tiến.