Các cổ phiếu trả cổ tức cao nhất tại Brasil: Hướng dẫn đầy đủ về thu nhập thụ động

Nếu bạn đang tìm cách xây dựng danh mục thu nhập thụ động, cổ phiếu trả cổ tức là một cánh cửa tuyệt vời để bắt đầu. Nhưng bí quyết là gì? Không chỉ đơn giản chọn cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao nhất. Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ làm rõ tất cả và chỉ ra tại sao một số công ty xứng đáng được bạn chú ý.

Những gì mong đợi từ cổ tức

Cổ tức chẳng qua là phần lợi nhuận mà các công ty phân phối cho cổ đông. Trong khi một số công ty thích tái đầu tư toàn bộ vào tăng trưởng, những công ty khác lại thưởng cho những ai đã đặt cược vào họ. Vấn đề là: mô hình nào phù hợp hơn với bạn?

Câu trả lời phụ thuộc vào loại nhà đầu tư bạn là ai. Nếu muốn thu nhập đều đặn, cổ tức rất hấp dẫn. Nếu muốn tăng trưởng mạnh mẽ, có thể bạn sẽ thích các công ty tái đầu tư lợi nhuận.

Top 10 Cổ phiếu Trả Cổ tức

Bảng dưới đây thể hiện các cổ phiếu trả cổ tức cao nhất hiện tại:

Lưu ý: Các giá trị trên là tại thời điểm viết bài. Luôn kiểm tra dữ liệu cập nhật trước khi đầu tư.

Tại sao chọn những cổ phiếu này

Mỗi công ty trong danh sách đều được chọn dựa trên tiêu chí riêng. Ví dụ, Petrobrás cung cấp tỷ suất cổ tức 42,83% ấn tượng, nhưng điều này phản ánh tính chu kỳ của ngành dầu khí. Unipar, với 14,68%, hoạt động trong các lĩnh vực có nhu cầu dự đoán được.

Việc đa dạng hóa giữa các ngành là rất quan trọng. Trong khi Engie hoạt động trong năng lượng tái tạo, Brasil Agro vận hành đất nông nghiệp. Điều này giúp bảo vệ danh mục của bạn khỏi các cú sốc riêng lẻ của từng ngành.

Các chỉ số bạn cần theo dõi

Trước khi đầu tư, hãy hiểu hai khái niệm quan trọng:

Tỷ suất cổ tức (Dividend Yield): Tính bằng cách chia cổ tức trả trên mỗi cổ phiếu cho giá cổ phiếu hiện tại. Nếu một công ty trả R$ 2,00 cổ tức trong 12 tháng và cổ phiếu giá R$ 50,00, tỷ suất cổ tức là 4%. Giúp so sánh lợi nhuận giữa các mã khác nhau.

Payout: Cho biết phần trăm lợi nhuận mà công ty phân phối. Nếu lợi nhuận R$ 1 triệu và phân phối R$ 500 nghìn cổ tức, payout là 50%. Payout bền vững cho phép tái đầu tư và tăng trưởng.

Rủi ro bạn không thể bỏ qua

Không phải mọi thứ đều suôn sẻ. Các cổ phiếu trả cổ tức đối mặt với các rủi ro thực tế:

Biến động giá: Giá cổ phiếu có thể giảm bất kể cổ tức. Bạn có thể nhận R$ 200 cổ tức trong khi giá trị vị thế giảm R$ 1.000.

Cắt cổ tức: Các công ty có thể giảm hoặc ngưng trả cổ tức trong thời kỳ khủng hoảng. Ví dụ, Petrobrás: trong thời kỳ giảm giá dầu, cổ tức giảm mạnh.

Lạm phát: Nếu cổ tức không theo kịp lạm phát của Brazil, bạn sẽ mất sức mua. Do đó, các công ty có lịch sử tăng cổ tức thường hấp dẫn hơn.

Thay đổi chính sách thuế: Hiện tại, cổ tức ở Brazil được miễn thuế thu nhập cá nhân. Nhưng các cải cách trong tương lai có thể thay đổi điều này.

Thanh khoản: Một số cổ phiếu ít giao dịch. Bạn có thể bị kẹt với cổ phiếu của mình hoặc phải trả giá cao để thoát vị thế.

Chiến lược để kiếm nhiều hơn

Sở hữu cổ phiếu đúng là bước đầu. Dưới đây là các chiến thuật hiệu quả:

1. Tái đầu tư cổ tức: Thay vì tiêu dùng, hãy mua thêm cổ phiếu. Điều này thúc đẩy hiệu ứng lãi kép. Theo năm tháng, bạn sẽ có nhiều cổ phiếu sinh ra nhiều cổ tức hơn.

2. Đa dạng hóa ngành nghề: Đừng đặt tất cả vào ngân hàng. Kết hợp năng lượng, hàng hóa, dịch vụ công và nông nghiệp.

3. Theo dõi định kỳ: Tình hình tài chính thay đổi. Nếu một công ty bắt đầu gặp vấn đề, hãy thoát trước khi cổ tức bị cắt.

4. Ưu tiên tăng trưởng: Công ty tăng cổ tức qua từng năm an toàn hơn so với công ty trả nhiều nhưng stagnate.

5. Sử dụng ETF cổ tức: Nếu không muốn chọn từng cổ phiếu, các quỹ theo dõi cổ phiếu trả cổ tức cung cấp đa dạng tự động.

Cách tính số cổ tức bạn đã nhận

Nếu bạn đã đầu tư nhiều năm, bạn đã nhận được bao nhiêu cổ tức? Có hai cách:

Báo cáo thu nhập: Yêu cầu công ty hoặc truy cập nền tảng đầu tư của bạn. Nó tổng hợp tất cả cổ tức trong năm trong một tài liệu. Cách dễ nhất.

Bản sao kê của sàn giao dịch: Lọc theo các giao dịch cổ tức trong số dư của bạn. Sau đó cộng tất cả lại. Cách này tốn công hơn nhưng vẫn hiệu quả.

Những điều cần xem xét trước khi đầu tư

Không phải cổ phiếu nào trả cổ tức cũng tốt. Đánh giá:

• Lịch sử: Công ty có trả cổ tức đều đặn trong 5-10 năm qua không?
• Tình hình tài chính: Bảng cân đối có khỏe mạnh không? Công ty nợ bao nhiêu?
• Ngành nghề: Các ngành ổn định (dịch vụ công, viễn thông, tiêu dùng) thường trả cổ tức cao hơn.
• Chính sách chính thức: Đọc chính sách cổ tức trên website Quan hệ Nhà đầu tư. Điều này thể hiện ý định thực sự.
• Payout bền vững: Nếu công ty phân phối hơn 80% lợi nhuận, có nguy cơ cắt giảm trong tương lai.

Kết luận

Đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức là con đường vững chắc để xây dựng thu nhập thụ động. Nhưng đòi hỏi kiên nhẫn, nghiên cứu và chấp nhận rủi ro. Mười cổ phiếu trong danh sách này có lịch sử rõ ràng, nhưng tương lai không được đảm bảo.

Bí quyết là đừng rơi vào bẫy chỉ tìm kiếm tỷ suất cổ tức cao nhất. Một cổ phiếu trả 40% giờ có thể trả 5% năm sau. Ưu tiên sự ổn định, tăng trưởng đều đặn và đa dạng hóa.

Với những công cụ này trong tay, bạn đã sẵn sàng xây dựng danh mục cổ tức tạo ra thu nhập thụ động bền vững và lâu dài. Hãy bắt đầu nhỏ, tái đầu tư, đa dạng hóa và để thời gian làm việc cho bạn.