Bạn Có Thể Làm Giàu Từ Thị Trường Chứng Khoán Không? Một Cái Nhìn Thực Tế Về 5 Chiến Lược Xây Dựng Của Cải Thịnh Vượng Thường Gặp

Câu hỏi “Bạn có thể giàu có từ thị trường chứng khoán không?” gây ra những cuộc tranh luận không hồi kết trong giới đầu tư. Câu trả lời trung thực: điều đó phụ thuộc vào chiến lược của bạn, khả năng chịu rủi ro và khung thời gian. Trong khi thị trường chứng khoán mang lại tiềm năng xây dựng sự giàu có thực sự, có nhiều con đường khác nhau — một số hứa hẹn lợi nhuận nhanh chóng nhưng đi kèm rủi ro lớn, số khác chậm hơn nhưng bền vững hơn. Hãy cùng xem xét năm phương pháp mà mọi người sử dụng khi theo đuổi sự giàu có từ thị trường chứng khoán.

Các Phương Pháp Nhanh Rủi Ro

Giao dịch trong ngày: Tốc độ hơn Nội dung

Đối với những người tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng, giao dịch trong ngày là một lựa chọn hấp dẫn. Những nhà giao dịch này mua và bán cùng một chứng khoán trong một phiên giao dịch, đôi khi thực hiện hàng chục giao dịch mỗi ngày. Sức hấp dẫn rõ ràng — các nhà giao dịch linh hoạt với khả năng phán đoán thị trường nhạy bén có thể tận dụng các biến động giá trong ngày.

Thực tế: khoảng 95% nhà giao dịch trong ngày thua lỗ, và phần lớn vẫn tiếp tục dù gặp thất bại. Trong khi các chuyên gia thỉnh thoảng thành công trong trò chơi này, nhà đầu tư trung bình thường đánh giá thấp kỹ năng cần thiết và đánh giá quá cao khả năng đọc thị trường của chính mình.

Bán khống: Đặt cược chống lại thị trường

Bán khống kiếm lợi khi giá cổ phiếu giảm. Cơ chế đơn giản: vay cổ phiếu, bán chúng ở giá hiện tại, rồi mua lại sau ở mức thấp hơn để trả lại cho người cho vay. Lợi nhuận đến từ chênh lệch giá.

Tuy nhiên, bán khống phản ánh tính chất hung hãn của giao dịch trong ngày và độ khó của nó. Vì thị trường xu hướng tăng theo thời gian, một nhà bán khống cần có bằng chứng thuyết phục rằng một cổ phiếu cụ thể sẽ giảm — dù là do định giá quá cao, các yếu tố cơ bản xấu đi, hay các yếu tố vĩ mô tiêu cực. Thậm chí các công ty “định giá quá cao” đôi khi vẫn tiếp tục tăng giá, khiến chiến lược này trở thành trò chơi của các chuyên gia.

Cổ phiếu Over-the-Counter (OTC) Đầu cơ: Đánh bạc với Penny Stock

Ngoài các tên tuổi lớn như Apple và Microsoft, còn có vô số penny stock giao dịch qua thị trường OTC(, thường có giá chỉ bằng phần nhỏ của đô la. Một số nhà đầu cơ đã nhân đôi số tiền của họ chỉ dựa vào tin đồn và sự phấn khích.

Điểm mấu chốt: thị trường OTC tràn ngập thao túng, gian lận và các kế hoạch pump-and-dump có phối hợp. Các nhà quảng bá làm giá giả tạo trước khi thoái lui, để lại những người mua sau chịu thiệt hại nặng nề. Trong khi lợi nhuận lớn có thể có về mặt kỹ thuật, thì cũng có thể mất sạch vốn.

Cổ phiếu Meme: Khi Phong Trào Xã Hội Gặp Thị Trường

GameStop và AMC Entertainment là những ví dụ điển hình cho hiện tượng này. GameStop tăng 400% trong một tuần vào tháng 1 năm 2021, trong khi AMC đạt lợi nhuận hàng năm lên tới 1.183%. Gần đây hơn, các chiến lược dựa trên mạng xã hội liên quan đến nhiều công ty đã thu hút sự quan tâm đầu cơ.

Những khoản đầu tư này thiếu tính vững chắc về mặt cơ bản như các khoản nắm giữ dài hạn. Trong khi đôi khi mang lại lợi nhuận bùng nổ trong ngắn hạn, chúng cũng có khả năng sụp đổ bất cứ lúc nào. Chúng là các phương tiện đầu cơ, không phải chiến lược xây dựng sự giàu có — có thể giải trí, nhưng rất nguy hiểm về mặt tài chính cho danh mục đầu tư.

Con Đường Đã Được Chứng Minh: Lãi Suất Gộp và Thời Gian

Nếu bạn muốn trả lời một cách tự tin câu hỏi “Bạn có thể giàu có từ thị trường chứng khoán không?”, thì sự thật không hấp dẫn này hướng về lãi suất gộp và sự kiên nhẫn.

Chỉ số S&P 500 chưa từng ghi nhận lỗ trong bất kỳ chu kỳ 20 năm nào — một thống kê đáng chú ý dù có biến động ngắn hạn. Sự đáng tin cậy lâu dài này giải thích tại sao thị trường chứng khoán nằm trong số những nguồn tạo ra sự giàu có hiệu quả nhất của nhân loại.

Hãy xem xét toán học: Một khoản đầu tư ban đầu 10.000 đô la kiếm 10% mỗi năm sẽ trông khác nhau tùy thuộc vào cách bạn tiếp cận. Nếu bạn rút lợi nhuận hàng năm, sau 30 năm bạn sẽ có khoảng 30.000 đô la lợi nhuận — gấp ba lần số tiền ban đầu. Nhưng nếu bạn tái đầu tư lợi nhuận đó mỗi năm? Bạn sẽ tích lũy gần 200.000 đô la, nhân đôi số tiền ban đầu của bạn hai mươi lần.

Sự khác biệt nằm ở sự tăng trưởng theo lãi suất gộp — thứ mà Albert Einstein được cho là gọi là kỳ quan thứ tám của thế giới. Thời gian biến những đóng góp nhỏ bé thành sự giàu có đáng kể.

Rủi ro vs. Phần thưởng: Chọn Con Đường Của Bạn

Bạn có thể giàu có từ thị trường chứng khoán không? Chắc chắn rồi. Nhưng thời gian và chiến lược lại đóng vai trò cực kỳ quan trọng. Các chiến thuật ngắn hạn đầy cảm xúc mang lại cảm giác mạnh và đôi khi lợi nhuận lớn, nhưng cũng có tỷ lệ thất bại vượt quá 90% đối với nhà đầu tư trung bình.

Lựa chọn nhàm chán hơn — giữ vững vị thế trong nhiều thập kỷ, để lãi suất gộp phát huy tác dụng — đã có thành tích chứng minh. Nó không giúp bạn trở nên giàu có trong một đêm. Nhưng nếu kiên nhẫn, nó sẽ giúp bạn thực sự giàu có.